Как перевести деньги номера телефона на реквизиты

Всё, что написано ниже в заметке, — не явл. индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Всё, что вы делаете по примерам ниже — делаете на свой страх и риск!

Всем доброго времени!

«Круговорот денег в природе» — это не только интересный оборот слов, но и повседневная реальность, жизнь. Нам очень часто нужно кому-то отправить средства, и хорошо бы, если этот процесс был максимально прост… 👌

В этой заметке я решил привести несколько наиболее быстрых и доступных способов перевода денег, используя только номер телефона (т.е. вам фактически всё остальное не нужно!). Разумеется, будет рассмотрена и новомодная система быстрых платежей (сокращенно СБП) от ЦБ (вышедшая в «свет» в 2019г.).

В общем, сегодняшняя заметка будет максимально приближена к реальной жизни.

Итак…

*

📌 Еще по теме!

Как перевести деньги по e-mail (почтовому ящику) — https://ocomp.info/kak-perevesti-money-po-e-mail.html

*

Способы перевода средств по номеру телефона

Способ 1: с помощью СБП (система быстрых платежей). Только по РФ

Система быстрых платежей (или СБП) — весьма удобная «штука» для обмена средств между людьми, имеющими счета в разных банках. Если раньше для перевода средств нужно было заполнять кучу реквизитов для типичного «межбанка», то сейчас — просто указать номер телефона…

На текущий момент к СБП подключились почти все значимые банки страны (Сбербанк уже тоже, но там не так всё просто… 😊).

📌 В помощь! (обновление от 31.05.2020)

Подключение СБП в Сбербанке и пример перевода (инструкция).

*

Как это работает (покажу на примере):

1. допустим есть счета в двух разных банках (например, Альфа-Банк и Русский Стандарт). И мне нужно перевести средства с одного банка в другой максимально быстро (а на дворе НГ, отделения закрыты, и межбанк не работает 👀). В своем примере, кстати, я буду переводить средства себе;
2. для начала нужно зайти в личный кабинет одного из банков, и перейти в меню перевода средств по номеру телефона. После нужно указать сумму, выбрать из списка банк, ну и ввести сам номер получателя (пример личного кабинета Альфа-Банка на скрине ниже);

   

   В другой банк — по номеру телефона (СБП)

3. далее (как я понимаю) система проверит, зарегистрирован ли данный номер телефона у указанного банка, и если да — то вы увидите окно с информацией о ФИО получателя. Вам останется только подтвердить перевод (разумеется, если ФИО вам незнакомы — подтверждать не нужно! 😊).

   

   Проверка (СБП). Перевод отправлен
4. Собственно, деньги приходят почти моментально (в течении минуты). См. скриншот ниже… 👌

   

   Средства пришли (СБП)

Преимущества СПБ:

1. переводы поступают практически моментально: сколько я не отправлял — деньги поступали менее, чем за минуту! Причем, работает СБП и в праздники, и выходные, и днем, и ночью;
2. низкие комиссии (это либо бесплатно, либо возьмут всего несколько рублей (зависит от вашего банка));
3. никаких сложных и долгих заполнений реквизитов — достаточно знать номер телефона и название банка того, кому вы отправляете деньги;
4. это достаточно надежно, т.к. система организована самим ЦБ РФ.

*

*

Довольно популярный вопрос: «можно ли ошибиться номером и отправить средства не тому человеку?».

Чисто теоретически, если вы будете просто жать «Далее/далее», не смотря на уведомления — то можно сделать всё, что угодно.

Однако, на практике, после ввода номера телефона получателя и его банка — происходит запрос/проверка, на кого зарегистрирован счет по этому номеру телефона в указанном банке, и вам предоставляется эта информация…

Т.е. вас переспрашивают, точно ли на такие-то «ФИО и номер телефона» нужно перевести средства, либо (если получателя с таким номером в данном банке нет) — вы увидите ошибку, как на скрине ниже.

*

Способ 2: через платежную систему QIWI

👉 Официальный сайт: https://qiwi.com/

QIWI — очень популярная платежная система в сети Интернет. Основная ее «изюминка», которая была изначально — номер телефона это и есть все реквизиты для отправки средств! И должен вам сказать, что это очень удобно.

Что касается практической части: то здесь все максимально просто. После регистрации и авторизации, в личном кабинете вам достаточно перейти во вкладку «Переводы», ввести сумму и номер получателя (разумеется, он тоже должен быть зарегистрирован в QIWI).

После, деньги к нему поступят практически моментально. У меня на блоге, кстати, была заметка о работе с QIWI, ссылку оставлю ниже…

👉 В помощь!

Киви-кошелек (QIWI): как создать, пополнить, оплатить им покупку, и вывести деньги с него — https://ocomp.info/kivi-koshelek-faq.html

*

Преимущества QIWI:

1. переводы можно делать не только по РФ, но и за границу;
2. переводы моментальные;
3. чтобы завести кошелек вам понадобиться только паспорт и номер телефона;
4. пополнить счет можно практически с любой банковской карты.

Недостатки QIWI:

1. для более-менее крупных сумм (более 15 000 руб.) необходима идентификация;
2. комиссии за вывод средств из системы (1-3% в зависимости от способа).

*

Способ 3: через платежную систему Ю-мани (Яндекс-денег)

👉 Официальный сайт: https://yoomoney.ru

Яндекс-деньги в общем и целым очень похожи на QIWI (во многом аналогичны). После регистрации и авторизации на сервисе — вы можете осуществить перевод по:

• номеру телефона;
• электронной почте;
• номеру кошелька.

