Есть ли российские компании которые платят дивиденды каждый месяц

Дивидендные акции — популярный актив, который может принести владельцам прибыль не только за счёт роста стоимости, но и за счёт выплаты дивидендов, как правило, превышающий проценты по банковским депозитам. В этой статье мы подробно расскажем об этом классе активов российских компаний, выплачивающих высокие и стабильные дивиденды, а также обо всех преимуществах и подводных камнях, связанных с этим видом инвестиций.

Как выбрать дивидендные акции

Дивиденд является частью, распределённой между акционерами прибыли. Он выплачивается в соответствии с видом акций и долями, которыми владеет их держатель. Очевидно, что инвестор хочет выбрать акции с самой высокой дивидендной доходностью. Однако понятие «лучшие дивидендные акции» не означает только высокие размеры дивидендов. Любопытно, что дивидендные акции часто противопоставляются акциям роста. Последние могут быстрее увеличиваться в стоимости, при этом не принося доход и являясь более рискованными ценными бумагами, чем дивидендные акции.

Для начала разберёмся, какие дивидендные акции существуют.

Рынок дивидендных акций состоит как из привилегированных, так и из обыкновенных акций.

Привилегированные акции отличаются от обыкновенных тем, что не дают права их держателям управлять компанией, участвуя в ежегодных и внеочередных собраниях акционеров, за исключением случаев, когда акционерное общество отказывается платить дивиденды по привилегированным акциям. Отказ от права голоса компенсируется рядом прав, которыми не обладают владельцы обыкновенных. Основное из специфических прав владельцев привилегированных акций — право на первоочерёдное получение дивиденда.

В частности в России инвесторы-владельцы привилегированных акций, как правило, имеют возможность получать 10% от чистой прибыли компании, но при этом дивиденды не будут выплачиваться, если компания зафиксировала убыток за этот период.

Инвесторы покупают обыкновенные акции, поскольку российские компании не имеют права выпускать привилегированные акции на более чем 25% от своего уставного капитала. Более того, не все компании, котируемые на бирже, выпускают привилегированные акции. Однако такие гиганты, как Сбербанк, Транснефть, Сургутнефтегаз, Ростелеком и Татнефть выпускают данный вид ценных бумаг.

В этой статье мы остановимся более подробно на обыкновенных акциях.

Важно помнить, что дивиденды берутся из прибыли предприятия. Таким образом, убыточные компании не могут себе позволить обеспечить своим акционерам дивидендную доходность. В мире есть практика выплаты дивиденда после убыточного года за счёт накопленной прибыли прошлых лет, но инвесторам в нашей стране подобного подарка ждать не приходится.

Что нужно знать о дивидендной доходности

Чтобы приобрести стабильный денежный доход, необходимо подойти к выбору дивидендных акций со всей серьёзностью. Прежде чем совершить покупку ценных бумаг, инвестору необходимо обратить внимание на следующие факторы:

Дивидендная доходность акции на данный момент

Расчёты дивидендной доходности происходят следующим образом: размер дивиденда на 1 ценную бумагу к моменту выплаты / цена одной акции. Очевидно, что чем выше доходность, тем лучше. Однако бывает, что дивидендная доходность за текущий год пока неизвестна. В этом случае целесообразно посмотреть среднюю доходность акций этой компании за последние годы. Если доходность составит невысокий процент, т. е. будет ниже, чем средняя доходность по рынку, то, возможно, акция не подходит для долгосрочных инвесторов. Также важно сравнивать показатель с конкурентами в данной отрасли. Но хорошей дивидендной доходностью анализ акций ограничиваться не должен.

Гарантия регулярных дивидендных выплат

Тут нужно оговориться, что ни одно акционерное общество не может гарантировать постоянную выплату дивидендов. Но если компания много лет подряд стабильно выплачивает и увеличивает дивиденды, то это, скорее всего, свидетельствует о её надёжности и лояльной дивидендной политике по отношению к держателям акций. Инвесторам, рассчитывающим на стабильный доход, нужно посмотреть на её историю выплат. Это поможет понять, с какой регулярностью компания платит дивиденды.

Важным фактором в выборе дивидендных акций также является стабильность прибыли компании. Иначе говоря, инвестору следует внимательно ознакомиться с историей выручки и прибыли компании, дивидендные акции которой он рассматривает к приобретению. У компании также должна быть высокая маржа чистой прибыли, а руководство должно распределять значительную её часть в форме дивидендов среди акционеров.

Не стоит забывать и о коэффициенте выплат. Он показывает, какую часть от годовой прибыли акционерное общество отдаёт своим акционерам. Если значение приближается к 100% от всей прибыли либо превышает размер прибыли, то есть смысл призадуматься, ведь на выплату дивидендов уходит вся корпоративная прибыль. Вскоре компании придётся урезать выплаты. Допустимые значения коэффициента выплат для дивидендных акций варьируются в районе 20—50%.

Статус «дивидендного аристократа»

На старых фондовых биржах сформировалась отдельная категория компаний — дивидендные аристократы.

Ими считаются компании, которые увеличивают выплаты каждый год в течение двадцати пяти лет. Эти компании также состоят в индексе S&P 500, объём торгов их акций составляет $5 млрд в день, а минимальная капитализация — $3 млрд.

Ликвидность и капитализация

Капитализация компании = стоимость одной акции, умноженная на количество акций в обращении. Считается, что чем больше корпорация, тем она надёжнее. Поэтому в дивидендный портфель лучше добавлять компании с совокупной стоимостью акций не ниже $2 млрд. Но стоит отметить, что в России по итогам 2020 года только 46 компаний удовлетворяло данный критерий.

Довольно часто акции крупных компаний отличаются высокой ликвидностью, т. е. их легче купить и продать, за исключением случаев, когда акции полностью или почти полностью в руках стратегических собственников.

