ПАО Сбербанк поддерживает технологию для международного перевода денежных средств через платежную систему SWIFT. Рассмотрим особенности оформления заявки и какими финансовыми опциями наделен SWIFT-код Сбербанка.
Все реквизиты Сбербанка
Введите любой известный реквизит искомого банка (ИНН, КПП, БИК, SWIFT) и получите все реквизиты в удобной таблице:
| SWIFT-код | SABRRUMM |
| БИК | 044525225 |
| Организация | ПАО “Сбербанк России” |
подробней
| Полное фирменное наименование | Публичное акционерное общество «Сбербанк России» |
| Сокращенное фирменное наименование | ПАО Сбербанк |
| Юридический адрес | Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19 |
| Почтовый адрес | Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19 |
| Телеграфный адрес | г. Москва, В-312, Россбербанк |
| Телефакс | + 7 (495) 957-57-31, + 7 (495) 747-37-31 |
| Телетайп | 114569 SBRF RU |
| Телекс | 414733 SBRF RU |
| SWIFT-код | SABRRUMM |
| Код Reuters Dealing | SBRF, SBRR, SBRO |
| sberbank@sberbank.ru | |
| Сайт | www.sberbank.ru, www.sberbank.com |
| Реквизиты ПАО Сбербанк | Кор. счет 30101810400000000225 в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва (ГУ Банка России по ЦФО) БИК 044525225 КПП 773601001 ИНН 7707083893 |
| ОГРН | 1027700132195 |
| Коды | ОКПО 00032537 ОКТМО 45397000000 ОКВЭД 64.19 ОКОГУ 4100104 ОКФС 41 ОКОПФ 12247 ОКАТО 45293554000 |
Основная информация
| Валюта | Рубли РФ, иностранная валюта (доллары США, евро и др.)1 |
| Срок исполнения перевода | Максимально – 2 рабочих дня |
| Максимальная сумма | Без ограничений2 |
| Возможность отмены перевода | Есть |
Комиссия за перевод
| Валюта/комиссия | Получить наличные3 в другом банке, зачислить на счет в другом банке |
| Рубли РФ | 2% мин. 50 руб. макс. 1500 руб. |
| Иностранная валюта | 1% мин. 15 долл. США макс. 200 долл. США |
[свернуть]
Что такое SWIFT-код Сбербанка
Банку, подключенному к системе SWIFT, присваивается индивидуальный код, в котором зашифрована информация об организации. SWIFT-код облегчает оформление заявки на транзакцию денежных средств между счетами, отображая реквизиты банка получателя в справочнике международной системы.
SWIFT-код генерируется из 8 или 11 символов с чередованием латинских букв и цифр. Каждый участок комбинации относится к определенной информации:
- SABR – аббревиатура Сбербанка на английском языке;
- RU – страна местонахождения;
- XX – код подразделения.
Дополнительно SWIFT код отдельного филиала Сбербанка может содержать числа, обозначающие подразделение. Идентификационный код офиса отличается лишь конечными знаками. Если филиалу не присвоен уникальный номер, значения указывают в формате «XXX».
Переводить деньги между банковскими счетами по системе SWIFT могут ИП, физические и юридические лица. Также платформа поддерживает финансовые сообщения внутри страны, что позволяет клиентам банка совершать моментальные трансферы друзьям, родным и коллегам, внося наличные в ближайшую кассу.
Преимущества межбанковских SWIFT-переводов:
- Безопасность и конфиденциальность.
- Скорость — средства поступают в течение 5 банковских дней.
- Работа с любой валютой.
Обратите внимание! Если транзакция будет совершена позже установленного срока, компания возместит затраты отправителю.
Как узнать SWIFT-код конкретного отделения Сбербанка
Найти код банка Сбербанк можно на официальном сайте компании в разделе «Реквизиты территориальных банков». Также пользователь может обратиться по телефону в службу поддержки или написать на электронную почту.
Для международных транзакций используется единая комбинация SABRRUMM с указанием аббревиатуры московского головного офиса.
Дополнительные способы узнать СВИФТ код Сбербанка:
- на официальном сайте Банка России;
- на портале РОССВИФТ;
- в офисе Сбербанка.
При получении перевода наличными клиенту нужно указать номер подразделения, в котором будет произведен расчет.