Отмечу, что за перевод в Яндекс-деньгах берется комиссия 0,5%.

Более подробно о том, как ими пользоваться можете узнать в моей прошлой заметке… 👇

📌 В помощь!

Яндекс Деньги — как пользоваться: пополнить, перевести на др. кошелек, вывести на карту или банковский счет — https://ocomp.info/yandeks-dengi-kak-polzovatsya.html

*

Способ 4: с помощью Сбербанк-онлайн

Вариант 1: через СБП, пример настройки тут.

Вариант 2: через внутреннюю систему Сбербанка, об этом ниже.

Ну и нельзя не отметить самый большой банк нашей страны. 👌 Если у отправителя и получателя открыты счета в Сбербанке — то внутренний перевод через личный онлайн-кабинет — это самый логичный и быстрый вариант.

Работает это очень просто. После авторизации в Сбербанк-онлайн, вам будет нужно перейти в меню «Переводы и платежи» и указать, что требуется перевод клиенту Сбербанка.

После в графе «Куда» указать либо номер телефона, либо счет, либо номер карты получателя. Собственно, далее система покажет вам его ФИО — и, если они правильные, подтвердить перевод.

Более подробно Сбербанк-онлайн рассмотрен в одной моей прошлой заметке…

📌 В помощь! 

Как пользоваться Сбербанк-онлайн: от регистрации и открытия вклада — до подключения «Спасибо» и копилки — https://ocomp.info/kak-polzovatsya-sberbank-onlayn.html

*

На сим у меня пока всё…

Всем удачи!

 👋

Первая публикация: 07.01.2020

Корректировка: 7.01.2022

Иногда происходят ситуации, когда на счете мобильного телефона остается приличная сумма денег. Но что с ней делать? О том, как перевести деньги с телефона на карту и с каким оператором это выгоднее всего делать, читайте в статье.

В статье рассказывается:

Банковские карты уже давно вошли в обиход почти любого человека, и большая часть операций с ними не вызывает особых проблем. Но что делать в более редких случаях, когда у вас на телефоне осталась приличная сумма денег, и вы не знаете, как перекинуть ее на банковскую карточку? 

Возможность перевода денег с СИМ-карты на банковский счет существует уже давно, но из-за высоких комиссий пользуются ей люди нечасто.

В каких случаях может понадобиться данная операция:

• Острая потребность в деньгах. Допустим, вы решили пополнить счет своего телефона сразу на весь год вперед и внесли 6 000 рублей. Через несколько месяцев у вас сломалась стиральная машина, вы купили новую, денег до зарплаты немного не хватает, и срочно нужно их где-то взять. В такой ситуации вы можете перевести часть средств со счета мобильного телефона на карту. Так вы заплатите небольшую комиссию, но хотя бы не придется ни у кого занимать.

• Ошибки при переводах. Другая ситуация — вы хотели зачислить на счет мобильного 400 рублей, но случайно добавили лишний нолик. С кем не бывает. В итоге у вас на телефоне серьезная сумма, часть которой вы хотели бы вернуть назад.

• Вывод заработанных денег. Оплата товаров и услуг по номеру мобильного телефона встречается не так часто. Но все же иногда так осуществляют мелкие торговые операции. Выводить полученные средства как-то нужно. Важно отметить, что такие переводы не проходят через налоговую службу и являются нелегальными, а потому для проведения подобных транзакций советуем оформиться как самозанятый и подключить эквайринг в Совкомбанке, чтобы продавать свои товары и услуги легально с помощью QR-кодов.

• Смена СИМ-карты. В таком случае перекинуть оставшиеся деньги на банковскую карту — отличный вариант.

Что потребуется для перевода денег с телефона на карту

Для перевода понадобятся следующие данные.

1. Наименование сотового оператора. Ваша СИМ-карта обязательно должна быть зарегистрирована на физлицо, потому что для юрлиц переводы не поддерживаются. 

2. Платежная система, на которую будете переводить деньги. Это может быть «Мир», Visa, Mastercard. Стоит отметить, что переводы можно осуществлять только на карты с 16-значными номерами. Для Maestro такая опция недоступна, так как эти карточки имеют номер из 18 знаков.  

3. Номер карты и мобильного телефона. Эти данные понадобятся при заполнении интернет-формы на сайте оператора. 

Способы перевода денег и комиссии могут отличаться от оператора к оператору. Кроме того, вам придется использовать различные методы пополнения карты. 

Транзакции между счетами мобильных телефонов и картами поддерживают многие банки, но мы рассмотрим этот процесс на примере карты «Халва». Если вы не являетесь клиентом Совкомбанка, не переживайте — выполнить перевод не составит труда, поскольку действия будут схожи и у других банков.

Перевести деньги с телефона на карту: пошаговый план

У Алексея слишком много свободного времени, и он решил провести небольшой эксперимент. Наш герой купил SIM-карты самых крупных операторов («Билайн», МТС, «Мегафон», Yota и Tele2) и закинул на каждую по 1 000 рублей. Цель эксперимента — разобраться, как переводить деньги с телефона на карту, и узнать, какой оператор окажется в итоге самым «выгодным» с точки зрения комиссий. 