Стоимость ценных бумаг

Значение имеет также и уровень котировок акций. Если вы купите акцию, заплатив неоправданно высокую цену, вам будет сложно её продать в будущем по приемлемой цене. Переоценённость или недооценённость акций определяется не только историей котировок, когда ценовые значения близки к историческим максимумам, минимумам или средним значениям. Основную роль тут играют мультипликаторы стоимости, такие как цена/прибыль на акцию, цена/балансовая стоимость и т. д. Эти индикаторы показывают, насколько котировки акций соответствуют прибыли или активам компании.

Последний из финансовых показателей — долговая нагрузка

Очевидно, что если у компании слишком высокая долговая нагрузка, то значительная часть прибыли будет уходить на погашение кредитов, но никак не на выплату дивидендов.

Коэффициент Debt/Equity отражает соотношение заёмных средств к собственному капиталу. Как правило, этот показатель не превышает единицу. Исключением здесь выступают банки, для которых такое значение в норме.

Рейтинг российских компаний по выплате дивидендов в 2022 году

Ниже представлен топ дивидендных акций на 2022 год — российские компании с самой высокой доходностью на сегодняшний день:

Источники: Банки.ру и Smart Lab

Вкратце: эти акции действительно обеспечивают самую высокую дивидендную доходность на российском финансовом рынке, но не все из них подходят для долгосрочного инвестирования. Не стоит покупать акцию только из-за того, что у неё высокая доходность, ведь это чревато высоким риском.

Купив ценную бумагу Центрального телеграфа или НМТП, вы бы потеряли 63% и 15% от её стоимости за год. Соответственно, продать акцию вы бы смогли только с большим убытком. Очевидно, что, несмотря на наличие высокого показателя дивидендной доходности, стабильным ростом инвестиции в эти ценные бумаги вряд ли порадуют.

Дивидендные аристократы России

Довольно часто долгосрочные инвесторы покупают акции дивидендных аристократов. Это одна из самых надёжных инвестиционных стратегий.

Есть два условия, которые должны выполнить компании, чтобы считаться дивидендными аристократами. По их акциям должны не просто в течение многих лет платить дивиденды, но и желательно увеличивать их. Ниже представлен список компаний, выплачивающих достаточно высокие дивиденды в течение многих лет. Но только некоторые из них увеличивали дивиденды в последние годы. Эти компании — Лукойл, МТС, Акрон, ТГК−1 и Пермэнергосбыт АП. Несмотря на надёжность и прибыльность таких компаний как Сбербанк и Газпром, они не баловали своих инвесторов стабильным повышением дивидендных выплат в последнее время.

Источник: Hakon-Invest

Перспективные акции, прогнозы аналитиков

Анализируя рынок ценных бумаг, эксперты финансовых рынков выделяют прежде всего сектор природных ресурсов, а именно нефти и газа, а также промышленных металлов. Именно с точки зрения дивидендных стратегий компании из этой отрасли вошли в основной список инвестиционных рекомендаций аналитиков. Но обо всём по порядку.

Аналитики «ВТБ Капитала» на 2022 год советуют покупать акции ММК, НЛМК, Евраза, АЛРОСА, а также ценные бумаги лесопромышленной компании Segezha Group. Что касается нефтегазового сектора, эксперты выделяют ЛУКОЙЛ, «Газпром нефть», «Газпром» и НОВАТЭК.

Эксперты «Велес Капитала» отдают предпочтение следующим компаниям из металлургического сектора: «Русал», «Норникель», ММК и «Распадская». Благодаря рекордным ценам на алюминий «Русал» может снизить долговую нагрузку и обновить дивидендную политику. ММК в ближайшее время запустит турецкое предприятие и существенно увеличит выплавку стали. Ожидается, что в мае 2022 года компания вернётся в индекс MSCI Russia. Другие металлурги («Северсталь», НЛМК и «Евраз») тоже платят дивиденды, как и ММК, но у них нет дополнительных факторов роста.

Аналитики «Атона» самыми перспективными акциями на 2022 год считают финансовые и сырьевые компании благодаря инфляции и росту цен на энергоносители. Фаворитами являются «Газпром», НОВАТЭК, ЛУКОЙЛ, «Роснефть», Сбер и ВТБ. Все эти предприятия планируют выплачивать дивиденды. К тому же их акции торгуются ниже средней цены рынка.

Акции с дивидендами для долгосрочных инвестиций

Покупка этих акций не является самой консервативной стратегией инвестирования, поскольку они не входят в список самых крупных компаний России. Их акции действительно подорожали за последние 5 лет, а дивидендная доходность у большинства ПАО на момент написания статьи превышала среднюю рыночную. Это делает покупку акций компании интересной.

Акции, чьи котировки и дивидендная доходность выросли за последние 5 лет:

Дивидендный портфель 2021

Наиболее успешны как в смысле получения доходов, так и роста котировок оказались акции нефтегазового сектора. Ввиду общего подъёма цен на энергоносители, эти компании получали высокие доходы и делились с акционерами. Держатели акций также получали выгоду благодаря росту стоимости своих ценных бумаг.

Разумеется, что эти компании торгуются на бирже и их легко приобрести ввиду их высокой ликвидности. Логично, что их список акционеров обширен.

Итак, высокими дивидендными выплатами в 2021 году порадовали Сбербанк, «Газпром», «Норникель» и ЛУКОЙЛ. Лидерами 2020 года были Сбербанк, «Газпром», «ЛУКОЙЛ» и «Роснефть».

Плюсы и минусы дивидендной стратегии

Выделяют ряд преимуществ дивидендной стратегии.

Относительно стабильный доход

Дивиденды обеспечивают постоянный доход от инвестиций. В России инвесторы получают его только наличными деньгами.

Инвесторы часто тратят эти средства на личные нужды, но некоторые акционеры покупают на эти деньги ещё больше ценных бумаг выплатившей дивиденды компании.

Предсказуемый результат

Прогнозирование будущей доходности дивидендного портфеля даёт инвестору определённую уверенность в стабильности его вложения, чего нельзя сказать об акциях роста.

Чёткие критерии отбора

Дивидендная стратегия инвестирования — самая простая для понимания.

Для выбора дивидендных акций достаточно посмотреть такие факторы, как дивидендную доходность, коэффициент выплаты дивидендов, корпоративную отчётность и кредитные рейтинги. То же самое нельзя сказать, например, о новых высокотехнологичных секторах экономики.

