Содержание
- Зарплатный проект Сбера
- Плюсы и минусы
- Виды карт и условия
- Какие нужны документы?
- Как сделать карту зарплатной?
- Срок изготовления зарплатной карты Сбера
- Даются ли бонусы?
- Перевыпуск карты
- Популярные вопросы
Сделать карту зарплатной можно прямо в мобильном положении Сбера. Придется также отнести заявление в бухгалтерию по месту работы. Рассмотрим, ради чего стоит это делать и во сколько обойдется такой переход.
Зарплатный проект Сбера
Зарплатный проект — это возможность получать доход на банковскую карту Сбера. По условиям банка участники таких проектов могут рассчитывать на особые привилегии. Например, они могут снимать деньги без комиссии, получать бонусы и скидки по кредитам.
Участие в проекте позволяет:
- не посещать бухгалтерию для получения зарплаты и не выстаивать очереди;
- не заказывать справки о доходах при оформлении кредитов;
- экономить деньги на комиссионных и получать кэшбэк за покупки;
- участвовать в программах лояльности банков, платежных систем.
Сотрудники могут быть автоматически прикреплены к проекту, если работодатель оформил договор со Сбером или присоединиться к нему позже с теми картами, которые они открыли самостоятельно.
Все компании, которые стали участниками зарплатных программ, могут управлять всеми процессами через приложение банка Сбербанк Бизнес Онлайн.
back to menu ↑
Плюсы и минусы
У участников зарплатных проектов много дополнительных преимуществ. Карты выгодны не только самим держателям, но и бухгалтерии, которой не нужно каждый месяц выдавать зарплату.
Плюсы в оформлении пластика и для работодателя. Экономятся деньги и время. Не нужно заказывать деньги в банке, перевозить их в офис под охраной и массово раздавать сотрудникам. Снижаются риски и операционные издержки.
Плюсы перехода на карту Сбера для сотрудника:
- доступ к скидкам, бонусам в рамках программ лояльности банка;
- отсутствие комиссий за большинство транзакций;
- преимущества при оформлении кредитов в Сбере (можно снизить ставку на 0,8%, не нужны справки о доходах с места работы);
- льготные курсы обмена валют;
- контроль за начислениями через мобильное приложение.
Владельцы карт могут стать участником программы лояльности «Спасибо от Сбербанка» и получать до 30 % кэшбэка от магазинов и других партнеров банка. По сути, платить придется только при снятии денег в банкоматах других банков (до 1 % суммы) либо при суточном превышении лимита снятия (0,5 % суммы).
Факт
Условия более чем выгодные, особенно, если сравнивать с традиционными тарифами для дебетовых карт уровня Gold. Снимать разрешено до 300 тыс. рублей в день и до 3 млн рублей в месяц.
Недостатков у карт для работников практически нет. Но нужно соблюдать правила безопасности и никому не сообщать свой ПИН-код. Плюс в случаях утери или кражи пластика придется быстро заблокировать счет, ведь мошенники могут получить доступ к вашим ежемесячным доходам.
back to menu ↑
Виды карт и условия
Сбер предлагает несколько вариантов карт с разными условиями использования. Выбор зависит от личных предпочтений, программ лояльности и других факторов.
Клиентам доступны:
- пакет услуг «Зарплатный» при открытии «Мир Золотая» или «Мир Золотая «Аэрофлот»;
- пакет «Зарплатный плюс» при заказе Gold World Mastercard;
- Visa Gold и Classic, которые могут быть подключены к зарплатному проекту.
Отличие двух вариантов обслуживания в том, что карты «Мир» открываются бесплатно. Но у этого пластика есть ограничение для использования за рубежом.
При выборе карты «Мир» плата не взимается за:
- открытие и перевыпуск карты;
- получение дополнительного пластика (дубликата);
- годовое обслуживание и SMS-банк;
- переводы в пределах лимита;
- снятие денег в банкоматах банка и партнеров.
Если же сначала открыть дебетовую карту международного формата Visа для обычного использования, а затем подключать ее к проекту, то может взиматься плата за обслуживание (от 750 рублей в первый год, далее 450 рублей для Classic и от 3000 рублей для Gold).
Сотрудники могут не платить за обслуживание карт World MasterCard при оформлении пакета услуг «Зарплатный плюс», но с испытательным сроком в 36 месяцев с даты оформления. Это разрешается только, если работодатель соответствует критериям банка по размеру фонда оплаты труда и другим параметрам.
back to menu ↑
Какие нужны документы?
При подключении к проекту клиентов Сбера никакие документы не требуются. Все уже проверялось при открытии карт. Достаточно просто отправить заявку в приложении.
Но если зарплатная карта оформляется новым человеком, то будет нужен паспорт гражданина РФ. Проверяется регистрация (постоянная или временная) и наличие сотрудника в реестрах работодателя.
back to menu ↑
Как сделать карту зарплатной?
Допустим, вы являетесь владельцем карты Visa Classic или Gold. Для перевода ее в статус зарплатной воспользуйтесь дистанционным сервисом Сбера.
Для перехода в зарплатный проект:
Если карты были оформлены в Сбербанке ранее, то работодатель может легко прикрепить их к зарплатному проекту в Сбербанк Бизнес Онлайн.
Для этого:
Факт
Самое главное при подключении к зарплатному проекту, чтобы бухгалтер добавил реквизиты вашей карты в систему и передал их банку. Только в этом случае можно рассчитывать на то, что следующая зарплата поступит уже на новую карту.
Чтобы стать участником пакета услуг с привилегиями «Зарплатный» и «Зарплатный плюс», нужно отправить СМС с последними цифрами карты на номер 900 (укажите только 4 цифры). Можно также зайти в любое отделение Сбера и попросить менеджера банка подключить вас к программам лояльности.
back to menu ↑
Срок изготовления зарплатной карты Сбера
Банк определяет сроки от 3 до 14 дней с момента отправки реестра на выпуск карт работодателем. Если вы заказываете карту отдельно, а затем подключаетесь к зарплатному проекту, то все сделают за 3-5 дней.
back to menu ↑
Даются ли бонусы?
Основная выгода карт именно в доступе к бонусам. При тратах не менее 5-15 тыс. рублей в месяц в магазинах, ресторанах и других торговых точках, держателям зарплатного пластика доступны кэшбэки от 1 до 30%. Для понимания того, сколько вы можете получить, используется калькулятор на сайте Сбера.
Условия начисления бонусов:
- за каждые потраченные с карты 100 рублей в течение 5 дней с момента транзакции;
- самые минимальные бонусы предусмотрены за покупки в супермаркете (всего 0,5-1 %);
- максимум доступен при оплате картой заказов в ресторанах и кафе (до 5 %) и до 30 % кэшбэка получают только при расчетах у партнеров Сбера.
Размер поощрений ограничен банком (не более 1000-2000 бонусов в месяц). Существуют разные уровни начисления привилегий в рамках программы «СберСпасибо». Действуют они один сезон (весна, лето, зима и осень).