«Билайн»

«Билайн» — один из самых распространенных операторов сотой связи, обладающий удобным сайтом. Благодаря этому разобраться с транзакциями не составит труда. Кроме того, «Билайн» отличается гибкой системой комиссий.

В салонах сотовой связи «Билайн» вы можете приобрести новейшие смартфоны по выгодным ценам, а повышенный кешбэк поможет вернуть часть денег при покупке с Халвой. Например, приобретая Apple IPhone 13 128 GB стоимостью 82 890 рублей, вы получите 6% кешбэка — 4 968 рублей. Подать заявку на карту можно прямо на этой странице.

Гайд для сайта:

• Перейдите на электронный портал «Билайна». На сайте кликните на вкладку «Оплата и финансы» и «Денежные переводы».

Фото: beeline.ru

• Далее выберите опцию перевода с мобильного телефона. Введите номер телефона и карты, а также сумму, которую хотите зачислить.

Фото: beeline.ru

• Введите цифры с картинки, чтобы подтвердить, что вы не робот.

Фото: beeline.ru

•  Подтвердите оплату.

Гайд для перевода по СМС:

1. СМС-сообщение с текстом CARD, 16-значным номером вашей карты и суммой отправьте на номер 7878. Выглядеть все должно примерно так: CARD 1234123412341234 1000. Очень важно не забывать о пробелах между данными.

Алексей перевел себе на карточку 1 000 рублей. За это пришлось отдать 10% комиссии. В итоге до карты дошло 900 рублей.

«Мегафон»

В сравнении с остальными операторами «Мегафон» обладает одним из самых удобных способов оплаты через сайт. СМС-транзакция тоже ему не уступает. 

Сайт:

• Можете без авторизации на сайте оператора перейти в раздел, посвященный оплате и финансам. Нажмите на вкладку «Денежные средства».

Фото: megafon.ru

• После этого кликните «На банковскую карту» и «Перевести». Откроется стандартная страница с реквизитами. Введите номер телефона и карты, а также желаемую сумму перевода.

Фото: megafon.ru

• Еще раз нажмите «Перевести».

• Далее нужно решить «капчу», чтобы доказать, что вы не робот.

• После этого на телефон придет СМС с кодом подтверждения перевода — введите его в появившемся окне.

• Ждите поступления денег. Каждый оператор устанавливает свои сроки перевода, но, как правило, они не превышают пяти дней. Чаще всего деньги приходят почти сразу. 

СМС:

1. Тут все так же, как и у Билайна, только номер меняется. Отправляем СМС на номер 8900 с текстом CARD, 16-значным номером вашей карты и суммой. 

Алексей перевел 1 000 рублей. Для этой суммы комиссия составила 168,5 рублей. В итоге до карты нашего героя дошло 831,5 рублей. 

МТС

МТС позволяет переводить суммы от 50 до 14 999 рублей за раз, но не больше 30 тысяч за день или 40 тысяч в неделю. 

Сайт:

• Заходим на сайт mts.ru. Переходим во вкладку «Финансы», а затем в раздел «Переводы» и «На карту».

Фото: mts.ru

• Далее выбираем «Со счета телефона».

Фото: mts.ru

• Вводим все стандартные данные и нажимаем «Оплатить».

Фото: mts.ru

• Вам на телефон придет СМС с кодом — вводим его в специальное окно на сайте.

СМС:

1. Тут абсолютно такая же процедура, как и у конкурентов выше. Разница только в адресате — отправлять СМС нужно на номер 6111.

USSD-команда:

1. Звоним на специальный номер. Он выглядит как 611*номер карты*сумма перевода*#. Набираем его, а затем нажимаем кнопку вызова. Пример номера — 61112341234123412341000#.

Наш герой перевел себе на карточку 1 000 рублей. Комиссия у МТС составила 60 рублей. В итоге карта пополнилась на 940 рублей.

Tele2

Этот оператор отличается небольшими комиссиями и одним из самых неудобных способов перевода денег с помощью сайта.

Гайд для сайта:

• Заходим на официальный сайт оператора.

Фото: tele2.ru

• В одной из последних вкладок страницы находим «Платежи и переводы». Выбираем опцию перевода с телефона на банковскую карту.

Фото: tele2.ru

• Далее вводим все необходимые данные и нажимаем «Оплатить».

• Вводим код из СМС.

• Ждем пополнения карты.

USSD-команда:

1. Набираем код *135#, звоним.

2. Выполняем указания бота.

3. В процессе вводим номер карты и сумму отправки.

4. Подтверждаем согласие на перевод.

При переводе через USSD комиссия фиксированная и составляет 5%. При переводе через сайт комиссия устанавливается индивидуально в зависимости от суммы. 

Наш любитель экспериментов перевел себе на карточку все те же 1 000 рублей. Комиссия составила 90 рублей. Дошло до банковского счета 910 рублей.

Yota

Из преимуществ Yota перед другими операторами можно выделить удобный интерфейс сайта и низкие комиссии за переводы.

• Заходим на сайт yota.ru и выбираем вкладку «Переводы». Далее нажимаем «Перевод с телефона на карту».

Фото: yota.ru

• Вводим номер телефона, номер карты и сумму, затем подтверждаем платеж.

Фото: yota.ru

Алексей отправил 1 000 рублей на карту. Комиссия 3% отняла у него 30 рублей. В итоге до карты дошли 970 рублей. 