Преимущества сложного процента

Для применения данного метода инвестору нужно постоянно тратить часть дивидендных выплат на покупку новых акций той же компании. Тогда объём инвестиций растёт и размер дивидендов увеличивается.

Дивидендами выгода инвестора не ограничивается

Компании, выплачивающие дивиденды, часто ещё и участвуют в программах выкупа акций, что способствует росту стоимости акций.

У дивидендной стратегии есть и недостатки.

Дивидендный гэп

Стоит помнить, что цены на акции, как правило, снижаются после закрытия реестра акционеров. Это происходит накануне выплаты дивидендов, когда отсечка уже состоялась. Инвестору следует помнить, что переоформление акций занимает время. Если купить акции перед самой дивидендной отсечкой, то есть риск не успеть попасть в реестр.

Налоги

Налог на дивиденды в России составляет 13%. Удерживаются автоматически.

Высокие дивиденды не всегда хорошо

Некоторые компании роста вкладывают прибыль в развитие бизнеса, не распределяя её в виде дивидендов среди акционеров. Это компенсируется ростом котировок.

Популярные вопросы

Что такое дивиденды

Кто решает, когда и сколько платить дивидендов?

Сколько можно заработать на дивидендах?

Плюсы и минусы дивидендной стратегии

Как собрать дивидендный портфель

Как собрать портфель из акций

Шаг 1. Составляем порядок выплат

Шаг 2. Отбираем эмитентов

Шаг 3. Изучаем компании

Как собрать портфель из ETF и REIT

Что ещё нужно учитывать при покупке дивидендных бумаг

Ошибки при составлении дивидендного портфеля

«РБК Инвестиции» выбрали по 10 российских и иностранных акций, на которые стоит обратить внимание с точки зрения дивидендов. Приоритетом выбора бумаг была дивидендная доходность, но не только она

Многие инвесторы следят не столько за биржевыми котировками, сколько за тем, насколько успешно работают компании. Ведь стабильно получающая прибыль компания также стабильно распределяет ее между акционерами путем выплаты дивидендов. Для таких инвесторов именно дивиденды становятся источником дохода и они ставят дивиденды в основу своей стратегии.

Один из способов заработать на дивидендах — это купить акции после объявления компании о выплатах. Остается следить за объявлениями и выбирать для вложения бумаги с привлекательной дивидендной доходностью. Такие стратегии позволяют заработать и на росте котировок. Инвесторов привлекает доходность, и они начинают покупать акции, поднимая тем самым цены.

Но этот способ имеет и достаточно рискованную сторону. Когда истекает срок покупки под дивиденды, бумаги падают в цене — это называется «дивидендный
гэп 
». Продавая бумаги, инвестор, несмотря на получение дивидендов, может проиграть на падении цен и в итоге получить не ту доходность, на которую рассчитывал.

Успех в стабильности

Другой способ зарабатывать на дивидендах — это выбрать бумаги компаний, которые стабильно и эффективно работают, и регулярно выплачивают дивиденды.

Причем, такие бумаги должны не просто приносить высокую дивидендную доходность. Дивидендная доходность — это отношение размера дивидендов к цене покупки бумаги (или, например, к средней цене за отрезок времени). И если котировки акции будут падать, то дивидендная доходность будет расти, но инвестор будет при этом терять свой капитал. Поэтому, кроме дивидендной доходности, нужно учитывать рост размера дивидендов и котировок
ценных бумаг 
.

Чтобы помочь инвесторам в начале дивидендного сезона, мы отобрали российские и иностранные акции из каталога «РБК Инвестиции», наиболее привлекательные для долгосрочных дивидендных инвестиций.

Лучшие акции были определены по значению сводного балла, который учитывает

• дивидендную доходность;
• динамику роста дивидендов;
• динамику котировок акций.

Показатели рассчитывались по итогам дивидендных выплат за последние пять лет. Список лучших российских бумаг, стабильно привлекательных для ориентированного на дивиденды инвестора, получился таким.

Эти бумаги в течение пяти лет показали высокую среднюю дивидендную доходность и устойчивую тенденцию роста дивидендов и котировок. Средневзвешенная годовая дивидендная доходность за пять лет по этим бумагам находится в диапазоне от 7,36% до 14,39%. Стабильная пятилетняя история позволяет говорить, что эти акции могут быть интересными для инвестиций и в дальнейшем.

Акции выбирались из числа торгуемых на Московской бирже, которые можно купить за российские рубли в каталоге «РБК
Инвестиции 
».

Мы выбрали из акций, по которым в течение пяти предыдущих лет инвесторы непрерывно получали дивидендные выплаты. Для определения дивидендной доходности и динамики размера дивидендов мы брали суммы дивидендных выплат, которые инвестор получал в течение каждого календарного года, вне зависимости от того, промежуточные это дивиденды текущего года или выплаты по итогам предыдущего.

Такой подход отражает именно позицию инвестора, позволяя оценить фактическую доходность его вложений в течение определенного срока. Для расчета дивидендной доходности каждого года мы делили сумму выплаченных в течение года дивидендов на среднюю цену акции в предыдущем году.

Рост цен мы оценивали с 2015 года по 2021 год включительно.

Список наиболее интересных иностранных дивидендных акций по итогам пяти лет выглядит так:

Эти бумаги на протяжении пяти лет приносили годовую дивидендную доходность от 2,2% до 11,3%, а также показали рост дивидендов и рост котировок.

В некоторых случаях можно заметить даже отдельное снижение размера дивидендных выплат. Но расчет по средневзвешенным значениям показывает тенденцию роста дивидендных выплат по этим бумагам. Это касается и динамики цен

Акции выбирались из числа торгуемых на Санкт-Петербургской бирже, которые можно купить за американские доллары в каталоге «РБК Инвестиции».

Как мы считали

Акции в рейтинге ранжируются по значению сводного балла.