Для получения доступа к кэшбэкам нужно, чтобы сумма покупок по карте была не менее половины от суммы снятой в банкомате. Отслеживать свои уровни разрешается на сайте: spasibosberbank.ru.
back to menu ↑
Перевыпуск карты
Перевыпуск зарплатной карты проводится, если она утеряна или украдена. В этом случае пластик блокируется и делается заказ нового. Услуга для зарплатных клиентов обходится бесплатно. Выпускают карту обычно в течение недели.
back to menu ↑
Популярные вопросы
При подключении к зарплатному проекту Сбера возникают дополнительные вопросы. Мы попытались ответить на самые популярные из них, связанные с начислением зарплаты на карту.
Что делать если, не пришла зарплата на карту?
Если все сотрудники получили деньги, а вы нет, то это может быть связано с ошибкой в реквизитах карты. Просмотрите данные карты в мобильном приложении и еще раз проверьте все ли правильно указано в заявлении, которое вы передали в бухгалтерию.
Средства начисляются всем сотрудникам автоматически в определенные даты (например, каждое 15 число месяца) и никаких сбоев при переводе зарплаты быть не должно. Если деньги не поступили, значит, проблема с указанными реквизитами.
При начислении дохода могут автоматически удерживаться алименты. Но это до 25-70% суммы в зависимости от количества детей сотрудника. Если сотрудник задолжал коммунальщикам или проиграл суд банку-кредитору, деньги могут списываться в счет оплаты долга.
Что делать с картой после увольнения с места работы?
Ничего. Карта остается сотруднику до окончания срока действия, просто на нее перестает начисляться зарплата, больничные, премии и другие выплаты. Пластик можно использовать по собственному усмотрению.
При желании вы можете в будущем перевыпустить карту с использованием этого же карточного счета. Подключить к карте санкционированный овердрафт, добавиться к программам привилегий и многое другое.
Как закрыть зарплатную карту?
Как и любую другую карту — путем подачи заявления в банк о закрытии карточного счета. Предварительно нужно снять с карты все деньги и погасить задолженности, если они были (технический овердрафт и пр.). Если были накопленные бонусы, то лучше обменять их на покупки или скидки.
Закрывают карту в течение месяца (при подключении кредитного лимита — до 2 месяцев). После того как счет закроют карта перестанет быть активной и ее можно просто выбросить.
Лучше предварительно разрезать ее ножницами на две половинки (на карте остается ваша фамилия, так что желательно подстраховаться). Из интернет-магазинов и сервисов, где использовались данные карты можно убрать все упоминания о ней, чтобы устаревшая информация не «всплывала» при оплате.
Держатель карты Сбера может в любой момент подключиться к зарплатному проекту. Это обходится абсолютно бесплатно. Если работодатель еще не подписал договор с банком, то он может это сделать, отправив заявку прямо с сайта банка.
Обновлено: 29.12.20 в 4:52
Правила создания заявления на оформление зарплатного проекта в Сбербанк Бизнес ОнЛайн
Обновлено: 2021-11-18
Оглавление обзора Сбербанк Бизнес ОнЛайн
Для создания заявки на оформление зарплатного проекта через систему Сбербанк Бизнес ОнЛайн:
- В форме списка заявок на оформление зарплатного проекта нажмите кнопку
панели инструментов. - Откроется окно Заявка на оформление зарплатного проекта.
Ряд полей окна уже будет заполнен системой. Поля с белым фоном заполняются или редактируются вручную. Поля с серым фоном заполняются либо пользователем путем выбора значений из списка, либо системой автоматически в процессе заполнения реквизитов документов.
- В поле Кому из справочника подразделений выберите подразделение, в которое необходимо отправить заявку. В справочнике будут отображены только те подразделения, в которых открыты счета Вашей организации. По умолчанию заявка направляется в подразделение, куда была направлена последняя заявка.
- В поле Планируемое количество сотрудников укажите количество сотрудников, которых планируется обслуживать в рамках данного зарплатного проекта.
- В поле Количество зачислений в месяц укажите, сколько раз в месяц планируется зачислять средства на карты / счета по вкладам.
- В поле Среднемесячный фонд оплаты труда укажите планируемую среднемесячную величину фонда оплаты труда, обслуживаемого в рамках данного зарплатного проекта.
- В блоке Тип банковской карты / на счета по вкладам с указанием количества по каждому пункту укажите желательные типы карт / счетов по вкладам и желательное количество карт /счетов каждого типа:
a. Для каждого из желаемых типов карт / счетов либо заполните соответствующее поле выбора либо снимите заполнение, выполненное системой по умолчанию, если данные типы карт / счетов не требуются.
b. Для выбранных типов карт / счетов становятся доступны поля для ввода количества карт / счетов.
c. Для каждого выбранного типа карт / счетов введите в соответствующем поле желательное количество карт /счетов. - В поле Контактная информация введите фамилию, имя и отчество (полностью), а также телефон(ы) контактного лица.
- В блоке Вложения при необходимости сформируйте список дополнительных файлов, прилагаемых к заявке, в соответствии с инстр. «Формирование и просмотр вложений».
- Проверьте документ перед сохранением.
- Сохраните внесенные изменения.
панели инструментов.
Сформированный документ появится в списке со статусом «Создан» , если не содержит критических ошибок (некритические замечания допустимы), или со статусом «Ошибка контроля» , если критические ошибки присутствуют.
На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране.
Инструкция по внедрению зарплатного проекта
Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов
Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка
Документы для зарплатного проекта Сбербанка
Преимущества зарплатного проекта Сбербанка
Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»
На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране. Поэтому логично, что Сбербанк за последние годы быстро занял лидирующие позиции по зарплатным проектам. Их суть заключается в том, что организация или другой работодатель перечисляет заработную плату всем своим работникам в банк одним платежом. Вместе с перечислением средств, работодатель подаёт в банк ведомость по сотрудникам, сколько и кому должно быть зачислено.
Для того, чтобы это стало возможным, организация (ИП, государственное учреждение, другой работодатель) должна заключить с банком соответствующий договор. В свою очередь Сбербанк выдаёт всем сотрудникам предприятия дебетовые карты (Visa или MasterCard). Условия зарплатного проекта могут быть различными и отличаться в некоторых положениях, к примеру, банк может предлагать различный размер овердрафта по карте. Крупные предприятия могут выбить для себя хорошие условия через конкурс зарплатных проектов. В таких конкурсах Сбербанк часто принимает активное участие.
Инструкция по внедрению зарплатного проекта
Для запуска зарплатного проекта в организации необходимо подписать со Сбербанком специальный договор-оферту. Делается это путём подписания заявления о присоединении к условиям банка в рамках «зарплатных» проектов. Типовые условия избавляют от необходимости подписывать дополнительные соглашения каждый раз, когда банк подключает новую услугу. В то же время, отдельные положения договора банк может менять по своему усмотрению, что может не всегда соответствовать интересам клиента.
Сбербанк выдаёт работникам предприятия дебетовые зарплатные карты Visa или MasterCard разных уровней: от начального уровня (Visa Electron, Maestro) до премиального (Gold и Platinum систем Visa и MasterCard). Уровень зарплатной карты зависит от масштаба организации и должности сотрудника, его предполагаемых доходов. Сотрудники небольших организаций должны сами прийти в банк, чтобы подписать договор на открытие карты и забрать банковский пластик. Для средних и крупных предприятий Сбербанк может выделить одного или нескольких сотрудников для обслуживания работников и выдачи им зарплатных карт по месту работы.
Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов
Для держателей зарплатных карт Сбербанк предлагает ряд бонусов, среди которых льготные потребительские кредиты до 3 млн руб. на срок от 3-х до 60-ти месяцев. Максимальная сумма кредита рассчитывается для каждого отдельного клиента, исходя из таких показателей:
- размер заработной платы;
- стаж на последнем месте работы;
- возможность и объем поручительства за заёмщика;
- другие показатели.
Поскольку банк владеет базовой информацией о каждом держателе карты, на рассмотрение заявки уходит не более нескольких часов. Кредиты для зарплатных клиентов выдаются с пониженной ставкой и могут быть оформлены прямо на рабочем месте заёмщика.
Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка
Для зарплатного проекта в Сбербанке действует льготные тарифы на выпуск, обслуживание, выдачу наличных и другие действия с зарплатными картами. Так, выпуск и обслуживание зарплатной карты бесплатно. Выдача наличных средств в банкоматах территориального отделения и в пределах суточного лимита также происходит с нулевой комиссией. Для карты классического уровня и выше комиссия за выдачу наличных не взимается в банкоматах всех территориальных отделений Сбербанка в РФ. От уровня карты зависит и размер суточного лимита – от 50 тыс. руб. для карт начального уровня (Visa Electron, Maestro) до 1 млн руб. для карт уровня Platinum.
При снятии суммы сверх суточного лимита, банк берёт дополнительную комиссию на эту сумму. Важно помнить, что временные рамки суточного лимита берутся по московскому времени, независимо от региона страны. По дебетовым зарплатным картам может быть установлен лимит овердрафта (кредит на сумму платежа, сверх остатка на карте) с 20% ставкой за пользование и 40% ставкой пени за несвоевременное погашение. Для организаций Сбербанк предлагает специальный тарифный план «зарплатный», который включает в себя расчётно-кассовое обслуживание и зарплатный проект на специальных условиях. Основной расход по такому тарифному плану – месячная плата в районе 3500 руб., незначительно отличающаяся в разных регионах страны.
Документы для зарплатного проекта Сбербанка
Для реализации зарплатного проекта банку необходимо предоставить документы от юридического лица (работодателя) и каждого работника — держателя зарплатной карты. Если организация уже обслуживается в Сбербанке: имеет расчётный счёт или услуги РКО, достаточно будет подать в банк заявление о присоединении к условиям «зарплатного» проекта. В случае, когда организация не является клиентом банка, ей потребуется подать весь комплект документов на открытие расчётного счёта (заявление, копии уставных документов, справки из ФНС, ПФ, карточки подписей и др.), и тогда подключить услугу зарплатного проекта. Всё это можно сделать одновременно. От работника потребуется только паспорт и заявление.
Преимущества зарплатного проекта Сбербанка
Зарплатный проект Сбербанка имеет достаточно много сильных сторон, обусловленных, прежде всего, огромными масштабами банка и наличием программ для увеличения клиентской базы держателей пластиковых карт. Возможности Сбербанка позволяют ему размещать кредитного специалиста и устанавливать банкоматы прямо на крупных предприятиях, присоединившихся к условиям зарплатного проекта. Сформированная банковская история держателей зарплатных карт даёт право на получение льготных кредитов на приобретение недвижимости, автомобилей и других целей. Приятным дополнением для держателей карт являются также доступ к сервису «Сбербанк ОнЛ@йн» и мобильному банкингу.
Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»
Держатели карт не могут самостоятельно подключиться к зарплатному проекту через систему «Сбербанк Онлайн». Для этого необходимо обратиться к работодателю с заявлением о выплате заработной платы на карту Сбербанка. В документе нужно указать реквизиты счёта карты для перевода денег.
Если вы устроились на новую работу, где зарплата перечисляется через Сбербанк, то работодатель сам предложит вам оформить карту. Никуда ходить не нужно. Её привезут на работу. Если вы хотите получить доступ в личный кабинет через «Сбербанк Онлайн», то для этого потребуется посетить офис банка с паспортом.
Полезные ссылки
- Тарифов зарплатного проекта
- Условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов
Зарплатный проект Сбербанка
Для удобного перечисления заработной платы сотрудникам и сокращения расходов на кассовое обслуживание, Сбербанк России предлагает предпринимателям и представителям ООО выгодный банковский продукт – зарплатный проект.
Эта услуга предусматривает быстрое перечисление денег в режиме онлайн на пластиковые карты официально трудоустроенных работников компании. Выплаты осуществляются по заранее спланированному графику.
В статье мы рассмотрим, как оформить зарплатный проект для бизнеса в Сбербанке, в чем положительные стороны услуги, тарифы, обзор карт зарплатного проекта.
Что значит зарплатный проект в Сбербанке
Сбербанк РФ – крупнейший банк страны, занимающий лидирующие позиции в рейтинговых агентствах. Финансовое учреждение предлагает россиянам выгодные услуги для активного роста и развития предпринимательской деятельности. Для упрощения выплат заработной платы была разработана специальная программа – зарплатный проект.
На сегодняшний день более 450 000 компаний заключили взаимовыгодный договор со Сбербанком РФ на обслуживание зарплатного проекта.
Условия обслуживания
Популярность зарплатного проекта от Сбербанка вполне обоснована выгодными условиями обслуживания и невысокими тарифами на проведение платежей.
Условия обслуживания:
- Клиент заключает с банком договор на подключение зарплатного проекта.
- Подготавливает ведомость с графиком платежей.
- На расчетный счет компании перечисляется сумма месячного фонда для выплат заработной платы.
- Зарплаты перечисляются на карты сотрудников, согласно составленному графику.
- Деньги поступают на банковские карты сотрудников в течение 1.5 часов.
Руководитель может управлять счетом и выполнять переводы заработной платы в режиме онлайн через личный кабинет. Сотрудники также могут подключить интернет-банкинг, где можно контролировать расходы и поступления в режиме онлайн.
Преимущества зарплатного проекта Сбербанка
Зарплатный проект от Сбербанка – удобный сервис с многочисленными возможностями для руководителя и сотрудников компании, получающих зарплату на банковские карты. Рассмотрим все преимущества услуги для каждой стороны.
Для сотрудников
Безналичный вариант получения заработной платы весьма выгоден для сотрудников компании.
Преимущества услуги:
- Своевременное получение зарплаты, без потери времени на ожидание очереди в кассе.
- Обналичить деньги с карты можно в любое время, без комиссии за снятие.
- Карту можно использовать для оплаты покупок и услуг в стационарных торговых точках и в интернет-магазинах.
- Через личный кабинет можно выполнять разные переводы и платежи (оплата за коммунальные услуги, налоговые отчисления, пополнение счета на телефон, интернет и т.д.).
- Доступно приложение «Мобильный банк», позволяющее контролировать все операции по карте с мобильного телефона.
- По зарплатной карте можно использовать овердрафт и получить в банке краткосрочный заём на любые цели.
- Через 6 месяцев пользования зарплатной картой, сотрудник может получить в банке кредитную карту с определенным лимитом средств.
- Клиенты банка, получающие зарплату на пластиковые карты, могут оформить в Сбербанке выгодную ипотеку на специальных условиях.