SWIFT-перевод в Сбербанке
Перед подачей заявки на перевод необходимо узнать, подключен ли банк-получатель к международной системе, а также его реквизиты. Для проведения операции клиенту потребуется паспорт, информация о кредитной организации и SWIFT-код отделения. Оформление транзакции происходит поэтапно:
- Заполнение заявления. В бланке указывают ФИО отправителя и получателя, SWIFT/BIC code банка-получателя, страну и адрес места получения, наименование юридического лица. Все данные прописывают латиницей.
- Внесение денег в кассу. К общей сумме прибавляют стоимость комиссии.
- Ожидание доставки денег адресату.
При отправке денежных стредств в банк Евросоюза в заявлении нужно указать номер лицевого счета в формате IBAN.
Организация не поддерживает работу по СВИФТ в онлайн-формате, поэтому отправителю нужно явиться в ближайший офис банка. Если банк-получатель не состоит в составе ММС, клиенту придется обратиться к банку-посреднику, указав его БИК и другие реквизиты в заявлении.
Важно! Стоимость отмены операции — 150 рублей или 45 долларов.
Особенности перевода в БПС-Сбербанк
Для перевода в белорусский отдел Сбербанка используется SWIFT-код BPSBBY2XXXX. Такой формат поддерживает работу только с белорусским рублем. Для транзакции в российских рублях указывают БИК банка-отправителя и получателя с УНП и наименованием юридического лица, индивидуального предпринимателя.
Также в заявке необходимо подтвердить адрес места отправления (филиала кредитной организации) и наименование отделения банка, где был открыт расчетный счет.
Особенности СВИФТ-перевода в ДБ АО Сбербанк
СВИФТ код Сбербанка в Казахстане для финансовых операций — SABRKZKAXXX. Организация поддерживает отправку денег в долларах, рублях, тенге, евро и фунтах стерлингов. Алгоритм аналогичен предыдущему варианту.
Вопросы и ответы
Какая комиссия на СВИФТ-перевод в Сбербанке?
Есть ли ограничения по сумме?
Можно ли передавать SWIFT-код с реквизитами другому человеку?
Когда получатель получит SWIFT перевод из Сбербанка?
Необходим ли счет в Сбербанке для совершения SWIFT- перевода?
Можно ли сделать SWIFT-перевод с карты?
Можно ли сделать перевод через Сбербанк онлайн?
Можно ли сделать SWIFT-перевод для выплаты наличными?
Могу ли я перевести валюту в другой банк в России?
Что необходимо для совершения международного банковского перевода?
Какие документы могут мне потребоваться?
Почему получателю дошла не вся сумма перевода?
Могу ли перевести рубли за границу?
Вы можете задать любой интересующий вопрос о международных финансовых операциях через SWIFT-код банка Сбербанк в комментариях.
Как перевести деньги за рубеж? Как получить средства из другой страны? Один из способов – воспользоваться системой SWIFT-кодов, присваиваемых финансовым институтам по всему миру. Зная это сочетание букв и цифр, можно перечислить сумму из-за границы в любой российский банк и наоборот.
Из этой статьи вы узнаете:
- SWIFT-код банка
- Для чего нужен SWIFT-код
- Узнать SWIFT-код банка
- Сделать SWIFT-перевод
- Получить SWIFT-перевод
Что такое SWIFT-код банка
SWIFT-код (СВИФТ-код) – это уникальное сочетание латинских букв и цифр, которое присваивается каждому банку в системе международных расчетов. Он выдается финансовому институту после вступления в Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи.
%colored_text_box=3%
Суть системы SWIFT-кодов заключается в том, что в мировом пространстве финансовый институт можно идентифицировать не по названию, а по его уникальному коду. Так, если перевести деньги из банка Зимбабве в Альфа-Банк – по кодам финансовых институтов будет понятно направление и конечную точку перевода.
Официальное видео: «Что такое СВИФТ код и как узнать код своего банка?»
Из чего состоит СВИФТ-код?
Стандартно в него входит 11 символов в 4 группах:
WWWW XX YY ZZZ
Рассмотрим значение каждой из групп уникального кода.
- WWWW. Первые четыре символа – буквенное обозначение финансового института. Чаще всего это сокращенное название банка или корпорации на латинице.