Как перевести деньги на карту, если она привязана к телефону 

Сделать это проще простого. Например, вы можете совершить перевод по номеру мобильного телефона в приложении «Халва-Совкомбанк». Для этого откройте приложение, перейдите в раздел «Главная», а затем в «Платежи и переводы» и выберите «По номеру телефона». После ввода номера и суммы вам будут предложены доступные банки-партнеры и перевод по СБП.

Все операторы предоставляют возможность перевести деньги с телефона на карту, но далеко не всегда это одинаково просто сделать. У «Мегафона» и «Билайна» процедура в среднем займет меньше времени, чем у Tele-2. Комиссии тоже будут отличаться.

В итоге, переводя каждый раз с телефона по 1 000 рублей, Алексей получил на банковскую карту в рублях:

• с «Билайна» — 900;

• с «Мегафона» — 831,5;

• с МТС — 940;

• с Tele2 — 910;

• с Yota — 970.

Подведем итоги. Клиентам Yota определенно повезло. Процесс перевода не займет много времени, а с комиссиями вы не потеряете много денег. 

Чуть меньше повезло клиентам Tele2 и «Мегафона», потому что транзакции получаются либо сложновыполнимыми, либо просто дорогими.

«Билайн» и МТС идут почти вровень как в плане удобства совершения операций, так и в плане комиссий.

При этом многие клиенты ищут не только способ зачисления средств на другой счет, но и на свой, ведь иногда электронные кошельки позволяют выводить средства только на мобильное устройство. А как с него вывести финансы знают не многие.

Перевод денег с МТС на карту Сбербанка

Перевести средства на другой счет можно с любого мобильного номера, который привязан к вашей карточке. Перевод с МТС на дебетовую карту Сбербанка, как и у всех остальных, происходит в несколько шагов:

• начать новое сообщение;
• набрать «Перевод/ номер карточки/ сумма»;
• отправить это смс-уведомление нужно на номер 900;
• введите пароль для подтверждения.

Если вам необходимо деньги с мобильного номера перекинуть на карточку, привязанную к телефону, то зайдите в личный кабинет сотового оператора, выберете графу «Платежи», затем способ зачисления «Со счета телефона МТС» и укажите необходимые реквизиты, завершив операцию введением специального кода.

Перевод денег с Билайна на карту Сбербанка

Аналогичная схема действий и у абонентов сотового оператора «Билайн». Чтобы средства скинуть на другой счет, достаточно воспользоваться инструкцией, указанной выше. Для нее потребуется лишь иметь под рукой мобильный телефон. А вот чтобы осуществить перевод с Билайна на кредитную карту Сбербанка, нужно действовать следующим методом:

1. Зайдите в личный кабинет оператора.
2. Пройдите авторизацию.
3. Выберете раздел «Оплатить со счета».
4. Нажмите на графу «Денежные платежи».
5. Укажите платежную систему вашей карточки.
6. В появившихся ячейках следует указать реквизиты, а именно номер телефона и карточки.

Перевод денег с Мегафона на карту Сбербанка

Все ранее описанные инструкции подходят и для абонентов этого оператора. Если пользователя интересует, как сделать перевод с Мегафона на карту Сбербанка, не переходя на официальный сайт, то следует знать следующую цепочку действий.

Начните новое сообщение набрав в текстовом поле «card/ номер карточки/ сумма». Затем вам придет смс-уведомление с кодом для подтверждения платежа. Наберите пароль в ответном sms и ожидайте поступления финансов на счет. Данное мероприятие возможно только в том случае, если вы хотите с привязанного номера «Мегафон» к карточке перевести на нее деньги.

Перевод денег с Теле2 на карту Сбербанка

Все вышеуказанные инструкции идеально подходят и для абонентов нового оператора «Tele2». Меняются только названия сайтов. Сделать перевод с Теле2 также просто. Вам достаточно зайти на официальный сайт, авторизоваться и выбрать необходимую услугу.

Таким образом, зная, как осуществлять платежи, вы можете экономить время. Теперь не нужно специально для этого обращаться в офисный центр и ожидать там большую очередь. При этом вы можете совершать такие операции в любое время суток. Единственное ограничение, которое стоит у всех клиентов банного банка – это количество операций. За сутки вы можете не более 10 раз переводить деньги на нужный счет.

Клиентам Сбербанка доступно множество возможностей для перевода средств. Мы разобрались в каждом методе и составили подробную инструкцию.

Чтобы совершить платеж или отправить деньги друзьям или родственникам не нужно искать отделение Сбербанка, а в некоторых случаях не нужно даже банкомата. Современные технологии позволяют переводить деньги между картами Сбербанка за считанные секунды, не тратя время на поиски офисов и не дожидаясь их открытия.

На сегодняшний день Сбербанк России предоставляет множество возможностей для быстрого перевода средств: деньги можно перевести по номеру телефона или карты воспользовавшись интернет-банком, приложением для смартфонов, USSD-командой, смс-сервисом и банкоматом. Давайте рассмотрим особенности каждого метода.

Мобильный банк

Отправка денег через СМС на номер 900 – наиболее распространенный метод передачи средств среди клиентов Сбербанка. Для этого достаточно выучить несколько простых кодов, которые позволят перевести деньги всего за минуту. Подключить Мобильный банк Сбербанка можно в отделении – обычно это делают еще при получении карточки.

Перевести деньги через номер 900 можно по номеру телефона получателя или по номеру карточки, а также через USSD-команды.