Кроме того, банк часто проводит акции и делает специальные предложения для своих клиентов. Все сотрудники, имеющие зарплатные карты Сбербанк, могут пользоваться всеми предложениями банка на особо выгодных условиях.
Для руководителей
Зарплатный проект – особо выгодное решение и для руководителей компании, что обусловлено рядом преимуществ.
Плюсы зарплатного проекта:
- Упрощенный порядок выдачи заработной платы.
- Экономия времени и средств. Исключаются дополнительные расходы на кассовое обслуживание и зарплату кассиру. Сэкономленные деньги можно направить на развитие бизнеса.
- Перечислять зарплату сотрудникам можно из любой точки мира, в любое время суток. Достаточно иметь доступ в интернет и удобный гаджет для проведения платежей в режиме онлайн.
- Круглосуточная сервисная поддержка в дистанционном режиме.
- Возможность установки банкомата на территории организации.
- Личный менеджер, консультирующий по всем вопросам зарплатного проекта.
- Возможность подключения зарплатного проекта без открытия расчетного счета в банке.
Тарифы зарплатного проекта для ИП и юридических лиц в Сбербанке
В Сбербанке России установлены доступные тарифы на обслуживание зарплатного проекта для предпринимателей и юридических лиц, представляющих интересы ООО.
Тарифы зарплатного проекта:
- Выпуск дебетовых карт Виза, МИР, Мастеркард – 0 рублей. Карта «Виза Аэрофлот» — 450 рублей.
- Стоимость годового обслуживания стандартных пластиковых карт – 0 рублей.
- Снятие наличных – без комиссии (если не превышен суточный лимит).
- Размер комиссии при перечислении заработной платы – до 0.3%.
Карты в рамках зарплатного проекта Сбербанка
Сбербанк России выпускает зарплатные карты разных видов, на выбор руководителя компании, подключившего услугу «Зарплатный проект».
Виды зарплатных карт Сбербанка:
- Visa Classic / MasterCard Standart / МИР Classic;
- Visa Gold / Gold MasterCard / МИР Золотая;
- Visa Classic «Аэрофлот»;
- Visa Gold «Аэрофлот».
Как подключить зарплатный проект Сбербанка
Подключить зарплатный проект в Сбербанке РФ можно удаленно через интернет и в любом стационарном отделении финансового учреждения. Услуга доступна для ИП и юридических лиц с открытым расчетным счетом и без РКО в Сбербанке.
Пакет документов
Для заключения договора на обслуживание зарплатного проекта в Сбербанке, клиенту нужно подготовить паспорт, ИНН и документы на компанию. Перечень необходимой документации зависит от вида деятельности, а также наличия или отсутствия расчетного счета в банке. Уточнить информацию по этому вопросу можно в телефонном режиме.
Подача заявки
Самый удобный способ подключения зарплатного проекта в Сбербанке РФ – подача заявки онлайн на официальном сайте финансового учреждения.
Подключение услуги онлайн:
- На главной странице выбираем регион обслуживания, и далее кликаем поочередно на вкладки — Корпоративным клиентам — Банковское обслуживание — Карточные продукты — Зарплатный проект для компаний.
- На открывшейся странице можно подробно изучить условия зарплатного проекта. Для подключения услуги нажимаем кнопку «Оставить заявку».
- Далее нужно заполнить электронную форму, указав ФИО, город обслуживания, название компании, ИНН и контакты для связи.
- Отправляем заявку в один клик.
В скором времени клиенту позвонит сотрудник банка и подробно расскажет о дальнейших действиях.
Зарплатный проект от Сбербанка РФ имеет немало преимуществ. По отзывам предпринимателей, данная услуга значительно облегчает ведение бизнеса и сокращает расходы компании. При необходимости, клиент всегда может отключить зарплатный проект в Сбербанке, направив заявление о желании расторгнуть договор дистанционно.
В банке работает круглосуточная горячая линия, где можно получить консультацию по всем вопросам.
Аудиоверсия этой статьи
Чтобы
упростить расчеты с персоналом, работодатели чаще всего подключают зарплатный проект.
В статье подробно разберем, что такое зарплатный проект, насколько удобно и
выгодно с ним работать, как выбрать банк, чтобы его подключить
Содержание
Что такое зарплатный проект
Как работает зарплатный проект
Для чего он нужен бизнесу
Как выбрать банк для зарплатного проекта
Как подключить зарплатный проект на примере Сбербанка
Документы для открытия
Как закрыть зарплатный проект
Возможные минусы зарплатного проекта
💸 Зарплатный проект
Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день
Подать заявку онлайн
Выплачивать зарплату сотрудникам можно безналично на карту либо
«живыми» деньгами из кассы. Первое может быть невыгодно из комиссий, второе —
неудобно: наличные придется заказывать в банке, транспортировать, хранить.
Сэкономить на комиссии при онлайн-переводах дает возможность зарплатный проект.
Что
такое зарплатный проект
Это банковская услуга, которая позволяет
перечислять зарплату, авансы, больничные, пособия, компенсации работникам на их
банковские карты.
Зарплатный проект не сводится к простому
переводу денег, он подразумевает использование комплекса банковских продуктов и
услуг.
В него входят:
-
открытие специального зарплатного счета,
-
выпуск и обслуживание зарплатных карт для работников,
-
контроль своевременности и полноты перечисления выплат,
-
льготные предложения для держателей зарплатных карт.
💸 Зарплатный проект
Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день
Подать заявку онлайн
Как работает
зарплатный проект
Бухгалтер или предприниматель:
-
Перечисляет на специальный зарплатный счет
единую сумму всех выплат работникам. -
В тот же день в интернет-банке формирует ведомость перечислений с указанием ФИО, суммы, вида выплат (зарплата, аванс, больничные) и реквизитов банковских карт.
-
Формирует платежные поручения и
самостоятельно распределяет суммы по каждому сотруднику. -
Отправляет работодателю реестр произведенных выплат.
Для чего зарплатный проект нужен бизнесу
Зарплатные проекты позволяют значительно сократить нагрузку на
бухгалтерию:
-
не
нужно оформлять отдельные платежные поручения для перечислений зарплаты,
авансов, больничных по каждому сотруднику; -
если выплаты работникам одинаковые каждый месяц, то новую ведомость создавать необязательно, достаточно просто продублировать предыдущую;
-
через зарплатный проект можно рассчитываться с самозанятыми, при этом не придется запрашивать чеки; онлайн-сервис банка автоматически формирует файл со ссылками на них;
-
снижается риск ошибок в платежных документах; получая платежную ведомость, банк проводит автоматическую проверку всех реквизитов по работникам;
-
зарплатный проект можно привязать к учетным программам, например 1С; тогда сформированная платежная ведомость автоматически поступает в банковский сервис.
Кроме того, работодатель может сэкономить на тарифах. Как правило,
проценты в рамках зарплатного проекта ниже, чем за переводы банков
на карты физлиц.
💸 Зарплатный проект
Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день
Подать заявку онлайн
Как выбрать банк для зарплатного проекта
Не всегда самые низкие тарифы оказываются
самыми выгодными. Зарплатный проект в первую очередь должен быть
удобным.
Рассказываем, на что обратить внимание при
выборе.
Начинающим ИП и компаниям
Важно наличие техподдержки, дополнительная
проверка суммы перечислений и реквизитов получателей. Для этого некоторые банки
предоставляют отдельного специалиста.