Первые четыре цифры SWIFT: примеры
|
WWWW |
Страна |
Банк |
|
TICS |
Россия |
Тинькофф |
|
SABR |
Россия |
Сбербанк России |
|
VTBR |
Россия |
ВТБ Банк |
|
PRMS |
Россия |
Промсвязьбанк |
|
BANO |
Дания |
Nordic Bank |
|
AMPB |
Австралия |
AMP Bank |
|
ABOC |
Китая |
Сельскохозяйственный Банк Китая |
- ХХ. Вторые два символа – буквенное обозначение государства по стандарту ISO 3166. Эта часть позволяет понять в какую страну направляются средства. Например, для России – это RU, для Казахстана – KZ, для Германии – DE, для США – US и т.д.
- YY. Третьи два символа – буквенно-цифровое обозначение региона для упрощения поиска отделения банка по территории страны. Например, в России действуют такие коды, как ММ – Москва, 3Т – Тольятти, 8Х – Благовещенск.
%colored_text_box=1%
- ZZZ. Последние три символа – буквенно-цифровое обозначение филиала банка. Оно используется только в отношении крупных банков и корпораций с разветвленной сетью отделений.
%colored_text_box=2%
В полном виде SWIFT-код может выглядеть так:
- ALFARUMM – головной офис Альфа-Банка в Москве;
- SABRRUMMSE1 – отделение Сбербанка России в Центральном административном округе.
Для чего нужен SWIFT-код
Если необходимо перевести средства из одной страны в банк другой страны – необходимо знать СВИФТ-код этого финансового института. Уникальное сочетание букв и цифр необходимо отправителю. Получателю он не нужен – он просто снимает средства со своего счета.
Рисунок 1. Как работает система СВИФТ
Переводы в международной системе SWIFT аналогичны стандартным денежным переводам. Если знать уникальный код банка получателя, то можно списывать средства даже с банковской карты.
%colored_text_box=4%
Рисунок 2. Примеры реквизитов для перевода средств
%colored_text_box=5%
Переводы средств могут осуществлять граждане, организации, предприниматели. Средства обычно поступают на счет получателя в течение 1-7 суток. По степени надежности и безопасности у системы СВИФТ в мире пока нет аналогов.
Как узнать SWIFT-код своего банка
Чтобы совершить международный денежный перевод, отправителю нужно взять у получателя уникальный СВИФТ-код его финансового института. Где его можно выяснить?
- На сайте любого российского банка его можно отыскать в разделе «Реквизиты».
- В России действует Национальная Ассоциация «РОССВИФТ», на сайте которой размещен каталог всех уникальных кодов российских коммерческих финансовых учреждений.
- При отсутствии доступа в интернет можно позвонить в банк по телефону горячей линии, и оператор продиктует всю необходимую информацию – код и реквизиты корреспондента.
Как сделать перевод по SWIFT-коду
Желая сделать перевод по системе СВИФТ, важно уточнить – подключены ли к ней банки отправителя и получателя. Если оба финансовых института работают с такими транзакциями – можно приступать к операции.
Условия SWIFT-перевода
Отправитель должен прийти в офис своего банка с паспортом и реквизитами банка получателя. Международный перевод предполагает три действия.
- Заполнение заявки. В форме нужно указать страну, город, наименование финансового института и его корреспондента, их SWIFT-коды, Ф.И.О. или наименование получателя. Реквизиты получателя прописываются в заявке на латинице.
- Дополнительные сведения. Сотрудник банка проверяет паспорт отправителя и в некоторых случаях запрашивает дополнительную информацию – о регионе, филиале получателя и др.
- Внесение средств. Отправитель вносит в кассу банка или списывает со счета нужную сумму. За перевод оплачивается комиссия.
Средства зачисляются на счет получателя в течение 1-3 суток, при этом выходные и праздники не учитываются.
%offer_id=2002058%
Тарифы на перевод
Хотя СВИФТ является международной системой переводов, каждый ее участник вправе устанавливать собственные тарифы на транзакции. Кроме того, некоторые центральные банки предъявляют системе свои условия.
В России у большинства коммерческих банков действуют такие тарифы:
- максимальный лимит перевода – отсутствует;
- если перечисляются между физическими лицами, то при сумме свыше 3-5 тыс. долл. банку нужно будет предъявить дополнительный документ на обоснование операции (например, медицинскую справку, как подтверждение денежной помощи на лечение и др.).
У всех российских граждан имеется возможность отмены перевода в течение 1-3 суток – в зависимости от индивидуальных условий финансового института.
