4. Платежные поручения
4.1. Как создать
платежное поручение?
4.2. Как создать
платежное поручение по шаблону?
4.3. Как подписать
платежное поручение?
4.4. Как отправить в
банк платежное поручение?
4.5. Как перечислить
деньги физ. лицу?
4.6. Как перечислить
деньги юр. лицу?
4.7. Как заплатить
текущим днем?
4.8. Как отправить
отложенный платеж?
4.9. Как заполнить
бюджетный платеж?
4.10. Система ругается
на КБК, что делать?
4.11. Как заполнить
таможенный платеж?
4.12. Если нет возможности
создать платежное поручение.
4.13. Как отозвать
платежку?
4.14. Ошибка 1003 при
отправке платежки.
4.15. Как скопировать
платежное поручение?
4.16. Как создать шаблон
платежного поручения?
4.17. Как
удалить платежное поручение?
4.18. Как
изменить платежное поручение?
4.19. Как
распечатать платежное поручение?
4.20. Как
сохранить платежное поручение?
4.21. При
печати платежного поручения ничего не выходит, а при нажатии на Экспорт в PDF возникает
ошибка…
4.22. Как добавить несколько КПП нашей организации в справочник, чтобы не вводить каждый раз вручную?
4.23. Как удалить КПП нашей организации из справочника?
4.24. Как изменить КПП нашей организации?
4.25. Как в поле «Вид платежа» выбрать значение «Срочно»?
4.26. Можно ли в срочном платеже установить «Отправить не ранее»?
4.27. Я выбрал в поле «Срочность платежа» значение «Срочно» и мне не доступно «Отправить не ранее»…
4.28. Можно ли отправить платеж по БЭСП после окончания операционного дня?
4.29. Как отправить платеж по БЭСП?
4.30. Сервис проверки контрагента.
4.1. Как создать платежное поручение?
Есть несколько путей создания нового платежа:
- На главной странице нажмите кнопку «Платеж»:
- Или перейдите на закладку «Исходящие», нажмите кнопку «Новый платеж»:
- Или пройдите на закладку «Продукты и услуги» -> «Рублевые платежи» -> «Новый платеж»
4.2. Как создать платежное поручение по шаблону?
- Чтобы создать поручение по шаблону выполните следующие действия:
- Перейдите за закладку «Исходящие».
- Щелкните мышкой на ссылке «Шаблоны», выберите «Шаблоны рублевых платежей».
- Выберите нужный вам шаблон. В открывшейся форме заполнения платежа отредактируйте данные.
- Также вы можете создать новое поручение, в форме заполнения платежа нажать на кнопку шаблон и выбрать нужный.
4.3. Как подписать платежное поручение?
- Платежное поручение можно подписать с формы поручения. Для этого нужно нажать кнопку «Перейти к подписанию», расположенную справа на форме заполнения платежного поручения:
- Или из списка платежных поручений на закладке «Исходящие»:
- После нажатия кнопки «Подписать» откроется окно, и на телефон будет направлено смс-сообщение с данными платежа и пароль для подписания документа. Пароль содержит только цифры (восемь цифр). Пароль нужно ввести в соответствующее поле и нажать кнопку «Подписать»:
Выделите платежное поручение в списке, щелкнув на него один раз мышкой, и внизу страницы нажмите ссылку «Подписать».
Если при подписании платежа не была проставлена отметка в чекбоксе «Отправить после подписания», то после его подписания платеж примет статус «Готово к отправке»
4.4. Как отправить в банк платежное поручение?
- Платежное поручение можно отправить в банк с формы поручения. Для этого нужно нажать кнопку «Отправить в банк»:
- Или найти платежное поручение со статусом «Готово к отправке» на закладке «Исходящие». Можно выделить его (один раз щелкнуть левой клавишей мыши) и нажать внизу страницы ссылку «Отправить в банк».
4.5. Как перечислить деньги физ. лицу?