В начале деятельности большую роль играет
тариф. Для оформления зарплатного проекта компании или ИП может понадобится
открыть расчетный счет в этом же банке. Поэтому если РКО будет
обходиться слишком дорого, нет смысла подключать услугу.
То же с картами сотрудников. Если у большинства карты открыты в
другом банке,
то комиссии за межбанковский перевод могут быть слишком высокими.
❗️ Внимание
У банков есть ограничения по количеству сотрудников, которых можно подключить к
зарплатному проекту. В некоторых организациях услугу можно оформить, только
если работников больше 10.
Работодателям со штатом до 50 человек
Здесь важно, чтобы была возможность переводить деньги
сотрудникам на карты других банков. Еще один вариант — оформить карту банка, в
котором будет открыт зарплатный проект.
Выгодно, если зарплатные карты оформляются и обслуживаются
бесплатно, иначе за них придется платить работодателю.
Также будет плюсом возможность овердрафта, при котором банк
выплачивает зарплату, даже если денег на счете недостаточно. Затем работодатель
возмещает банку
эти расходы.
Работодателям со штатом более 50 человек
В этом случае стоит обратить внимание на возможность интеграции
сервисов банков
с учетными программами, например с 1С.
Таким работодателям банки обычно предлагают специальные условия:
-
выпуск
карт в фирменном стиле; -
особые условия для сотрудников и руководства — кешбэк, сниженные ставки по кредитам, начисление процентов на остаток по карте и другие бонусы;
-
личный менеджер для быстрого решения вопросов.
В зависимости от специфики бизнеса, у каждой компании будут
свои приоритеты при подключении зарплатного проекта. А у одного банка
могут быть разные предложения.
Мы составили максимально подробный чек-лист, который поможет выбрать банк и оптимальный тариф.
💸 Зарплатный проект
Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день
Подать заявку онлайн
Как подключить зарплатный проект на примере Сбербанка
Выбор банка желательно согласовать с
сотрудниками. Если выбрать одну финансовую организацию для всех не удается, можно
открыть несколько зарплатных проектов в разных банках либо переводить
деньги из своего в другие банки.
Алгоритм подключения:
Подача заявки. Ее удобно отправить онлайн, для этого нужно заполнить форму. Если работодатель
— клиент Сбербанка, он может оформить заявку через интернет-банк СберБизнес.
Консультация менеджера. Он перезвонит в течение 10 минут, уточнит детали и ответит на
вопросы.
Выбор тарифа и вида карт для сотрудников: классическая, золотая, СберКарта.
Предоставление документов для заключения договора.
Подписание договора. Клиенты Сбербанка могут подписать договор удаленно в СберБизнес с помощью ЭЦП.
После выпуска банковских карт работодатель
должен позаботиться о том, чтобы сотрудники получили сами карты и ПИН-конверты
к ним.
❗️ Внимание
Если работодатель увольняет или принимает на работу новых сотрудников, он
должен подать в банк корректирующее заявление для зарплатного проекта в течение
трех рабочих дней.
Документы для открытия зарплатного
проекта
После того как заявка одобрена,
работодателю нужно представить в банк ряд документов.
❗️ Внимание
Клиентам Сбербанка дополнительных сведений подавать не требуется. Достаточно
тех, что они указывали раньше.
Юрлицу без расчетного счета в Сбербанке нужно отправить:
У ИП без
расчетного счета в Сбербанке запросят:
Дополнительно нужно представить в банк
документы по работникам:
-
электронный реестр сотрудников на выпуск
карт, в нем указать ФИО, паспортные данные, тип карт; -
подписанные заявления от сотрудников на получение карт;
-
для работников-нерезидентов — опросные листы физических лиц;
-
доверенности на открытие лицевых счетов для банковских карт сотрудников, если нет оформленных карт в Сбербанке; подписи работников на доверенностях заверяются руководителем компании или ИП;
-
заявления работников о согласии получать зарплату на карту Сбербанка; если карту выпустил другой банк, в заявлении указывают ее реквизиты;
-
перечень контактных лиц работодателя с номерами их телефонов, электронными почтами — для оперативного решения вопросов.
💸 Зарплатный проект
Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день
Подать заявку онлайн
Как закрыть зарплатный проект
Проще всего заранее позвонить менеджеру банка и
отключить его. Обычно для этого нужно:
-
за 15 рабочих дней направить в банк
уведомление о расторжении договора; -
погасить комиссии по предыдущим перечислениям;
-
заключить договор с новым банком;
-
если сотрудникам необходимы карты нового банка, подать документы на их выпуск.
Возможные минусы зарплатного проекта
Основным минусом могут стать дополнительные расходы, поскольку за перевод
денег физлицам банки обычно берут комиссию. В этом случае стоит сравнить тарифы
перечислений в рамках зарплатного проекта и вне его.
Как правило, ИП с одним-двумя работниками
вполне может выплачивать им вознаграждения самостоятельно, без дополнительных
банковских сервисов.
Сложности крупных компаний возникают, если
не все работники согласны оформлять дополнительные карты в банке работодателя.
Тогда приходится открывать несколько зарплатных проектов в разных банках
или платить повышенные комиссии за межбанковские переводы.
Автор:
Юлия Пак, бухгалтер, налоговый консультант
💸 Зарплатный проект
Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день
Подать заявку онлайн
Зарплатный проект Сбербанка
Учреждение предлагает один из наиболее комфортных инструментов работодателям. Это выплата зарплат сотрудникам предприятия/организации.
Переводы осуществляются на карточку работников, что значительно упрощает весь процесс для клиента. Зарплатный проект Сбербанка с инструкцией для бухгалтеров достаточно прост. Имеет ряд преимуществ и создает комфортную рабочую среду.
Применение данного инструмента позволяет компании снизить нагрузку при осуществлении выплат зарплат сотрудникам. Для его реализации необходимо заключить контракт с банком (договор).
Зарплатный проект Сбербанка предусматривает упрощенное обращение клиента. Имеется возможность осуществить процедуру при помощи удаленных сервисов.
После заключения договора, организация и банк совместно создают карточные счеты для сотрудников. Зарплатный проект Сбербанка имеет инструкцию для бухгалтеров чтобы упростить процесс оформления операций. Совместная работа банка и компании выглядит следующим образом:
- Организация получает единый счет. Именно на него совершаются ежемесячные транзакции зарплатного фонда,
- Работодатель обязана предоставить сотрудникам банка информацию об уровне зарплаты каждого работника,
- После этого, Сбербанк осуществляет переводы на счета получающих заработную плату. Это происходит в строго установленный срок и обговоренный с руководством компании.
Зарплатный проект Сбербанка позволяет значительно экономить средства руководства. Это связано с отсутствием необходимости снимать наличные средства, за которые могут взиматься комиссионные проценты.
Также имеется специальное предложение для крупных организаций. Банк сможет установить банкомат/терминал непосредственно в здании или где-то на территории предприятия.
Кредитно-финансовое учреждение рекомендует выполнить регистрацию в сервисе Сбербанк бизнес онлайн. Проект позволит контролировать все операции по счету, добавлять или менять информацию удаленным способом. Таким образом, нет необходимости посещать отделение банка лично.