%colored_text_box=6%
За переводы денежных средств в системе СВИФТ взимаются комиссии. Их устанавливают банки отправители и корреспонденты в качестве платы за свои услуги.
Комиссия взимается как процент от суммы перевода с наличием минимальных и максимальных лимитов.
Комиссионные платежи в российских банках
|
№ |
Банк |
Валюта |
Комиссия, % |
Минимальная сумма комиссионных |
Максимальная сумма комиссионных |
|---|---|---|---|---|---|
|
1 |
Сбербанк России |
рубли |
2 |
50 руб. |
1500 руб. |
|
доллары |
1 |
15 долл. |
200 долл. |
||
|
2 |
ВТБ |
рубли |
1,5 |
50 руб. |
2000 руб. |
|
доллары |
1,5 |
15 долл. |
250 долл. |
||
|
3 |
Альфа-Банк |
рубли |
1-3 |
50 руб. |
2500 руб. |
|
доллары |
1 |
15 долл. |
200 долл. |
Как получить SWIFT-перевод
Как только средства зачисляются на счет получателя – они отображаются в Личном кабинете интернет-банка. Если клиент не пользуется интернет-банкингом, то банк уведомляет его звоном или СМС-сообщением.
Условия получения перевода
Чтобы снять средств в виде наличности, то можно воспользоваться стандартной банковской картой, привязанной к счету. Сделать это можно в любом отделении банка по паспорту.
%colored_text_box=7%
Тарифы на получение SWIFT-перевода
Аналогично отправке средств по системе SWIFT при получении денег банки также могут устанавливать свои тарифные ограничения. Российские финансовые институты работают на схожих условиях:
- максимальный лимит получения – отсутствует;
- валюта получения – рубли, доллары, евро.
%colored_text_box=8%
Несмотря на круглосуточный режим работы системы СВИФТ в выходные и праздничные дни средства на счета получателей не зачисляются. Дело в том, что российские банки тщательно проверяют транзакции. Проводятся эти операции в будние дни в пределах рабочей смены банковского персонала.
Некоторые банки взимают комиссии с получателей денежных переводов в системе SWIFT за свои услуги по проверке транзакции и зачислению средств на счет.
Как и в случае с отправкой перевода, комиссия устанавливается как процент от суммы с указанием минимальных и максимальных лимитов.
%offer_id=2002621%
Комиссионные платежи в российских банках
|
№ |
Банк |
Валюта |
Комиссия, % |
Минимальная сумма комиссионных |
Максимальная сумма комиссионных |
|---|---|---|---|---|---|
|
1 |
Сбербанк России |
рубли |
2 |
50 руб. |
1500 руб. |
|
доллары |
1 |
15 долл. |
200 долл. |
||
|
2 |
Газпромбанк |
рубли |
2 |
60 руб. |
2500 руб. |
|
доллары |
2 |
20 долл. |
300 долл. |
Отправлять деньги по системе СВИФТ можно в любой валюте мира. Однако на счет получателя они будут зачислены в той денежной единице, с которыми работает его банк. Пересчет производится по курсу финансового института на дату зачисления.
SWIFT-код – уникальный номер коммерческого банка, который присваивается ему в системе международных переводов. Он позволяет финансовому институту отправлять и получать средства по заявкам клиентов. Ныне система СВИФТ выступает самым надежным и безопасным механизмом пересылки денег в любой сумме между физическими и юридическими лицами.
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru
Открыть профиль
Что такое SWIFT код Сбербанка
Международная платежная система SWIFT насчитывает больше 10 000 кредитных и прочих финансовых организаций, которые могут между собой проводить защищенные транзакции. В большинстве случаев по таким транзакциям передаются крупные денежные суммы. Также предметом передачи может послужить и любая ценная информация, в разглашении которой не заинтересованы стороны, совершающие операцию.
-
Что такое SWIFT код Сбербанка
-
Как осуществить SWIFT перевод в Сбербанке за рубеж
-
Как сделать SWIFT перевод в Сбербанка из-за границы
-
Условия Свифт перевода в Сбербанке
-
Ответы на основные вопросы
-
Для совершения перевода потребуется открывать счет в Сбербанке?
-
Какой максимальный срок совершения операции?
-
Как сделать перевод с карты?
-
Можно переводить валюту в другой российский банк?
-
Почему дошла не вся сумма?