По номеру телефона получателя

В этом случае Мобильный банк должен быть подключен и у отправителя, и у получателя. Если у получателя есть несколько карточек, в приоритете – зарплатная, поэтому деньги скорее всего будут зачислены на нее.

Для того, чтобы отправить деньги, нужно написать СМС на номер 900. Сообщение должно выглядеть так:

Первое слово – команда, означающая, что вы хотите перевести деньги. Далее – номер получателя средств, а затем – сумма, которую вам необходимо перевести.

Вы также можете выбрать предпочтительную для перевода карту. В этом случае СМС-команда будет выглядеть так:

Где 1234 – последние четыре цифры карты, на которую вы совершаете перевод.

Перевод по номеру карты

Если вы не знаете номер телефона получателя или же хотите совершить перевод на конкретную карту, команда меняется. Выглядеть она будет следующим образом:

Где 1234567891234567 – номер карты, на которую вы собираетесь передать средства.

Для перевода между конкретными карточками команда будет выглядеть следующим образом:

1234 – номер карты, с которой осуществляется перевод, в то время как 4321 – номер карты получателя.

USSD-команды – быстрая отправка денег

Для абонентов федеральных операторов связи доступны переводы через USSD-запросы. Ввести их можно с клавиатуры набора номера.

Так, чтобы перечислить средства с одной карты Сбербанка на другую, нужно набрать команду:

и нажать на кнопку вызова. В данной команде X – номер телефона, к которому привязана карта получателя, и набор происходит без 8. Y – сумма, которую вы хотите перевести.

На переводы с помощью Мобильного банка действует ограничение – не более 10 транзакций в день, при этом общая сумма и для отправителя, и для получателя не должна превышать 8 тысяч рублей. Комиссия не взимается на транзакции в пределах одного города, однако, если перевод осуществляется между разными городами, комиссия составляет 1% – максимум 1000 рублей.

Интернет-банкинг Сбербанк Онлайн

Переводы между клиентами Сбербанка

Сбербанк Онлайн – это интернет-банкинг, с помощью которого вы можете не только проверять свой баланс и оплачивать счета, но и переводить деньги. Необходим лишь доступ к интернету и регистрация в сервисе Сбербанк Онлайн.

Для того, чтобы быстро сделать перевод, достаточно нескольких шагов:

Зайдите в Сбербанк Онлайн по ссылке online.sberbank.ru и выберите меню «Переводы и платежи», после чего найдите подходящий вам пункт – например, «Перевод клиенту Сбербанка». Введите номер карты или телефон, укажите сумму платежа и выберите счет для списания, нажмите кнопку “Перевести”; В новом окне проверьте данные платежа и нажмите кнопку “Подтвердить по СМС”. После этого вам придет СМС-сообщение с кодом, который нужно ввести в появившемся окне и нажать на кнопку “Подтвердить”.

Уведомление об успешной транзакции придет вам и получателю в СМС-сообщении. Через Сбербанк Онлайн можно переводить любые суммы, а комиссия за перевод взимается только при транзакциях между городами.

Переводы между своими картами

Комиссия за переводы между картами одного клиента не взимается вовсе, а время транзакции сокращается до нескольких секунд. При этом процесс такой же простой:

1. Войдите в личный кабинет Сбербанк Онлайн и откройте страницу “Платежи и переводы”;
2. Кликните на кнопку “Перевод между своими счетами и картами”;
3. Появится окно, в котором нужно выбрать карту, с которой будет осуществляться перевод, а также карту-получателя. После этого введите необходимую сумму и нажмите на “Перевести”;
4. Затем проверьте реквизиты и нажмите “Подтвердить”.

Операция производится мгновенно, а о ее результате вы узнаете с помощью СМС.

Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Пользователи смартфонов могут воспользоваться мобильным банкингом. Установить приложение можно через AppStore или Google Play, а войти можно под тем же логином и паролем, что и в браузерной версии банкинга.

Для того, чтобы произвести транзакцию между счетами, вам необходимо:

1. Пролистать главную страницу до вкладки “Платежи” и выбрать кнопку “Клиенту Сбербанка”;
2. После этого откроется страница, которая предлагает несколько вариантов перевода – по номеру телефона, по контакту из записной книжки телефона, по номеру карты или на банковский счет клиента. Выберите наиболее подходящий вам способ;
3. Если вы хотите перевести деньги по номеру телефона, выберите контакт со значком Сбербанка или введите номер самостоятельно. Для перевода по номеру карты, введите его самостоятельно или, если ваш смартфон имеет такую функцию, сканируйте пластик;
4. Далее введите сумму перевода и, если хочется, комментарий, после чего подтвердите выполнение операции.

После осуществления перевода на экране появится предложение сохранить чек – документ со всеми реквизитами операции появится в галерее вашего смартфона. Также вы можете сохранить шаблон операции для будущих переводов.

Банкомат

Несмотря на развитие и распространение интернета, многие клиенты банков до сих пор отдают свое предпочтение банкоматам как наиболее привычному способу оплаты счетов и перевода денег. Не нужно вводить паролей и кодов из СМС и, если терминал принимает наличные, вы можете внести деньги на свой счет.

Процедура очень проста:

1. Вставьте пластиковую карту Сбербанка в терминал и введите свой ПИН-код;
2. Затем выберите пункт “Перевод средств” и введите номер карты получателя;
3. Введите номер карты получателя и нажмите “Далее”.