При расчете средневзвешенной доходности больший вес придавался более поздним выплатам. Для выплат 2020 года вес равен 5, далее для 2019 года — 4, 2018 — 3, 2017 — 2, 2016 –1

Заметка носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций. 

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram

Существенный ценовой разрыв между ценой бумаги в период между закрытием и открытием торгов.

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные.
Подробнее

Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.
Подробнее

Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.

Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода.
Подробнее

Многих инвесторов привлекают дивидендные компании, потому что они предлагают регулярные денежные выплаты, которые никак не зависят от динамики рынка.

Скорее всего, компания с богатой историей выплат будет продолжать приносить своим акционерам регулярные дивиденды. Еще более привлекательными являются ежемесячные выплаты, когда компании распределяют дивиденды среди акционеров каждые 30 дней вместо более типичных квартальных выплат. 

Если вы стремитесь обеспечить себе стабильный доход на пенсии или хотите просто увеличить прибыльность своего портфеля, инвестирование в дивидендные компании как раз для вас.

Далее расскажем про 8 дивидендных компаний, обеспечивающих своим акционерам стабильные растущие выплаты.

1. Realty Income

Текущая дивидендная доходность: 3,8%

Компания считается самой известной из тех, которые предлагают акционерам ежемесячные дивидендные выплаты. Даже слоган фирмы гласит: «Ежемесячная дивидендная компания». 

И это вовсе не просто заманчивая реклама – компания может похвастаться примерно 600 последовательных ежемесячных дивидендных выплат. Ведущая риэлторская компания финансирует свои постоянные выплаты за счет долгосрочной аренды коммерческой недвижимости. В число главных арендаторов Realty Income входят аптеки, мини-маркеты и фитнес-центры.

2. Apple Hospitality REIT

Текущая дивидендная доходность: 7,4%

Apple Hospitality REIT – это инвестиционный траст в сфере недвижимости в США. Он инвестирует главным образом в гостиничные объекты с целью получения дохода, который будет передан его инвесторам. Компания владеет 241 гостиницей в США (115 отелей работают под флагом Marriott, а остальные 126 – под флагом Hilton). 

В портфель Apple входит большое количество востребованных и высококлассных объектов недвижимости в таких регионах, как Нью-Йорк, Сиэтл и Бока-Ратон, штат Флорида. Хотя рост акций данной компании был несколько более медленным, чем у других похожих предприятий, ежемесячные выплаты и щедрая доходность делают ее достойной внимания инвесторов, которые хотят получать стабильные выплаты.

3. Main Street Capital

Текущая дивидендная доходность: 5,7%

Main Street Capital – компания по развитию бизнеса. Это означает, что фирма действует как своего рода инвестиционный фонд, предлагающий долговые обязательства и акционерный капитал. Его клиентами, как правило, являются достаточно крупные компании, которые не способны финансировать свой бизнес самостоятельно или обратиться в местный банк, но в то же время слишком маленькие, чтобы получить доступ к фондовому рынку посредством IPO или попросить крупный инвестиционный банк подписать предложение о выпуске облигаций. 

Такой класс компаний, как Main Street Capital, обязан выплачивать львиную долю прибыли своим акционерам. Это отличная новость для инвесторов, ориентированных на получение стабильного дохода. Важно также отметить, что дивиденды данной компании постоянно растут, поэтому ее акции непременно стоит рассмотреть как часть своего инвестиционного портфеля на 2020 год.

4. AGNC Investment

Текущая дивидендная доходность: 10,8%

Если вы достаточно быстро произнесете название AGNC, то получите подсказку о том, как компания зарабатывает деньги. AGNC Investment Corp инвестирует средства в жилищные ипотечные ценные бумаги и обеспеченные ипотечные облигации, выпущенные правительственными ипотечными агентствами, такими как Fannie Mae и Freddie Mac. 

Конечно, финансовый кризис 2008 года дал ясно понять, что ипотечные кредиты нельзя назвать устойчивыми к любым невзгодам. Тем не менее акционеры AGNC могут быть в определенной степени уверены в том, что даже если в условиях кризиса кредиты будут не полностью погашены, то хотя бы частично защищены. А с рыночной капитализацией около $10 млрд и дивидендной доходностью более 10% AGNC является крупнейшей и, возможно, самой щедрой компанией, бизнес которой связан с ипотечными кредитами.

5. Shaw Communications

Текущая дивидендная доходность: 4,5%

Если название данной компании кажется вам незнакомым, это вовсе не потому, она занимает незначительную долю рынка США и ничего особенного из себя не представляет. Все дело в том, что Shaw – канадская телекоммуникационная компания, которая в основном предоставляет свои услуги абонентам к северу от границы. 

Клиентская база компании пока что небольшая, но ее недавние инвестиции в технологии 5G дают надежду на то, что дальнейший рост не заставит себя ждать. Что еще более важно, Shaw способна обеспечивать регулярные ежемесячные выплаты дивидендов, на которые могут рассчитывать инвесторы.

6. Sabine Royalty Trust

Текущая дивидендная доходность: 7,4%

Sabine Royalty Trust владеет акциями нефтегазовых компаний в США, от Флориды до Техаса и до Нью-Мексико. Если вы хотите лучше понять бизнес этой фирмы, вместо обычной корпорации с наемными работниками представьте себе гигантский резервуар ископаемого топлива. 

Проще говоря, когда Sabine Royalty Trust выводит нефть и газ на рынок, она передает часть дохода инвесторам. К сожалению, компания сильно зависит от колебаний цен на электроэнергию. На даже несмотря на это Sabine Royalty Trust удалось доказать свою надежность и умение генерировать последовательные и при этом высокие дивидендные выплаты.

7. Pembina Pipeline

Текущая дивидендная доходность: 5%

Pembina – еще одна компания, работающая в сфере электроэнергетики и выплачивающая дивиденды каждый месяц. Корпорация владеет интегрированной системой трубопроводов стоимостью $19 млрд, общая пропускная способность которой составляет около 3 млн баррелей нефти. Можно с уверенностью сказать, что с такими масштабами Pembina сумеет найти множество клиентов, даже если поток ископаемого топлива несколько замедлится в 2020 году. В 2017 году компания заплатила $7 млрд за покупку другого оператора трубопровода и до сих пор пытается погасить часть этого долга. Но свободных денег у нее денег более чем достаточно, чтобы продолжать обеспечивать стабильные ежемесячные выплаты.