После включению в систему, каждая кредитная организация получает основной реквизит, без которого она не сможет проводить транзакции. Этот реквизит называется кодом SWIFT, который присуждается для персонификации банка в системе. Назначение уникального кода производится в пользу головного отделения. Главный офис получения уникального кода присваивает индивидуальные коды каждому своему филиалу.
SWIFT код головного офиса Сбербанка России — SABRRUMM.
Коды территориальных подразделений и филиалов Сбербанка:
- Операционное управление — SABRRUMM011.
- Алтайский банк Сбербанка — SABRRUMMAC1.
- Байкальский банк (Иркутск) — SABRRU66.
- Байкальский банк (Чита) — SABRRU66CHT.
- Волго-Вятский банк — SABRRUMMNA1.
- Восточно-Сибирский банк — SABRRUMMKR1.
- Дальневосточный банк (Хабаровск)— SABRRU8K.
- Дальневосточный банк (Благовещенск) — SABRRU8KBLG.
- Дальневосточный банк (Уссурийск) — SABRRU8KUSR.
- Дальневосточный банк (Владивосток) — SABRRU8KVLD.
- Западно-Сибирский банк — SABRRUMMTN1.
- Западно-Уральский банк — SABRRUMMPC1.
- Северный банк — SABRRUMMYA1.
- Поволжский банк — SABRRUMMSE1.
- Северо-Восточный банк — SABRRUMMMA1.
- Северо-Западный банк (Калининград) — SABRRU2P920.
- Северо-Западный банк (Санкт-Петербург) — SABRRU2P.
- Северо-Кавказский банк — SABRRUMMSP1.
- Центрально-Черноземный — SABRRUMMVH1.
- Уральский банк — SABRRUMMEA1.
- Среднерусский банк — SABRRUM3.
- Юго-Западный банк — SABRRUMMRA1.
- Сибирский банк — SABRRUMMNH1.
Для совершения перевода в конкретное отделение из-за рубежа, необходимо знать код данного филиала. Это нужно при снятии средств в наличном виде. Если переводятся безналичные суммы, то достаточно указать код головного офиса — SABRRUMM. Остальные коды применяются чаще при внутрироссийских переводах.
Международная платежная система SWIFT насчитывает больше 10 000 финансовых организаций, между которыми постоянно происходят разные операции
При этом предусматривается следующее разделение: SABR — индивидуальное обозначение Сбербанка; RU — код страны постоянного нахождения кредитной организации (в данном случае — РФ); MM — зона нахождения конкретного филиала организации. Эти значения обязательно указываются отправителем при оформлении операции по переводу денежных средств.
Как осуществить SWIFT перевод в Сбербанке за рубеж
Все зависит от того, в каком направлении необходимо перевести средства или какую-либо конфиденциальную информацию. Для начала будет рассмотрен перевод денежных средств за границу Российской Федерации. Основное правило — нахождение банка-получателя в числе участников международной платежной системы SWIFT. Следовательно, отправитель должен знать индивидуальный код банка, в который он собирается отправлять денежные средства.
Далее следует явиться в любое отделение Сбербанка России, в котором есть операционная касса. При себе нужно иметь общегражданский паспорт, и сумму денежных средств. Не все отделения смогут принять платеж в безналичном виде. Эту информацию следует уточнять заранее. Отправитель обязательно должен знать номер счета получателя в том банке, в который он собирается перевести средства.
Если номер счета неизвестен, либо его у получателя нет, можно переводить средства на внутренний счет банка-получателя. Такой вариант предусматривает получение денежных средств на предъявителя. Как правило, используется формат IBAN. если перевод совершается в одну из стран Евросоюза. Состоять номер счета должен из 34 цифр. Помимо этого, в платежном поручении указываются следующие данные:
- SWIFT код банка-получателя.
- Страна нахождения банка-получателя.
- Наименование банка-получателя.
- Данные физического лица или реквизиты организации, в адрес которых совершается перевод (латинскими буквами).
- Остальная информация, которая понадобится для совершения операции.
Платежное поручение в готовом виде предъявляется сотруднику Сбербанка, который должен проверить правильность всех реквизитов. Если все указано верно, отправителю будет предложено внести денежные средства в кассу банка. После этого ему вручается квитанция и чек о том, что транзакция принята в обработку. На этом процедура завершается.