Комиссия за переводы между картами, оформленными в разных городах, составляет так же 1%. Ограничена и максимальная сумма перевода – в зависимости от вида пластиковой карты, она может варьироваться в диапазоне от 100 до 300 тысяч рублей.

В целом переводы между клиентами Сбербанка имеют лишь несколько ограничений. О лимитах суточных переводов уже было сказано выше. Кроме этого важно помнить, что переводы возможны лишь в валюте пластиковой карточки отправителя и получателя, а комиссия за операцию взимается со счета отправителя средств.

Бробанк.ру рассказывает, как перевести деньги по номеру телефона в свой или другой банк. Особенности операции, лимиты и комиссии. Как переводить куда угодно до 100 000 в месяц бесплатно. Важные моменты для клиентов Сбербанка.

О Системе быстрых платежей

Создание СБП было анонсировано в 2018 году, а в 2019 она начала функционировать. По задумке Центрального Банка к системе подключаются российские банки, клиенты которых в итоге смогут переводить деньги друг другу без комиссии и моментально.

Идентификатором перевода при этом становится не номер банковской карты, а мобильный телефон клиента. То есть в СБП клиент определяется по телефону. Если к нему привязано несколько карт разных банков, при переводе клиент выбирает нужный из появившегося списка. Фактически в Система быстрых платежей строится на базе номеров мобильных телефонов держателей банковских карт.

С момента создания сервиса к нему начали постепенно подключаться российские банки. Изначально переводить деньги по номеру телефона могли клиенты только некоторых банков. Но постепенно перечень входящих в СБП организаций увеличивается. В итоге на 2022 год в него входят 206 финансовых организаций. Это уже не только банки, но и электронные кошельки и другие платежные структуры.

На сегодня перевести деньги по номеру телефона на карту любого другого банка может любой банковский клиент. То есть всем доступны межбанковские переводы без комиссии. Причем сервис работает круглосуточно, выполняет операции моментально.

Что нужно для перевода по номеру телефона

Например, вы хотите перевести деньги в ВТБ по номеру телефона. Для выполнения операции вам нужна карта с достаточным для проведения операции балансом и доступ в онлайн-банк.

Перечисление средств таким способом проводится только дистанционно через банкинг или мобильное приложение. Держатели любых банковских карт получают доступ к этим системам бесплатно — могут зарегистрироваться в них сразу после получения пластика. Если доступа еще нет, пройдите простую регистрацию.

Идеальный вариант — установите мобильное приложение обслуживающего банка. Оно устанавливается на смартфон. В итоге доступ к переводам по номерам телефонов через СБП и к другим финансовым операциям будет всегда под рукой, в любое время суток.

Для перевода нужны:

• номер телефона банковского клиента, которому вы планируете отправить деньги;
• ваша карта, выпущенная любым банком, с достаточным балансом;
• устройство с выходом в интернет. Можно использовать любое, чаще всего россияне выполняют операцию с телефона;
• доступ в банкинг обслуживающего банка или в мобильное приложение.

Размер комиссии

Большой плюс перевода по номеру телефона — его бесплатность. Держатель каждой карты может за месяц бесплатно отправлять в другие банки до 100 000 рублей. Речь именно о переводах через СБП.

Но даже если лимит превышается, комиссия не будет бить по карману. Она составляет всего 0,5% от суммы операции. Например, если вы отправляете сверх установленного бесплатного лимита 10000 рублей, плата за операцию составит 50 рублей.

В течение суток таким образом можно отправить с банковской карты более 150 000 рублей (минимум, установленный ЦБ РФ). Точную предельную сумму уточняйте в банке

Как переводить деньги по номеру телефона

Для примера рассмотрим инструкцию по переводу таким образом денег из Тинькофф. В других банках операция выполняется аналогично. Если речь о картах получателя или отправителя, которые обслуживаются Сбербанком, есть некоторые нюансы. О них расскажем ниже.

Использовать можно как обычный банкинг, так и мобильное приложение. Чаще всего граждане пользуются приложением, поэтому инструкцию делаем по нему:

1. Зайдите на главную страницу приложения. Там увидите раздел платежей, в который нужно зайти.



2. В случае с банком Тинькофф на главной странице раздела Платежи сразу по центру располагается строка, куда нужно вводить номер телефона для перевода. В банкингах других банков может быть отдельная кнопка “Перевод по телефону” или “Перевод по СБП”.



3. Вводите номер телефона человеку, которому планируете перевести деньги. Если к этому телефону привязаны карточки разных банков, система все их укажет. Вам нужно отметить ту, на которую вы планируете делать перечисление.



4. Далее указываете сумму. Ниже есть поле сообщения получателю. Если необходимо, заполните его. В завершение нажимаете кнопку “Отправить”, деньги уходят на карту.

Это моментальный метод перечисления денег на карту любого российского банка. Вне зависимости от времени суток средства поступят на указанную карточку моментально. Задержки случаются крайне редко.

Как переводить деньги по номеру телефона через Сбербанк

Российские банки предоставили своим клиентам по умолчанию возможность переводить деньги на карточки других банков по номеру телефона по умолчанию. То есть клиенту ничего не нужно делать дополнительно: в банкинге или приложении сразу есть функция перевода через СБП. Это удобно. Но Сбербанк сделал несколько иначе.