Принципы работы
Компании, остановившие свой выбор на данном инструменте от Сбербанка, существенно упрощают процедуру по выплате сотрудникам зарплаты.
Для этого следует заключить с банком соответствующий договор, причем здесь никаких трудностей возникнуть не должно, ведь схема заключения документа упрощена по максимуму: она, в частности, предусматривает даже возможность онлайн-обращение в любое из отделений Сбербанка.
Если предприятие или компания ранее уже сотрудничали со Сбербанком, то для того, чтобы присоединиться к столь удобному инструментарию, как зарплатный проект, будет достаточно поджать соответствующее заявление.
Если же компания, которой понравился проект, ранее не сотрудничала с банком, то от нее потребуется предоставление полного пакета документов.
В большинстве случаев финансовое учреждение оставляет за собой право изменять существующие опции или вводить новые, не заключая при этом никаких дополнительных соглашений. Впрочем, на практике банк все-таки информирует клиентов о такого рода изменениях, как минимум в виде электронного письма или СМС-сообщения.
После успешного завершения процедуры оформления договора наступает следующий этап, на котором компания и банк организовывают получение сотрудниками дебетовых карт и открытие банковских счетов.
Сотрудники крупных предприятий при этом получают карты непосредственно по месту работы, тогда как персоналу небольших компаний нужно будет посетить банк, впрочем, много времени это не отнимет.
Инструкция для бухгалтера, созданная специалистами Сбербанка для того, чтобы пользование инструментом зарплатный проект стало еще более простым, детально разъясняет, как проводить ту или иную операцию. Если же говорить очень коротко, то процесс выглядит так:
- компания перечисляет в Сбербанк на открытый там единый счет общую сумму оплаты труда сотрудников за месяц,
- банку предоставляется информация о размере начисленной зарплаты по каждому из работников – бухгалтер компании проводит все расчеты в программе, с которой он работает, после чего зарплатные ведомости направляются в финансовое учреждение – либо воспользовавшись реестром в системе Сбербанк Бизнес Онлайн, либо почтовым сообщением на электронный почтовый ящик с вложенным файлом, заверенным электронной подписью,
- сотрудники Сбербанка переводят указанные компанией суммы на счета персонала. Период перечисления средств при этом указывается заранее.
Инструкция для бухгалтера по оформлению
Для участия в проекте, необходимо выполнить подачу заявления. Как уже было написано, это можно сделать в онлайн-режиме. Необходимо заполнить анкету на сайте и указать информацию следующего рода:
- Наименование,
- Время деятельности (ее осуществления),
- Количество сотрудников компании,
- ФОТ из расчета на один месяц,
- Местонахождение (адрес),
- Телефон,
- Контактное лицо.
Сбербанк рассмотрит заявление и даст ответ по зарплатному проекту через некоторое время. С клиентом свяжется менеджер банка. Именно этот человек будет отвечать за работу с данной организацией.
Для подачи реестра работников также можно использовать интернет-банкинг. Бухгалтеру или другому уполномоченному работнику потребуется заполнить анкету:
- ФИО сотрудника компании,
- Данные о дне рождение, стране и городе,
- Адрес прописки. Если работник проживает по другому адресу, то его также требуется указать,
- Паспортные данные,
- Секретный код,
- Как минимум два номера телефона (домашний, сотовый, рабочий, служебный и прочие),
- Адрес электронной почты,
- Должность,
- Вид пластиковой карты (Классик, Голд, Платинум),
- Коды отделения или филиала банка.
После того, как данные о каждом сотруднике будут внесены в реестр, его необходимо экспортировать, нажав соответствующую кнопку.
Зарплатный проект Сбербанка будет успешно оформлен. Заполнить все данные можно достаточно быстро. Главное – соблюдать внимательность. В случае ошибки, ее придется исправлять и вносить изменения. Это может занять некоторое время.
Выгода для компаний, выбравших зарплатный проект Сбербанка
Преимущество для компании, выбравшей зарплатный проект Сбербанка, заключается в существенной экономии средств, ранее тратившихся на обналичивание денег.
Помимо этого, отпадает необходимость всякий раз при выдаче зарплаты пересчитывать крупные суммы наличных, привлекающие к тому же ненужное внимание криминального мира.
Более того, у крупной организации даже есть возможность запросить у банка установку в офисе или на собственной территории банкомата, через который ее сотрудники смогут обналичивать поступившие на карточку деньги.
Это решает проблему длиннющих очередей, выстраивавшихся ранее у кассы в день зарплаты, ведь средства сотрудники могут снять и в любой другой день или же вообще пользоваться картой для осуществления безналичных расчетов.
Небольшие компании получают ощутимую для них экономию, ведь кассир, отвечающий за материальные ценности, здесь уже не нужен, а значит, можно сэкономить на зарплате.
Вся работа бухгалтера будет сведена здесь только лишь к правильному подсчету заработной платы сотрудников, отправке в банк соответствующей ведомости, и перечислению финансовому учреждению единой суммы.
Стоит также отметить такой момент, как регистрация в Сбербанк Бизнес Онлайн. Сделав это и выбрав зарплатный проект, компания получает возможность дистанционно подавать в финансовое учреждение реестры и контролировать ситуацию по единому счету: иными словами, весь процесс взаимодействия переводится в виртуальное пространство, и физическое посещение банка уже становится необязательным.
Выгода для сотрудников
Помимо компании, выгоду от участия в зарплатном проекте крупнейшего банка РФ получают также и сотрудники. Во-первых, они получают банковские карты международного формата, то есть воспользоваться ею можно будет и за пределами Российской Федерации.
Помимо этого, есть возможность производить различные финансовые операции по карте в режиме удаленного доступа. Впрочем, это далеко не все преимущества, ведь имея карту Сбербанка, можно:
- оформить ипотечный кредит на весьма лояльных условиях,
- получить кредит, в том числе и целевой, по более выгодной для заемщика процентной ставке, отличающейся от ставки, предусмотренной для обычных клиентов, в меньшую сторону,
- оформить для родственника дополнительную банковскую карту на этот же счет: например, ваша половинка может воспользоваться средствами семейного бюджета, находясь на значительном расстоянии, и при этом не потребуется делать никаких дополнительных денежных переводов,
- расплачиваться накапливаемыми на карте баллами в рамках программы «Спасибо» в определенных интернет-магазинах и традиционных точках продаж,
- пользоваться скидками, предоставляемыми компаниями MasterCard и Visa.
Стоит также отметить столь важный момент, как безопасность ваших средств. Даже при утрате кошелька вы ничего не теряете в финансовом плане, поскольку банковская карта блокируется банком, и, соответственно, все находившиеся там средства и дальше будут оставаться на счету – никто другой к ним доступа уже не получит.
Ну и, наконец, такой приятный момент, как ставка получения дохода – от вас требуется переводить средства на свой сберегательный счет, где они постепенно приумножаются.
Получая заработную плату на карту, сотрудники экономят свое время. Ведь, как уже говорилось выше, уже не нужно ждать своей очереди у заветного окошечка с надписью «Касса»: деньги просто начисляют на счет, после чего воспользоваться ими можно будет по собственному усмотрению – снять в любой удобный день, оплатить коммунальные платежи, заплатить за Интернет, пополнить баланс на телефоне.