Залог успеха — знание индивидуального кода банка, в который отправятся деньги
Если переводятся российские рубли, то банк-получатель должен иметь действующий корреспондентский счет в ПАО Сбербанк России. Если такого счета нет, то отправителю будет необходимо указать в поручении еще и БИК банка-получателя перевода или БИК другого российского банка-посредника, через который будет проводится транзакция.
Как сделать SWIFT перевод в Сбербанка из-за границы
Для того, чтобы получатель смог снять средства в Сбербанке в электронном виде, достаточно указать главный SWIFT код российской кредитной организации: SABRRUMM. Этого будет достаточно для электронного перевода. Если необходимо перевести наличные деньги, то потребуется указать код конкретного филиала Сбербанка. В остальном процедура оформления платежного поручения идентична вышеописанной. У зарубежных банков могут быть какие-то свои требования к оформлению переводов такого типа, но в целом большой разницы нет.
Из-за границы в российский Сбербанк можно перевести любую сумму в любой валюте. Для удобства своих клиентов Сбербанк предусмотрел и достаточно удобную опцию единовременной конвертации. К примеру, отправитель может оформить транзакцию, к примеру, в американских долларах, а адресат получит сумму уже в российских рублях. Подобная опция применяется только по желанию отправителя перевода. В платежном поручении указываются следующие формальные реквизиты:
- Банк-Корреспондент получателя (для евро) — Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main (SWIFT — DEUTDEFF).
- Банк-Корреспондент получателя (для долларов США) — The Bank of New York Mellon, New York (SWIFT — IRVTUS3N)
- Банк бенефициара (получателя) — SBERBANK, MOSCOW (общий SWIFT код — SABRRUMM).
- Отделение Сбербанка — указать SWIFT код филиала Сбербанка.
- Клиент-бенефициар (физическое лицо-получатель) — паспортные данные с остальной персональной информацией.
Эти реквизиты указываются для наличных переводов. Если совершается безналичный перевод, то SWIFT код филиала отправителем не указывается. Вместо этого он должен указать номер счета получателя в Сбербанке России (двадцатизначное число) или номер банковской карты. Карта обязательно должна быть персонифицированной.
Процедура оформления платежного поручения в разных банках не сильно отличается
В отношении резидентов и не резидентов, которые выступают получателями перевода, вступили некоторые изменения в № 181-Инструкцию Банка России. Перед совершением операции с данными положениями нужно будет ознакомиться заранее. Также в странах пребывания отправителя могут действовать дополнительные правила и ограничения.
Условия Свифт перевода в Сбербанке
Подобные операции совершаются в Сбербанке на определенных условиях. Эти условия крайне важно изучить перед совершением транзакции. Главное: свифт Сбербанка совершается в самых разных валютах, включая и традиционные евро и американские доллары. Касаемо скорости совершения перевода, первый банк России указывает максимальный срок — 2 банковских дня. В некоторые страны перевод поступает в течение получаса. Все зависит от того, через сколько банков-посредников будет проходить перевод. Чем меньше в этой цепочке задействовано организаций, тем быстрее совершается транзакция.
Система SWIFT не ограничивает организации в установлении собственных условий по операциям, потому стоит заранее уточнить их
Среди основных условий можно выделить следующие:
- Максимальная сумма — без ограничений.
- Возможность отмены перевода — предусматривается.
- Конвертация по желанию отправителя / получателя.
- Размер комиссии (при переводе в рублях) — 2%.
- Размер комиссии (при переводе в иностранной валюте) — 1%.
Если физическое лицо или организация отправляет перевод в российских рублях, то минимальный размер комиссии составит 50 рублей, а максимальный — 1500 рублей, независимо от суммы операции. По операциям в иностранной валюте: минимальный размер комиссии — 15 у.е., максимальный — 200 у.е. В обоих случаях комиссия уплачивается отправителем отдельно, сверх суммы перевода.
В иностранных банках действуют другие значения. Платежная система SWIFT не ограничивает организации в установлении собственных условий по операциям. Поэтому при совершении такой транзакции, нужно уточнять стоимость заранее. Филиалы работают на тех же условиях, которые предлагает и головной офис.
Ответы на основные вопросы
Для совершения перевода потребуется открывать счет в Сбербанке?
SWIFT переводы в Сбербанке совершаются клиентами без открытия счета.
Какой максимальный срок совершения операции?