Необходимо в форме платежного поручения в разделе
получателя указать вместо наименования ФИО получателя, указать его расчетный
счет и реквизиты банка (если пересылаются деньги физ. лицу, счет которого
открыт в Альфа-банке, то реквизиты счета владелец счета может посмотреть в Альфа-Клике).
Реквизиты для перевода средств физ.лицу — клиенту Альфа-Банка
| Реквизиты получателя | |
| ИНН | Укажите ИНН физ.лица (12 символов), либо 12 нулей, либо ИНН Банка (10 символов). |
| ФИО | ФИО физ. лица полностью |
| № счета | Укажите счет физ.лица в Альфа-Банке |
| Реквизиты Банка получателя | |
| Банк получателя | АО «Альфа-Банк», г. Москва |
| БИК | 044525593 |
| Корр. счет | 30101810200000000593 |
Если вы отправляете платеж физ. лица на счет, открытый в другом банке, пожалуйста, уточняйте реквизиты у получателя платежа!
Форма платежного поручения:
4.6. Как перечислить деньги юр. лицу?
Правила указания реквизитов получателя для перевода денежных средств в валюте РФ в пользу юр.лица-клиента банка
| Наименование получателя | Полное наименование получателя Примеры: для получателя Индивидуального предпринимателя — Иванов Иван Иванович (ИП) для получателя Юридического лица — ЗАО «Ромашка» |
| ИНН/ КИО | ИНН/ КИО получателя (при наличии) |
| ФИО | ФИО физ. лица полностью |
| № счета получателя | № счета получателя (20-значный) |
Пожалуйста, уточняйте реквизиты у получателя платежа!
4.7. Как заплатить текущим днем?
Чтобы отправить платежное поручение текущим днем (если банковский день уже закончился, но не закончилось время продленного банковского дня) нужно при заполнении платежного поручения выбрать в поле «Срочность платежа» значение «Текущим днем».
-
Не гарантируется отправка текущим днем если:
- Платежное поручение межбанковское (может оказаться, что уже ушли все рейсы);
- Платежное поручение по каким-то причинам попало на ручной разбор.
За проведение срочного платежа взымается комиссия!
О размере комиссии может рассказать Центр поддержки клиентов.
4.8. Как отправить отложенный платеж?
Чтобы отправить отложенный платеж (платеж с датой исполнения, превышающей дату создания), нужно при заполнении платежного поручения в поле «Срочность платежа», в значение «Отправить не ранее» указать дату.
Дата в поле «Отправить не ранее» не должна превышать текущую бизнес-дату более чем на 10 календарных дней!
4.9. Как заполнить бюджетный платеж?
Нужно в форме платежного поручения внизу щелкнуть мышкой на разделе «Бюджетный платеж», поставить галочку в поле «Бюджетный платеж»:
- Обязательны для заполнения следующие поля:
- «Статус плательщика (101)» — поле должно содержать не более 2-х символов.
- «КБК (104)» — должно состоять из 20 цифр или иметь значение «0».
- «ОКТМО (105) — должно содержать не более 8 знаков.
- «Основание платежа (106)» — должно содержать не более 2-х символов.
- «Налоговый период (107)» — не может содержать более 10 символов.
- «Номер документа (108)» — 108 не может содержать более 15 символов
- «Дата документа (109)» —109 дата должна быть в формате dd.mm.yyyy или поле должно иметь значение «0»
- «КПП Плательщика» — до 9 символов: цифр и заглавных букв латинского алфавита от А до Z. При этом буквы могут быть указаны только на пятой и шестой позиции.
- «КПП Получателя» — до 9 символов: цифр и заглавных букв латинского алфавита от А до Z. При этом буквы могут быть указаны только на пятой и шестой позиции.
Чекбокс «Ручной ввод» — проставляется только в случае бюджетного платежа за третье лицо-физическое лицо.