8. Stag Industrial

Текущая дивидендная доходность: 4,6%

Несмотря на то, что технически бизнес компании связан с сектором недвижимости, на самом деле она играет большую роль в промышленном секторе. Stag Industrial владеет промышленными зданиями и сдает их в аренду производителям, компаниям по транспортировке грузов и всем, кто нуждается в складских помещениях. 

Бизнес данной фирмы очень надежен, поскольку она устанавливает долгосрочные отношения с несколькими арендаторами в отличие от операторов торговых центров, вынужденных иметь дело с десятками различных розничных продавцов. 

Средняя продолжительность аренды недвижимости Stag Industrial составляет почти пять лет, поэтому инвесторы могут быть уверены, что количество свободных денег компании окажется достаточным для поддержания дивидендных выплат на стабильном уровне как в 2020 году, так и в последующий период.

Гавриленко об IPO СПБ биржи, инфляции и пожеланиях на 2022 год

Про IPO СПБ биржи, инфляцию, ожидания на следующий год и про многое другое поговорили с Анатолием Гавриленко, председателем совета директоров НП РТС.

Далее делимся мнением эксперта от первого лица.

Если говорить про успешность IPO СПБ биржи, на самом деле все зависит от того, с чем сравнивать. На мой взгляд, все прошло хорошо, и ребята молодцы. Что-то похожее случилось в 2013 году, когда Мосбиржа размещала свои акции.

Продолжение

Многих инвесторов привлекают акции, по которым выплачивают дивиденды. Особенно когда выплаты происходят очень часто. Еще более привлекательными являются бумаги с ежемесячной выплатой дивидендов. Такие тоже есть на фондовом рынке. Ниже представлен список акций с дивидендами каждый месяц и указана доходность по каждой бумаге.

Американские акции

Фондовый рынок США считается самым широким. Здесь есть ряд эмитентов, выплачивающих владельцам акций дивиденды каждый месяц. Причем по некоторым бумагам долларовая доходность является очень привлекательной.

AGNC Investment

Эта компания вкладывает деньги в ипотечные инструменты и облигации, гарантированные правительством США. Главный источник для инвестиций – короткие займы РЕПО.

Важно! AGNC Investment – это рейт недвижимости. Если компания распределит не менее 90% своего облагаемого дохода среди владельцев акций, то она будет освобождена от уплаты налогов.

За 2020 год выручка AGNC Investment сократилась из-за пандемии коронавируса. Поэтому компания была вынуждена сократить дивидендную выплату. Если раньше владельцы акций получали $0,15 за одну бумагу, то теперь $0,13. Годовая дивдоходность сейчас составляет 8,8%.

Падение фондового рынка в 2008 году наглядно показало, что подобные компании сильно уязвимы к ипотечным кризисам. Однако сегодня AGNC Investment считается одной из самых крупных в своём сегменте и щедрой в плане дивидендов.

SL Green Realty

Это фонд, который специализируется на недвижимости в США. Компания занимается покупкой недвижимых объектов, строительством, лизингом и т.д. Основные доходы возникают по объектам, которые находятся в Нью-Йорке (на Манхэттене). Здесь компания сдает в аренду большую часть своей недвижимости.

У SL Green Realty есть еще два доходных направления:

• вложения средств в долговые инструменты;
• инвестирование в привилегированные акции компаний.

Для компании 2020 год стал не самым успешным. Чистая прибыль хоть и увеличилась на 35%, но выручка просела на 15%. Это обусловлено продажей некоторых активов, которые были у SL Green Realty.

Ориентировочная выплата дивидендов за месяц составляет $0,30. В годовом выражении дивдоходность равна 5,75%. Судя по курсам акций SLG ($71 доллар), компания еще не восстановилась до тех показателей, которые были до пандемии.

Realty Income

Данная компания входит в индекс Standard & Poor’s 500. Основной доход Realty Income получает за счет сдачи недвижимости в аренду. Её объекты находятся в 49 штатах США. Это говорит том, что бизнес хорошо диверсифицирован.

Основными арендаторами Realty Income являются:

• аптеки;
• небольшие маркеты;
• центры для фитнеса.

Несмотря на кризис, в 2020 году компания чувствовала себя неплохо. Произошел рост выручки на 10% почти до $1,5 млрд. Более того, она продолжала вкладывать деньги в новые недвижимые объекты на протяжении целого года.

По мультипликатору P/E = 51 компания является дорогой. Несмотря на это, многие инвесторы держат её у себя в портфеле. Причина – Realty Income имеет богатый опыт на рынке недвижимости и наглядно показывает высокую эффективность в кризисные годы.

Stag Industrial

Компания инвестирует деньги в промышленную недвижимость. Она покупает склады и сдает их в аренду. Невзирая на коронавирусный кризис, Stag Industrial продемонстрировала рост выручки и чистой прибыли.

Указанный эмитент пользуется высоким спросом у возрастных инвесторов, которые копят деньги на пенсию. Это обусловлено тем, что компания на протяжении длительного времени увеличивает дивиденды и является финансово устойчивой.

На заметку! Средняя продолжительность аренды недвижимых объектов в Stag Industrial – 5 лет. Такие долгосрочные отношения с арендаторами говорят о надежности и диверсификации бизнеса.

Владельцы акций могут рассчитывать на дивдоходность 5,26% годовых. Выплаты приходят частями каждый месяц.

Ellington Financial

Компания занимается инвестициями в ипотечные ценные бумаги, гарантированные правительством США. До 2020 года фонд стабильно зарабатывал. Но в коронакризисный год компания оказалась в минусе почти на $13 млн. Тем не менее эмитент продолжал платить дивиденды акционерам. Выплаты происходили за счет наращивания долговых обязательств.

В 2021 году Ellington Financial выплачивает владельцам акций каждый месяц от $0,1 до $0,15. При текущей стоимости бумаг доходность составляет 7,4% в год.