Сбербанк указывает в виде максимального срока 2 дня. В зависимости от условий конкретной операции, срок ее совершения может быть увеличен.
Как сделать перевод с карты?
В системе Сбербанк онлайн пока такой функции нет. Когда она появится — неизвестно. С карты можно совершить безналичный перевод в офисе Сбербанка. Комиссия и прочие условия останутся неизменными. Переводы с банковского счета совершаются без посещения банка, через интернет-банк.
Можно переводить валюту в другой российский банк?
В соответствии с нормами действующего законодательства, сторонами валютного перевода могут быть только члены одной семьи. Если перевод совершается в отношении официального супруга, то отправителю следует предъявить доказательства законного брака с лицом. В Сбербанке меры валютного регулирования и контроля соблюдаются в каждом случае, включая и обработку приходных операций.
Почему дошла не вся сумма?
Для того, чтобы получателю была выдана сумма перевода полностью, отправителю нужно прописать в платежном поручении FULLPAY. В этом случае банк высчитает комиссию сверх основной суммы. Если в цепочке задействовано несколько банков-посредников, то при наличии соответствующей записи в платежном поручении Сбербанк возьмет на себя обязательства по оплате комиссии, взимаемой каждой кредитной организацией.
Комментарии: 2
При совершении международных банковских платежей между российскими и зарубежными партнерами, финансовые подразделения компаний запрашивают друг у друга платежные реквизиты, в том числе SWIFT код Сбербанка России. Делается это для того, чтобы воспользоваться международным сервисом СВИФТ, основная задача которого в том, чтобы платеж попал строго по назначению. Что такое swift код банка Сбербанк, зачем он нужен, его структура, система присвоения кодовых сочетаний подразделениям СБ – тема данного обзора.
-
Что такое переводы по системе SWIFT
-
Тарифы на переводы
-
Как перевести деньги по SWIFT
-
Из Сбербанка в другой банк
-
Из другого банка в Сбербанк
-
Список SWIFT кодов филиалов Сбербанка для перевода из-за рубежа
Что такое переводы по системе SWIFT
В связи с увеличившимся в послевоенный период международным товарооборотом, назрела необходимость создания международной платежной системы, позволяющей быстро и безошибочно производить межбанковские переводы между учреждениями многих стран.
Почта и телеграф, используемые до этого для подобных целей, с насущными задачами не справлялись, и в семидесятые годы 20 века была создана система SWIFT. В нее тогда входило 200+ банков из разных стран Европы и Америки. Новая структура показала свою эффективность и стала быстро расти. Сейчас в нее входят не менее 7000 учреждений из 190 стран мирового сообщества.
Каждому банку, входящему в сеть, присвоен идентификационный код из букв (и цифр), имеющий установленную структуру вида: ХХХХYYZZWWW
8 или 11 букв (иногда в код входят цифры) означают:
- XXXX – наименование банка, сокращенное название латиницей (для СБ – SABR, для Альфа-банка – ALFA и т. п.);
- YY – страна (для Сбербанка RU, для китайских банков CN, для германских – DE и т. п.);
- ZZ – два символа, означающие местонахождение учреждения внутри страны (TN – Тюменская область, 8K – Дальний восток, другие российские регионы также имеют свое обозначение).
- WWW – идентификатор подразделения банка, этот элемент может отсутствовать в коде.
Для головного отделения СБ в Москве полное сочетание будет имеет вид SABRRUMM. Узнать код для других учреждений можно на соответствующих ресурсах в интернете.
Важно! Код уникален для каждого банка и подразделения, и этот способ обеспечивает безошибочность переводов денег.
Прочие преимущества системы:
- Низкая комиссия. Системы типа Western Union устанавливают сбор намного выше.
- Широкий выбор доступных валют.
- Широкая сеть банков, подключенных к СВИФТ.
- Не устанавливается максимальная пороговая сумма (но этот потолок может устанавливать каждая страна).
Деньги в СВИФТе могут переводиться:
- между банковскими счетами;
- наличными на банковский счет;
- с банковского счета в наличный платеж.
СВИФТ используется только для международных расчетов, для переводов внутри страны роль идентификатора выполняет БИК, позволяющий однозначно определить учреждение, куда должны быть направлены деньги.