На самом деле вариантов масса, ведь банковская карта Сбербанка открывает очень широкие возможности, делая жизнь ее владельца более комфортной.
Также следует помнить, что банковские карты Сбербанка обслуживаются всеми финансовыми учреждениями на территории Российской Федерации без всяческих комиссий.
Претендовать на участие в зарплатой программе крупнейшего госбанка страны может практически любая компания. Ранее для банков сотрудничество с небольшими компаниями было неинтересным – все свои усилия банкиры сосредотачивали на работе с крупными холдингами.
Однако в настоящее время приоритеты изменились, и сегодня присоединиться к проекту может даже фирма, штат которой насчитывает несколько десятков человек, выплачивающая заработную плату официально.
Подытоживая, хотелось бы отметить еще некоторые моменты, такие, например, как овердрафт, предусмотренный в зарплатном проекте Сбербанка.
Ставка за использование здесь составляет 20 процентов, а в случае нарушения условий оплаты накладывается 40-процентная пеня. Для организаций месячное обслуживание РКО обойдется в 3,5 тысячи рублей, при этом абонплаты за годовое обслуживание финансовым учреждением счета здесь не предусмотрено.
Работник, в случае увольнения с предприятия, на котором он получил зарплатную карту, может от нее отказаться – для этого следует обратиться в соответствующий отдел Сбербанка.
Но есть и второй вариант – картой можно пользоваться и дальше, только ее владельцу придется обратиться в банк для замены тарифного плана на стандартный, поскольку теперь оплачивать ее обслуживание будет уже не предприятие, а он сам.
Преимущества для бухгалтера
Использование зарплатного проекта существенно упрощает работу бухгалтера предприятия. И в целом, система начисления заработной платы, а также прочих выплат через Сбербанк довольно простая.
Бухгалтерия компании получает доступ в личный кабинет на сайте банка для выполнения всех процедур в удаленном режиме. Вход в зарплатный проект осуществляется посредством ввода логина и пароля после подключения услуги для компании.
Любой бухгалтер разберется в течение нескольких минут, как работать с зарплатным проектом. При необходимости можно использовать инструкцию 1С для бухгалтера для правильного заполнения всех документов.
Перед направлением сведений в Сбербанк уполномоченному лицу нужно заполнить электронный реестр. Бланк можно скачать на сайте.
В личном кабинете закрепленного за проектом пользователя есть вся необходимая информация о том, как добавить или включить сотрудника в реестр, как перечислять заработную плату, как установить необходимый вид зачисления и т. д.
Кроме этого, в реестре указываются анкетные и паспортные данные сотрудников компании, адрес их прописки и проживания, должность, тип используемой банковской карты и другие сведения.
После внесения информации документ подлежит экспортированию. На файле формируется электронная подпись, и он передается для обработки в банк в режиме онлайн.
Зарплатный проект Сбербанка для ИП
Существует несколько разъяснений Министерства Финансов о том, что ИП не может начислять и выплачивать зарплату сам себе.
Но довольно часто зарплатный проект для ИП без работников используется для снижения процента при переводе денежных средств со счета ИП на карту физ. лица (по сути, одного и того же человека).
То есть в рамках обслуживания малого бизнеса Сбербанк России допускает перевод дохода ИП через карту, которая применяется для зарплатного проекта.
Согласно отзывам, для ИП без сотрудников подобные перечисления снижают комиссию до 0,3%. Используя возможности Сбербанка Онлайн для малого бизнеса, индивидуальный предприниматель формирует реестр для зачисления, указывая в целях перевода «прочие выплаты», тем самым максимально снижая комиссию за процедуру.
Тарифы
Для клиентов зарплатного проекта предусмотрены следующие условия:
С тарифами на зарплатный проект (за пользование банковскими картами и их обслуживание) можно ознакомиться в одноименном разделе, во вкладке «Полезно знать» на официальном сайте организации.
Тарифы для работодателя иные. Стоимость для организаций предусматривает начисление процента по зарплатному проекту, который рассчитывается по двум основным тарифным планам.
Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц
Условия зарплатного проекта для юридических лиц предполагают набор следующих предложений:
- Расчетно-кассовое обслуживание.
- Перечисление денег на карту.
- Обналичивание денег.
- Удаленный сервис.
Для ООО и прочих категорий юридических лиц действуют специальные тарифы по зачислению, обслуживанию и предоставлению других услуг.
Тарифы
Процент по зарплатному проекту и тарифы для работодателя насчитываются по двум категориям:
- «Премьер» — используется в случае ФОТ от 5 млн рублей в месяц.
- «Первый» — при фонде годового обслуживания — 50 млн рублей.
Каждый тариф предполагает пакет услуг, а также льготную комиссию за операции в рамках этого пакета. Сколько стоит обслуживание юридических лиц в рамках услуги, зависит от выбранного тарифа.
Стоимость пакета услуг «Сбербанк первый» для организации составляет 10 000 руб. в месяц. Цена обслуживания пакета «Премьер» — бесплатно при суммарном балансе на последний день месяца в 2 500 000 рублей и больше.
Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка
Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка для физических лиц имеет множество особенностей и преимуществ. Пользователь карты может не переживать за сохранность денежных средств в случае ее потери. Нет надобности носить с собой крупные суммы наличных.
Осуществляется бесплатный доступ к мобильному банку, с помощью которого можно проводить любые платежные операции и переводы.
Дополнительно с помощью услуги можно не только хранить, но и приумножать денежные средства, а также участвовать в различных бонусных программах.
Карты для зарплатного проекта Сбербанка
В рамках зарплатного проекта выпускается несколько типов карт: Visa Classic/Master Card, Виза Голд/Master Card Голд/Мир Золотая, Visa Classic «Аэрофлот», Visa Gold «Аэрофлот», Mastercard Platinum/Visa Platinum.
Ниже вы можете узнать, сколько стоит годовое обслуживание Визы Классик и других карт:
Преимущества Золотой Карты: получение скидок и привилегий от партнеров банка, высокая степень защиты сбережений, пользование средствами не только в России, но и за ее пределами.
Замена карт осуществляется бесплатно в стандартном режиме. Прикрепить карту к зарплатному проекту, если она была оформлена в Сбербанке, можно посредством внесения Ф.И.О. сотрудника и его расчетного счета в ведомость на перевод средств.
Сбербанк Бизнес Онлайн
Сбербанк Бизнес Онлайн — это система удаленного обслуживания, позволяющая с помощью интернета формировать и отправлять платежные бумаги, получать данные о перемещении средств по счетам, а также взаимодействовать с персоналом. Вопрос, как пользоваться системой, довольно простой.
Требуется совершить один визит в банк, где нужно заполнить соответствующее заявление и подключить услугу. Система не требует использования специального ПО.
В приложении реализован удобный и интуитивно понятный интерфейс. Предусмотрена инструкция по работе пользователя, доступная для скачивания на сайте банка.
Здесь можно узнать, как сделать выплату, как перевести деньги и выполнять другие финансовые операции. В настоящее время действует новая версия системы 2017 года. Вход в Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется по учетной записи клиента банка с помощью ввода специального пароля.
На следующем рисунке можно увидеть, как выглядит вход в систему.