В настоящий момент компания вышла из кризиса. Котировки Ellington Financial вернулись к отметкам, которые были до пандемии. Поэтому эмитент вряд ли понизит дивдоходность для владельцев своих акций.

Broadmark Realty Capital

Компания предоставляет услуги потребительского финансирования, предлагает займы, дает деньги для покупки или ремонта жилой и коммерческой недвижимости. Broadmark Realty Capital ориентирована на рынок США.

На заметку! По мультипликатору P/E = 9,8 компания считается недооцененной.

Весной 2020 года эмитенту пришлось сократить дивиденды. Причина – кризис, связанный с пандемией коронавируса. Компания в итоге отложила множество строительных проектов. В 2021 году деятельность Broadmark Realty Capital наладилась.

Текущая дивдоходность по акциям BRMK равна 7,7% в год. В месяц эмитент платит акционерам $0,07 за одну бумагу.

Dynex Capital

Компания вкладывается в жилую и коммерческую ипотечную недвижимость. Dynex Capital также занимается активным управлением объектами.

Образовавшийся убыток в первом квартале 2020 года успешно перекрыла чистая прибыль, полученная в следующие 3 месяца.

За 2020 год компания заработала чистыми $177 млн. Пандемия хоть и сказалась негативно на общей чистой прибыли, но по сравнению с другими компаниями из данной отрасли Dynex Capital выглядит куда привлекательнее.

По мультипликатору P/E = 2,75 компания считается дешевой. С начала 2021 года владельцы акций каждый месяц получали $0,13 в виде дивидендов. При текущей стоимости бумаги – $17,76 – дивидендная доходность равна 8,78% в год. Для инвесторов, которые инвестируют в долларах, это высокий показатель.

Sabine Royalty Trust

Данный эмитент владеет акциями американских компаний из нефтегазовой отрасли. По сути, компания выводит нефть и газ на рынки, передавая часть полученной прибыли акционерам.

Главный недостаток Sabine Royalty Trust – сильная зависимость от котировок на электроэнергию. Тем не менее компания давно работает на рынке, отмечается высокой надежностью и стабильностью в плане выплат дивидендов.

В 2021 году Sabine Royalty Trust каждый месяц платит владельцам акций дивиденды – от $0,18 до $0,21. При текущей стоимости одной бумаги ($38,69) годовая дивидендная доходность составит примерно 6,2%.

Main Street Capital

Это инвестиционный фонд, который предлагает кредиты и акционерный капитал. Клиентами данной компании являются небольшие организации, у которых нет доступа к заемным деньгам в банках, и они не могут выйти на IPO для привлечения средств.

С начала 2021 года компания стабильно платит в конце каждого месяца $0,21. При нынешней стоимости акций – $42,01 – дивидендная доходность составит почти 6%.

Зарубежные акции с ежемесячными дивидендами

На других иностранных рынках, помимо США, тоже есть ценные бумаги компаний, которые платят дивиденды каждый месяц.

Itau Unibanco

Банк Бразилии, оказывающий финансовые услуги у себя в стране и за рубежом: в Аргентине, Парагвае, Великобритании, Японии, Китае, США и т.д.

Основные направления деятельности данного учреждения:

• розничные услуги;
• оптовые услуги;
• финансовые операции.

За последние 5 лет дивдоходность по бумагам Itau Unibanco выросла на 100%. Если экономика продолжит восстанавливаться ускоренными темпами, то не исключено, что рост продолжится.

В 2020 году бразильский банк столкнулся с серьезным падением чистой прибыли. Она рухнула на 30%. Причиной стала накрывшая страну пандемия. Тем не менее сегодня Itau Unibanco продолжает ежемесячно платить своим акционерам достойные дивиденды.

Pembina Pipeline

Это нефтегазовая компания из Канады. В 2020 году из-за сильного падения котировок нефти и газа компания столкнулась с некоторыми проблемами. Сократился свободный денежный капитал и вырос долг. Однако негативные факторы не повлияли на выплату дивидендов. Тем более, вскоре нефтегазовый рынок вернулся к докризисным уровням.

Канадская компания сегодня имеет мощную интегрированную систему трубопроводов. Её стоимость оценивается в $19 млрд. Пропускная способность трубопроводов составляет 3 млн баррелей черного золота. Учитывая такие масштабы, точно компания не останется без клиентов.

Каждый месяц Pembina Pipeline платит владельцам акций $0,21. Причем канадская компания выплачивает дивиденды уже более 20 лет – с 1997 года. 

Enerplus Corporation

Производитель нефти и газа в Канаде платит акционерам ежемесячные дивиденды. Данная компания активно вкладывается в освоенные месторождения добычи природных ресурсов.

Главный минус эмитента – сильная зависимость от цен на сырьевые ресурсы. При снижении котировок выручка и прибыль компании падает.

Каждый месяц Enerplus Corporation платит $0,12 в виде дивидендов. В год дивдоходность составит примерно 4%.

Shaw Communications

Это мелкая телекоммуникационная компания из Канады. Она занимает небольшую долю на рынке. Однако у Shaw Communications есть большой потенциал. Ранее представители эмитента сообщили, что инвестиции в строительство новых вышек 5G могут позитивно сказаться на перспективах компании. Ожидается, что вырастут чистая прибыль и дивиденды.

1. В 2021 году Shaw Communications выплачивает акционерам по $0,08 ежемесячно.
2. Текущая стоимость акций равна $29,32. Это означает, что дивдоходность составляет 3,27%.

Если инвестиции в 5G действительно принесут ожидаемую отдачу, то дальнейший рост дивидендов и акций компании не заставят себя долго ждать.

Какие компании платят дивиденды раз месяц на СПБ и Мосбирже

Из представленных выше эмитентов на российских биржах доступны для покупки следующие акции:

1. Stag Industrial.
2. SL Green Realty.
3. Realty Income.

По ликвидности и популярности среди российских инвесторов лидируют первые два инструмента.