Тарифы на переводы
За перевод денег в системе СВИФТ каждый банк взимает комиссию и устанавливает ее индивидуально. Размер сбора за Swift перевод в Сбербанке составляет:
| Валюта | Рубли РФ | Иностранная валюта |
| Срок исполнения перевода | 2 дня | 2 дня |
| Максимальная сумма | Без ограничений | Без ограничений |
| Возможность отмены перевода | Есть | Есть |
| Комиссия за перевод | 2%
мин. 50 р. макс. 1500 р. |
1%
мин. 15 дол. мак. 200 дол. |
Перевод в большинстве случаев производится через цепочку банков, каждый из которых взимает свою комиссию. Суммарный сбор предсказать можно не всегда, поэтому следует переводить суммы с небольшим запасом. Также СБ предоставляет услугу FULLPAY, при оплате которой все комиссии будут оплачены финансовым учреждением даже в том случае, если их сумма будет выше цены услуги.
Как перевести деньги по SWIFT
Для перечисления денег из банка в банк с использованием СВИФТ, требуется предоставить оператору финансового учреждения определенный набор данных.
Важно! В 2023 году публичное акционерное общество Сбербанк запустило систему переводов через СВИФт в режиме онлайн платежей.
Из Сбербанка в другой банк
Для Swift перевода из Сбербанка в иностранный банк надо запросить у получателя данные:
- Номер банковского счета получателя. В странах-членах Евросоюза номер состоит из 34 цифровых символов (IBAN-код). Такой же стандарт существует в некоторых других странах.
- Фамилию и имя получателя. Они должны быть написаны латиницей, даже если получатель имеет гражданство РФ.
- Банковские реквизиты: СВИФТ-код, наименование финансового учреждения, страна и город.
- Если валюта перевода – Российский рубль, а банк назначения не открыл корсчет в Сбербанке РФ, дополнительно надо предоставить SWIFT-code банка, выступающего посредником, и номер его корреспондентского счета.
Эти данные следует сообщить оператору СБ, также потребуется предоставить ему паспорт.
Из другого банка в Сбербанк
Чтобы из зарубежного банка переслать деньги в Сберегательный банк, следует предоставить следующие атрибуты:
- Receiver’s correspondent:
- для переводов в евро (наличных и безналичных) в этой графе указывается Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main (его код DEUTDEFF);
- для переводов в долларах (наличных и безналичных) в этой графе указывается The Bank of New York Mellon, New York (его код IRVTUS3N).
- Account With Institution – указать SBERBANK, MOSCOW (swift-код сбербанка SABRRUMM).
- В случае зачисления средств на счет получателя в графу Beneficiary Customer следует внести:
- номер счета получателя, состоящий из 20 цифровых символов или номер банковской карты;
- ФИО получателя;
- данные его паспорта;
- страну (Россия);
- город.
- Если предполагается получение наличных, вместо номера счета нужен номер отделения СБ РФ, где предстоит выдача денег. Возможность получения наличных в валютах, отличных от доллара и евро (GBP, CNY, CHF, JPY), необходимо предварительно уточнять в офисах банка.
Важно! IBAN-код при выполнении переводов из-за рубежа в РФ указывать не надо, так как в России данный стандарт не используется.
Список SWIFT кодов филиалов Сбербанка для перевода из-за рубежа
Общий вид swift кода Сбербанка России имеет вид SABRRUXXXXX, где:
- SABRRU – общая часть кода для всех учреждений Сберегательного банка РФ;
- XXXXX – от двух до пяти символов, которые определяют конкретное подразделение.
В таблице приведены значения индивидуальных идентификаторов для некоторых подразделений старейшего финансового учреждения России.
| Идентификатор | Филиал |
| 8K | Головное отделение Дальневосточного банка (ДБ) СБ РФ |
| 8KBLG | Благовещенское отделение ДБ СБ РФ |
| 8KUSR | Уссурийский филиал ДБ СБ РФ |
| MMTN1 | Западно-Сибирский банк (ЗСБ) СБ РФ |
| MMPC1 | Западно-Уральский банк (ЗУБ) СБ РФ |
Полный СВИФТ для филиала СБ в Благовещенске имеет вид SABRRU8KBLG, а для офиса ЗСБ в городе Тюмени SABRRUMMTN1.
Вопрос, как узнать swift код отделения Сбербанка, решается просто. С исчерпывающим перечнем кодов из 25 позиций можно ознакомиться на официальном сайте СБ в интернете. Эти коды и потребуется указывать при перечислении денег из зарубежных банков.