- «ИНН (60)» — укажите значение ИНН третьего лица, за которое производится оплата бюджетного платежа. Если у третьего лица (физического лица) нет ИНН, в поле ИНН укажите 0 (ноль).
- «КПП (102)» — укажите значение КПП третьего лица, за которое производится оплата бюджетного платежа. При оплате за физическое лицо в поле КПП укажите 0 (ноль).
Уточняйте реквизиты у контрагента! В зависимости от значения поля 106 заполняются остальные значения.
Подробнее информацию о корректном заполнении бюджетных платежей вы можете узнать на официальном сайте ФЕДЕРАЛЬНОЙ НАЛОГОВОЙ СЛУЖБЫ
Поле «очередность платежей» не должна превышать значения 3!
Проверка корректности заполнения полей:
| Основание платежа (106) | Налоговый период (107) | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ДЕ, ПО, КТ, ИД, ИП, ТУ, БД, ИН, КП,0, 00 | проверка не проводится | ||||||||||||
| АР, АП | 0 | ||||||||||||
| Другое значение | Поле заполняется либо 0, либо числом от 01 до 31 либо в формате АА.ВВ.СССС:
|
4.10. Система ругается на КБК, что делать?
Не существует централизованного справочника КБК, поэтому
ситуация, когда значения нет в справочнике, — не редкость. Нужно не обращать
внимания на предупреждение системы, аккуратно заполнить 20 цифр в поле КБК и
обязательно заполнить поле 101 «Статус плательщика».
4.11. Как
заполнить таможенный платеж?
Нужно выбрать правильное значение в поле 106 «Основание платежа» и тогда в поле 107 «Налоговый период» заменится полем 107 «Код таможенного органа».
Внимание: в поле 106 может быть и другое значение. Пожалуйста, уточните корректное значение у своего контрагента!
4.12. Если
нет возможности создать платежное поручение
Возможно, у вас некорректно настроена роль (должна быть «Руководитель» или «Бухгалтер», или «Оператор», но не «Акцептант»).
Посмотреть роль можно в Настройках:
В строке с наименование вашей организации будет написана ваша роль:
Если у вас роль — «Акцептант», то нужно обратитесь к менеджеру банка для настройки вам корректной роли.
4.13. Как
отозвать платежку?
В системе Альфа-Бизнес Онлайн есть функция отзыва платежа, но с ее помощью можно отозвать поручения не на всех этапах исполнения. В таких случаях платежное поручение может отозвать менеджер отделения при наличии такой возможности. Пожалуйста, свяжитесь с менеджером, уточните у него, сможет ли он отменить платежное поручение (нужно ли создавать письмо в АЛБО, что именно писать в этом письме).
Отменить можно платежи в следующих статусах:
- «На обработке»;
- «В дневной очереди»;
- «Отправлен».
- Отзыв платежного поручения возможен при просмотре поручения и из списка поручений в разделе Исходящие.
- В разделе Исходящие: выделите платежное поручение, внизу нажмите ссылку «Другие действия» и выберите «Отменить».
- При просмотре платежного поручения: внизу страницы нажмите на ссылку «Другие действия» и выберите
«Отменить». - Откроется страница подтверждения отмены платежа, где нужно будет указать причину, запросить код и подтвердить запрос:
Если автоматически платеж отозвать уже нельзя, то система предложит сформировать письмо на отзыв платежа:
После подтверждения действия, система сформирует предзаполненное письмо для отзыва платежа. Заполнив поле «Отправить в отделение», нажмите «Подписать»:
Запросите код для подписания, введите его и подпишите письмо.
4.14. Ошибка
1003 при отправке платежки…
Если платежное поручение заполнено некорректно или есть блокировка счета, то может
возникать сообщение об ошибке с кодом 1003.