Платят ли российские компании ежемесячные дивиденды

Среди российских компаний таких примеров нет. В соответствии с ФЗ «Об акционерных обществах», зарегистрированные в РФ эмитенты могут платить дивиденды не чаще, чем раз в квартал.

Российский инвестор, купивший акции некоторых компаний из РФ, может рассчитывать на следующие дивиденды:

• ежегодные;
• раз в полгода;
• квартальные.

В ближайшие годы законодательство в этой области власти менять не собираются. Поэтому единственный выход для инвестора, который хочет стабильно получать дивиденды 1 раз в месяц, – покупать иностранные компании.

Кому подойдут такие акции

Главное преимущество ценных бумаг с выплатой ежемесячных дивидендов – это постоянный денежный поток. Полученные средства можно использовать следующим образом:

• купить новые акции дивидендной компании, увеличив долю в бизнесе;
• приобрести на дивиденды бумаги других компаний;
• вложиться в другие финансовые инструменты (валюта, фонды, облигации и т.д.);
• вывести полученный доход с брокерского счета.

Если инвестор преследует перечисленные выше цели, то держать указанные акции имеет смысл. Однако важно помнить о рисках таких бумаг. Если компания столкнется с финансовыми трудностями из-за кризиса или других экономических потрясений, то выплата дивидендов может временно или навсегда прекратиться.

Для консервативных инвесторов подойдут рейты недвижимости с низким финансовым рычагом. Они приносят стабильные дивиденды на протяжении длительного времени.

Налоги

Если российский инвестор получил дивиденды от иностранной компании, то брокер не удержит с него налог. Придется самостоятельно подавать налоговую декларацию и отчитываться о полученных доходах. Если дивиденды получены в 2021 году, то формировать декларацию 3-НДФЛ нужно до 30 апреля 2022 года.

Размер налога на дивиденды, полученные от компаний США, равен 30%. Если подписать форму W-8BEN, то сумма налога составит 13%. Однако она не распространяется на инвестиционные фонды недвижимости США (REIT).

Как бы так не работать, но каждый месяц получать деньги? Этот вопрос не один раз задавали себе даже самые трудолюбивые из нас. Но отвечают на него все по-разному. Для кого-то решение — сдать квартиру или дачу в аренду, а кто-то предпочитает получать дивиденды от крупных предприятий. Но далеко не все компании платят своим акционерам точно по графику. Разбираемся, чьи ценные бумаги стоит купить, а от кого держаться подальше.

В каком режиме осуществляются выплаты дивидендов

Тех российских инвесторов, кто мечтает получать дивиденды по купленным акциям каждый месяц, ждет разочарование. Сегодня компании не осуществляют расчет в таком режиме, поскольку:

• Российский рынок ценных бумаг относительно невелик, как и количество его крупных игроков, в чьи ценные бумаги стоит вкладывать средства.
• Точно подсчитать сумму дивидендов по итогам месяца достаточно сложно и обременительно для компании, особенно если ее реестр акционеров состоит из сотен или тысяч инвесторов. 
• Подсчет доходов, издержек и чистой прибыли в рамках налогового учета традиционно осуществляется раз в квартал, в полугодие или в год, и к этому моменту обычно приурочен расчет с акционерами.

За границей ситуация несколько иная. Здесь несложно найти компанию, осуществляющую ежемесячные выплаты. Однако их размер относительно невелик, и только в случае крупных вложений полученный доход может стать для владельца акций основным источником существования.

Можно ли решить проблему ежемесячного получения дивидендных выплат

Опытные инвесторы решают вопрос получения ежемесячных дивидендов, приобретая акции разных предприятий. При этом каждая компания начисляет и выплачивает причитающиеся суммы с определенной регулярностью — раз в 3, 4 или 6 месяцев. Спланировав последовательную покупку ценных бумаг, можно легко составить календарь дивидендных выплат таким образом, чтобы на каждый из календарных месяцев приходился один и более платежей. Все это вполне доступно даже для начинающего инвестора, особенно если он не поленится и потратит время на детальные расчеты и планирование окупаемости собственных вложений.

Составить дивидендный календарь можно самостоятельно, но проще и быстрее будет воспользоваться онлайн-программой для расчета выплат. В нее внесены сведения об основных игроках рынка ценных бумаг и дате отсечки — дне, когда реестр акционеров закрывается и осуществляется начисление выплат. Инвестировать средства можно в любое время до момента закрытия, вплоть до нескольких дней. Но стоит помнить, что дата отсечки выбирается советом директоров предприятия и может меняться по его усмотрению. Поэтому следует постоянно следить за процессом начисления, чтобы успеть в очередной поток и получать дивиденды каждый месяц от одного или нескольких субъектов бизнеса.

Важно!

Чтобы минимизировать риски и защитить свои вложения, при покупке акций учитывайте следующие моменты:

• Выбирайте компании, что платят регулярные дивиденды, из разных отраслей промышленности. Особенно если у них наблюдается уверенный рост и минимальная зависимость от общей экономической ситуации.
• Учитывайте капитализацию компании – размер ее активов и размах деятельности. Крупные дивиденды платят только успешные предприятия, доля которых в их сегменте рынка сравнительно велика.
• Выбирайте те предприятия, что платят акционерам дивиденды в течение нескольких лет и в чьей истории отсутствуют случаи задержек или отмены причитающихся выплат.
• Помните о необходимости платить налоги с дохода. Компании, что выплачивают акционерам дивиденды, оставляют эту обязанность получателям средств. Поэтому пассивный доход нужно своевременно задекларировать, после чего рассчитаться с бюджетом.
• Уточните коэффициенты, указывающие на финансовую стабильность и платежеспособность компаний, что выплачивают регулярные дивиденды своим акционерам. Эти данные находятся в открытом доступе, и проверить их можно в любое время. Настораживающими факторами являются преобладание заемного капитала над собственными активами, недостаточный уровень доходности капитала и низкий процент прибыли, направленный на выплату дивидендов.