Несложно разобраться, как подключить в Сбербанк Бизнес Онлайн зарплатный проект. На сервисе предусмотрена специальная форма подачи заявки для активации услуги удаленно.
После подключения легко понять, где в Сбербанке Бизнес Онлайн найти раздел «Зарплатный проект». В приложении добавится специальное поле «Зарплатный проект».
Вам необходимо ознакомиться с правилами работы данной услуги, после чего ее можно использовать для начисления заработной платы сотрудникам.
Тарифы на дистанционное обслуживание
Обновленные тарифы действуют с 01.10.2017 и распространяются на всех пользователей системы.
Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанк
Давайте разберемся, перечень каких документов нужен для оформления услуги. Для внедрения в компании безналичного начисления зарплаты, прежде всего, нужно заполнить анкету-заявку на подключение к сервису.
Кроме этого, необходимо предоставить копии уставных документов в том случае, если компания ранее не сотрудничала с банком, а также заключить соглашение на предоставление данной услуги.
На официальном сайте Сбербанка есть все необходимое для правильного оформления пакета документов. Для последующего начисления заработной платы рекомендуем заполнять реестр с указанием сведений о сотрудниках, которым будет сделано перечисление. Образец реестра зарплатного проекта также есть на официальном сайте банка.
Загрузка…
Популярность сервиса дистанционного обслуживания Сбербанк Бизнес Онлайн (СБО) объясняется обширным набором предоставляемых клиентам функциональных возможностей. Именно поэтому значительная часть предприятий и ИП предпочитает сотрудничество с крупнейшим финансовым учреждением страны. К числу наиболее востребованных сервисов вполне заслуженно относится зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн, сочетающий удобство использования и оперативность зачисления денежных средств на карточки сотрудников.
Подробнее про зарплатные проекты в Сбербанк Бизнес Онлайн
Зарплатный проект в СБО – это договор, который заключается между Сбербанком и хозяйствующим субъектом в статусе ИП или юридического лица.
Обязанности сторон заключаются в следующем: клиент должен предоставить банку реестр для начисления ЗП сотрудников и необходимые средства, а финансовая организация – оперативно перевести деньги на карточки работников предприятия или ИП в соответствии с полученными сведениями.
Для запуска сервиса необходимо не только являться клиентом банка, но и использовать в процессе работы Сбербанк Бизнес Онлайн. После заключения договора дополнительный функционал сервиса дистанционного обслуживания, касающийся зарплатного проекта, становится доступным в личном кабинете системы. Важно отметить, что предоставление услуги осуществляется на платной основе.
Создание и использование проекта
Официальный сайт Сбербанка в специальном разделе, который посвящен зарплатным проектам, дает подробную инструкцию по созданию и практическому использованию возможностей сервиса. Кроме того, детальное описание функционала СБО, как текстовое, так и в видео формате, размещается в разделе, касающемся дистанционного обслуживания корпоративных клиентов. На указанных интернет-ресурсах любой пользователь с легкостью найдет ответы на наиболее актуальные вопросы, например, как перевести зарплату в Сбербанк или как добавить сотрудника в Сбербанк Бизнес Онлайн.
Для подключения зарплатного проекта требуется отправить в Сбербанк соответствующую заявку, приложив к ней стандартный пакет документов. Он включает: анкету клиента, образцы печати организации и подписей ответственных лиц, реестр сотрудников для изготовления карт и т.д.
Важной особенностью предлагаемой Сбербанком услуги выступает возможность как создать зарплатную ведомость организации или ИП с нуля, так и загрузить в Сбербанк Бизнес Онлайн уже готовый документ в виде реестра сотрудников с указанием размера причитающейся им ЗП.
Для этого необходимо произвести следующие операции:
- авторизоваться в СБО;
- активировать раздел меню «Платежи и переводы»;
- перейти к пункту списка «Зарплатная ведомость»;
- выбрать вариант дальнейших действий – создание ведомости выдачи ЗП или импорт готового зарплатного реестра;
- внести в документ необходимые изменения и сохранить его;
- отправить ведомость в банк, подписав ее цифровой электронной подписью.
Система предоставляет возможность с легкостью и оперативно проверить статус отправленного в банк документа. Для этого достаточно выбрать нужную зарплатную ведомость, напротив с которой будет находиться одна из следующих отметок:
- «принят системой» — реестр отправлен в банк;
- «обработка АБС» — ведомость обрабатывается автоматизированной системой финансовой организации;
- «исполнен» — средства переведены на карты сотрудников клиента;
- «отказ АБС» — система выявила ошибки при составлении документа.
Полезные советы
Главная рекомендация при запуске и последующей реализации зарплатного проекта в СБО состоит в необходимости учитывать два момента. Первый – это наличие на счете денежных средств, достаточных для выплаты ЗП, а второй – целесообразность разностороннего сотрудничества со Сбербанком.
Именно в подобной ситуации условия исполнения зарплатного проекта окажутся наиболее выгодными для хозяйствующего субъекта и его сотрудников.
Тарифы
Стоимость пользования зарплатным проектом в СБО определяется с учетом размера ежемесячного ФОТ, переводимого на карточки работников клиента. Стандартный тариф колеблется в пределах от 0,1% до 0,4%. Это заметно выгоднее обналичивания средств со счета для выдачи заработной платы, так как обычная комиссия за подобную операцию составляет 0,7%.
Преимущества и недостатки зарплатного проекта в СБО
Реализация зарплатного проекта в системе СБО предоставляет очевидные преимущества как клиенту Сбербанка, так и его сотрудникам. В первом случае основными достоинствами получения сервиса выступают:
- уменьшение нагрузки на работников бухгалтерии и сокращение бумажного документооборота;
- обеспечение конфиденциальности информации о заработной плате;
- минимум времени, необходимого для начисления и получения зарплаты;
- дополнительные льготы для предприятия, как участника совместного со Сбербанком зарплатного проекта.
Главным достоинством для сотрудников выступают бонусы, предоставляемые Сбербанком участникам зарплатных проектов. Они выражаются в льготной ставке при кредитовании работника, упрощенной процедуре оформления займов, участии в программах лояльности и акциях, проводимых банком, а также бесплатном обслуживании карточки.
Часто задаваемые вопросы
Наиболее интересными для клиентов Сбербанка темами, касающимися реализации зарплатных проектов в СБО, являются размер тарифов за предоставление услуги (0,1%-0,4%), срок поступления средств на карты (90 минут), а также виды карточек, оформляемых в рамках сотрудничества с банком.
Ответ на последний вопрос состоит в следующем – работодатель может оформить на работника любую дебетовую карту Сбербанка, однако, условия ее изготовления и обслуживания обсуждаются индивидуально.
Как отключить зарплатный проект в СБО
Для отключения услуги требуется расторгнуть подписанный с банком договор. Порядок осуществления этой процедуры прописан в документе и обычно предусматривает уведомление Сбербанка путем подачи соответствующего заявления, как минимум, за 15 календарных дней.
Вывод
Участие в зарплатном проекте Сбербанка, реализуемом при помощи функционала Сбербанк Бизнес Онлайн, предоставляет большое количество преимуществ как работодателю, так и его сотрудникам. Они касаются как экономии денежных средств, необходимых для оплаты труда за счет низких тарифов, так и уменьшения трудозатрат, которые требуются на начисление и выплату ЗП работникам.