Остается только догадываться почему, но Сбербанк не предоставляет возможность перевода по СБП по умолчанию, как это делают другие банки. Чтобы воспользоваться этой возможностью, клиенту Сбера сначала нужно включить СБП. Более того, чтобы принять перевод, отправленный по СБП, нужно также предварительно включить эту опцию.

Если у клиента Сбербанка не подключена возможность получения переводов по номеру телефона по СБП, с отправителя будет взята комиссия. Часто для отправителя это становится неожиданностью.

Как наладить работу Системы быстрых платежей клиенту Сбербанка:

1. Для этого ему нужен доступ в систему Сбербанк Онлайн. Если еще не устанавливали это приложение, скачайте и установите.
2. Нужно зайти в свой профиль клиента Сбера, кнопка входа располагается в верхнем левом углу.
3. Зайдя в профиль, нажмите кнопку Настройки. Здесь нужно прокрутить далеко вниз. Там увидите пункт Система быстрых платежей. Зайдите в него.
4. Здесь вам нужно подключить возможность выполнения исходящих переводов по номеру телефона. Сразу рекомендуем подключить и входящие, чтобы ваши близкие и другие люди не платили комиссию за перевод вам денег.

Если вы хотите перевести деньги клиенту Сбербанка по номеру телефона, внимательно смотрите на размер суммы списания после введения суммы. Если видите, что есть комиссия, обратитесь к получателю и попросите его зайти в Сбербанк Онлайн и подключиться к СБП.

В заключение

Перевод денег с карты любого банка на другую по номеру телефона — на сегодня это самый популярный метод передачи средств. Стандартные переводы с карты на карту практически всегда облагаются комиссией, если перечисление проводится в другой банк. Благодаря СБП клиенты всех банков РФ могут переводить друг-другу средства без комиссии.

Сама же Система быстрых платежей не стоит на месте, она добавляет дополнительный функционал. Так, владельцы смартфонов могут расплачиваться со своего банковского счета в магазинах путем считывания на кассе QR-кода. Операция такого типа также проводится через СБП. Такой способ оплаты стал альтернативой бесконтактной оплате в рамках Apple Pay и Google Pay, которая перестала функционировать в РФ после санкций.

Частые вопросы

При активном пополнении и приеме платежей на мобильный номер на балансе постепенно может накопиться приличная сумма. Если средств предостаточно для оплаты сотовой связи, можно отправить часть на банковские реквизиты для повседневных расходов. В обзоре рассмотрим, как перевести деньги с телефона на карту Сбербанка и какие условия сегодня действуют по транзакциям.

Инструкция по переводу денег с телефона на банковскую карточку

Существует три способа пополнения банковского счета с баланса мобильного – через личный кабинет, через СМС запрос или по USSD-команде. Порядок и условия отправки средств отличаются для разных операторов. Однако существуют единые требования, которые допускают перевод только на:

• пластиковые дебетовые карты;
• платежные системы VISA, Mastercard, Maestro или МИР;
• реквизиты с 16-значным номером.

Дополнительных ограничений не установлено, за исключением положительного баланса. Средств на мобильном должно быть достаточно при учете действующих комиссий. Отправлять деньги доступно себе или другому человеку, в том числе анонимно. При поступлении оплаты в отчете не указываются данные отправителя.

При выборе взноса средств на счет клиента банка с сотового телефона учитывайте тот факт, что оператор связи взимает фиксированную комиссию. Обязательный платеж в таком случае сравнительно выше, чем при перечислениях с других счетов, сервисов или через банкоматы.

Сегодня удобнее отправлять средства с различных источников через интернет, поэтому в первую очередь обратимся к операциям на сетевых ресурсах.

В тему: Как создать шаблон в Сбербанк Онлайн

Перевод с Билайна

Переводы со счета Билайн осуществляются на следующих условиях:

• скорость поступления – от 5 минут до 3 рабочих дней;
• лимит на платеж – от 10 до 13500 рублей.
• Принимаемые платежные системы — Visa, MasterCard, Maestro.
• Размер комиссии:
• 60 р. (от 10 до 600 р.)
• 10% (от 601 до 4545 р.)
• 10% (от 4546 до 13500 р.)

Ежемесячно допускается до 50 финансовых операций на сумму не более 40 тысяч. Важно – Билайн не поддерживает финансовые операции через систему МИР.

Ограничения:

На сайта Билайн

1. Для проведения онлайн оплаты на карту Сбербанк на официальном портале откройте вкладку «Денежные переводы».
2. Из перечня найдите нужную финансовую операцию.
3. В запросе потребуется номер карточки получателя и телефона, сумму транзакции, e-mail. Перепроверьте данные и подтвердите операцию.

Через СМС

Отправьте СМС-команду на короткий номер 7878 с текстом:

Master ХХХХXXXXXXXXXXXX 500

где Master — код поставщика услуги, ХХХХXXXXXXXXXXXX — номер карты, 500 — сумма в рублях.

Коды операторов:

• Master, Mastercard;
• Maestro;
• VISA.

С МТС

В сравнение с альтернативными операторами МТС позволяет проводить оплату на реквизиты Сбербанка только онлайн на официальном сайте. Актуальные условия для пользователей:

• скорость поступления – до 5 рабочих дней;
• комиссия – 4%;
• лимиты – от 50 до 15000 рублей.

В МТС устанавливается фиксированная комиссия в 60 рублей, при сумме выше 1500 обязательный взнос рассчитывается по проценту. Обратите внимание, для авторизованный пользователей предлагаются более выгодный тариф в 1,9%.