В акции каких компаний лучше инвестировать для получения ежемесячного дохода

В перечень компаний, что выплачивают хорошие дивиденды своим акционерам, сегодня включены:

«Мечел-ап»

Компания занимает лидирующее положение на рынке, что гарантирует

Стоимость актива: приблизительно 165 рублей за акцию.

«Распадская»

Компания, работающая в сфере угольной промышленности, показывает около 19–25 %, или 65–95 рублей, дивидендной доходности. Особых успехов она достигла в 2021 году, в разы повысив свои финансовые показатели в условиях затянувшегося экономического кризиса. Поэтому совет директоров принял решение направить на выплаты акционерам увеличенную долю полученной прибыли. Ожидания по будущему этого предприятия позитивны, поэтому вложения в ценные бумаги можно считать перспективной и надежной инвестицией. Тем более что в ближайшее время компания получит большую самостоятельность и будет еще сильнее заинтересована в дополнительных инвестициях.

Стоимость актива: приблизительно 300–350 рублей за акцию.

ММК

Компания, работающая в отрасли черной металлургии и признанная в ней одним из лидеров. Ее высокая доходность не вызывает сомнений и подтверждена многолетним опытом. При этом традиционно стоимость ценных бумаг здесь ниже, чем у конкурентов, что связано с некоторыми сложностями в вопросах обеспеченности сырьем. Эксперты предполагают, что в ближайшие годы выплаты по ценным бумагам ММК могут достичь 11,5 рубля за акцию. 

Стоимость актива: приблизительно 20–30 рублей за акцию.

ВТБ

Банковская структура, признанная одной из наиболее надежных и стабильных. Сегодня уровень ее дивидендной доходности составляет около 16–18 %. По итогам прошлого года банку удалось увеличить показатели прибыли относительно итогов 2020 года в четыре раза и запланировать перевыполнение плана по прибыли в 2022 году на десятки миллиардов рублей. Такое финансовое положение вряд ли оставит акционеров без причитающейся прибыли, особенно если учесть, что в планах банка направлять на выплату дивидендов 50 % чистой прибыли. Одновременно планируется платить будущие дивиденды в формате транша, чтобы своевременно рассчитаться по всем платежам.

Стоимость актива: приблизительно 1 копейка за акцию.

«Северсталь» и НЛМК

Еще два предприятия, работа которых сосредоточена в сфере черной металлургии. Их показатели по выплатам признаны лидирующими в отрасли, поскольку привязаны к свободному денежному потоку. Дивидендная доходность может достигать 14–18 %, хотя компании выступили бенефициарами роста цен на сталь и помогли удержать их на приемлемом уровне в условиях непростой экономической обстановки.

Стоимость актива: приблизительно 650 рублей за акцию «Северстали» и 110–125 рублей за НЛМК.

«М-Видео»

Акции компании несколько уступают конкурентам, что можно объяснить снижением спроса инвесторов в сфере ретейла и повышенной прибыльностью сырьевого рынка. Однако в 2020 году предприятию удалось закрепиться за счет резкого роста продаж техники и электроники в условиях пандемийных ограничений и сокращения поставок. При этом на фоне стабильного спроса доходность акций удалось увеличить. И сегодня здесь платят дивиденды из расчета 70–85 рублей на каждую ценную бумагу, что подняло их доходность до 13–16 %. Долгосрочные прогнозы экспертов в отношении компании позитивны, поэтому инвесторам можно не сомневаться в надежности будущих вложений.

Стоимость актива: приблизительно 200 рублей за акцию.

«Газпром»

Одна из крупнейших компаний России, выступившая бенефициаром цен на газ в Европе. Секрет ее стабильного положения на рынке — огромный спрос на голубое топливо, успешные внешнеэкономические операции, активный рост промышленности вместе с ее заинтересованностью в приобретении значительных объемов недорогого газа, а также развитие сети его поставок в разные точки континента. Сегодня цена на газ находится на уровне 1 500 долларов за кубометр, что можно смело назвать рекордным показателем. В текущем году дивиденды оплатят из расчета 13–16 % доходности, что гарантирует инвесторам неплохую прибыль в течение продолжительного времени и сотрудничество с одной из наиболее надежных компаний.

Стоимость актива: приблизительно 180 рублей за акцию.

«Норникель»

Компания, вокруг которой в прошлом году велись споры о необходимости платить дивиденды в прежнем объеме или сократить их из-за прогнозируемого внедрения инвестиционных планов. Размеры выплат удалось сохранить, поэтому сегодня их размер составляет около 1523 рублей на каждую ценную бумагу (7,3 % доходности). Эксперты говорят о сохранении указанной величины в ближайшее время, тем более что действие внутреннего акционерного соглашения еще не истекло, а его положения могут увеличить размеры платежей до 2 600 рублей и более на каждую акцию.

Стоимость актива: приблизительно 14 000 рублей за акцию.

«Юнипро»

Компания, где с акционерами сотрудничают в рамках соглашения о фиксированных выплатах. В 2022 году на них планируется потратить около 20 млрд рублей (около 0,31 рубля на акцию) вне зависимости от экономической ситуации — столько же, сколько и в 2021 году. Финансовая стабильность предприятия обусловлена увеличением уровня дохода за счет открытия новых мощностей. Однако эксперты сомневаются в сохранении высоких дивидендов в ближайшие два года, их могут сократить из-за снижения уровня прибыльности компании.

Стоимость актива: приблизительно 1 400 рублей за акцию.

В перечне компаний, в которых дивиденды платят в срок и в увеличенных размерах, стоит назвать Сбербанк, «Магнит», «ЛУКОЙЛ», МТС. Также в числе надежных предприятий «Детский мир», «Русагро», «АЛРОСА» и «Россетти Ленэнерго». Информацию по этим и другим субъектам бизнеса можно получить в открытом доступе и уже на ее основании принимать решение о перспективности инвестиций.

Вывод

Обращаем ваше внимание, что в 2022 году ситуация с выплатами дивидендов довольно нестабильная. Некоторые компании отказываются от выплат, что не радует акционеров. Но для долгосрочного планирования вы все равно можете рассматривать покупку акций этих компаний, так как именно сейчас они продаются с очень большой скидкой.