Через сайт МТС-деньги

1. Чтобы пополнить Сбербанк с МТС, перейдите по ссылке https://payment.mts.ru/lightpay/card
2. Заполните открывшуюся форму.
3. Подтвердите согласие с условиями пользования услугой и кликните «Оплатить».

Для перевода средств с пониженной стоимостью прежде кликните «Войти» в верхнем углу, подключитесь к личному кабинету и выполните процедуру по аналогичному алгоритму.

USSD-команда

На телефоне наберите следующую комбинацию:

*611*1234567890123456*100#

где 611 – сервисный номер

1234567890123456 – номер карты

100 – сумма в рублях.

С Мегафон

Для клиентов Мегафон комиссия по перечислениям на банковские карты рассчитывается по следующему алгоритму:

• до 4999 рублей – 7,35% + 95 рублей;
• свыше 5000 – 7,35% + 259 рублей.

В целом на финансовые операции с банком устанавливаются лимиты в пределах от 50 до 55650 рублей. Средства поступают на указанные реквизиты в течение 5 рабочих дней.

Для транзакции через интернет выполните следующие действия:

1. Обратитесь к сайту «Мегафон Деньги» https://money.megafon.ru/.
2. Найдите в разделе «Перевести деньги» соответствующую вкладку.
3. В отобразившейся форме укажите номер телефона, пластика и сумму. Подтвердите онлайн-перевод.

С Теле2

Компания Теле2 позволяет перечислять деньги как на сайте, также в мобильном приложении.

USSD-команда

Для того чтобы перечислить денежные средства на карту Сбербанка при помощи USSD-команды, необходимо:

• набрать на клавиатуре телефона *145# и нажать «Вызов»;
• выбрать пункт 2 меню «На карту»;
• указать сумму перевода в рублях, без учета копеек.

Отправьте на номер 145 СМС со следующим содержанием:

VVVVVVVVVVVVVVVV 500, где VVVVVVVVVVVVVVVV – номер пластика, 500 – сумма.

В мобильном приложении «Мой Теле2»

• скачайте и авторизуйтесь в приложении.
• В нижнем части экрана откройте вкладку «Финансы;
• Перейдите в раздел «Переводы»;
• Выберите пункт меню «С телефона на карту»;
• введите номер карты получателя, сумму, а далее подтвердите списание.

Обычно платеж проводится в течение нескольких минут.

На сайте Теле2

В скачиваемой версии на смартфоны алгоритм следующий:

1. Перейти во вкладку «Финансы».
2. Найти блок «Переводы».
3. Выбрать пункт «С телефона на карту».
4. Ввести номер пластика и сумму.
5. Подтвердить операцию.

В блоке «Популярные платежи» на сайте оператора можно также увидеть вариант «Сбербанк России». При клике на кнопку отобразится заявка для перечисления на банковский счет.

Размер взимаемой комиссии зависит от величины транзакции:

Предельный период проведения финансовой операции – 5 рабочих дней.

С Yota

Для собственных клиентов Йота предлагает следующие условия на пополнение пластика Сбербанка с баланса мобильного:

• взимаемая комиссия – 3%, но не менее 49 рублей;
• лимиты по единоразовому списанию – от 1 до 15000 рублей;
• максимальная сумма в день и в месяц – 40000 рублей;
• время ожидания – до 10 календарных дней.

На сайте оператора заявка на перевод создается по указанной далее ссылке – money.yota.ru/card/transfer. После указания данных счета списания и зачисления, величину выплаты нажмите «Перевести». Сформированный запрос направится на обработку и исполнение.

СМС-команды

Сегодня только часть операторов позволяет отправлять средства на банковскую карту Сбербанк офлайн с помощью СМС. В таблице представлен порядок направления соответствующей команды:

В указанной инструкции обозначение «ПС» – это платежная система, используемая на банковском пластике.

Отправка непосредственно СМС выполняется бесплатно. При указании суммы учитывайте действующие тарифы. Списание и последующее пополнение производится только в том случае, если на балансе достаточно средств – после оплаты должно быть положительный остаток. Перевести деньги на счет в банке без комиссии невозможно.

Абоненты Теле2 могут также отправить часть имеющихся финансов с помощью USSD-команды. От СМС-запроса способ отличается только способом передачи данных. В данном случае потребуется позвонить по номеру *145# и следовать инструкции.

Наиболее востребованные сегодня операторы предоставили собственным клиентам возможность отправлять деньги с баланса телефона на карту Сбербанк. Потребуется только стабильное сетевое подключение – в большинстве случаев платеж проводится на официальном сайте. Однако за транзакцию потребуется заплатить от 1,9% до 10% от величины платежа.

Переводы с помощью МОБИ Деньги

Альтернативный вариант отправить деньги на пластик Сбера — воспользоваться платежным сервисом МОБИ Деньги.

1. Откройте сайт https://www.mobi-money.ru/.
2. Откройте раздел «Перевод на карту».
3. Авторизуйтесь на сервисе с помощью номера телефона и полученного в СМС-сообщении пароля.
4. В открывшейся форме введите номер и срок действия банковской карты и сумму транзакции.

Срок зачисления платежа от нескольких минут до 5 дней.

Минимальная сумма – 10 рублей, максимальная – 15000 руб.

Комиссия будет рассчитана автоматически после заполнения всех полей.