-
Рекомендуем проверить:
- Все ли обязательные поля пп заполнены (хоть пп и сохранено, но
поля могут быть и не заполнены); - Проверить, хватает ли средств на счете;
- БИК-банка получателя — может быть недействующим;
- Дата документа может быть неверна (допускается отправлять
платежные поручения созданные не ранее, чем за 10 календарных дней до текущей бизнес-даты); - Какое-нибудь поле содержит слишком много символов (в назначение
платежа — 210 символов, включая пробелы, в наименовании контрагента — 160
символов).
Если вы затрудняетесь найти ошибку, то можете написать в техподдержку на адрес электронной почты
k-b@alfabank.ru. В письме укажите, пожалуйста, ИНН и название компании,
время возникновения ошибки, само сообщение об ошибке: «Ошибка
1003 при отправке платежки».
4.15. Как
скопировать платежное поручение?
Откройте закладку «Исходящие». Найдите платежное поручение,
которое хотите скопировать.
- Можно выделить платежное поручение (один раз щелкнуть на нем левой клавишей мыши)
в списке и снизу страницы нажать на
ссылку «Скопировать» - Можно открыть платежное поручение (дважды щелкнуть мышкой) и внизу страницы нажать кнопку
«Копировать».
Описанный способ не работает для платежей в реестре. Чтобы скопировать платеж из реестра, нужно его открыть, выделить платеж и нажать ссылку «Скопировать» (подробнее см. 7.8. Как скопировать платеж из реестра?)
4.16. Как
создать шаблон платежного поручения?
Нужно найти платежное поручение на закладке «Исходящие»,
открыть его (дважды щелкнуть мышкой), внизу нажать на ссылку «Другие действия» и выбрать
«Создать шаблон».
4.17. Как
удалить платежное поручение?
Удалить можно документы в статусе «Черновик», «На подписании», «Готово к отправке».
Чтобы удалить платежное поручение, его нужно найти на закладке «Исходящие»,
открыть (дважды щелкнуть мышкой), внизу нажать на ссылку «Другие действия» и выбрать
«Удалить».
Фактически из системы документ не удаляется, а переводится в статус «Удалённое».
4.18. Как
изменить платежное поручение?
- Нужно найти платежное поручение на закладке «Исходящие»,
открыть его (дважды щелкнуть мышкой), внизу нажать на ссылку «Другие действия» и выбрать «Изменить». - Если платежное поручение было уже подписано, то система потребует ввести причину снятия подписей (почему вы хотите изменить подписанное, но неотправленное в банк платежное поручение) и нажать кнопку «Продолжить»:
4.19. Как
распечатать платежное поручение?
Нужно найти платежное поручение на закладке «Исходящие»,
выделить его (один раз щелкнуть мышкой), внизу страницы нажать ссылку «Печать»:
Далее откроется страница, на которой можно либо напечатать
платежное поручение, либо выгрузить в PDF:
4.20. Как
сохранить платежное поручение?
Нужно найти платежное поручение на закладке «Исходящие», выделить его (один раз щелкнуть мышкой), внизу страницы нажать ссылку «Печать»:
Далее откроется страница, на которой можно выгрузить в PDF:
4.21. При
печати платежного поручения ничего не выходит, а при нажатии на Экспорт в PDF возникает
ошибка…
- Проверьте, установлена ли программа Adobe Reader.
- Попробуйте печать и экспорт в браузере Mozilla Firefox
4.22. Как добавить несколько КПП нашей организации в справочник, чтобы не вводить каждый раз вручную?
- Если вы хотите просмотреть справочник «Используемые КПП» и добавить новое значение, то выполните следующие действия:
- Нажмите на ссылку «Настройки» в верхнем правом углу сайта.
- Нажмите на ссылку или пиктограмму «Организации».
- Щелкните на той организации, справочник КПП которой хотите отредактировать.
- Перейдите на закладку «Используемые КПП»
- Нажмите кнопку «Добавить»
- Введите КПП и нажмите кнопку «Сохранить».
В форме заполнения платежа вы сможете выбрать сохренное значение из списка.
4.23. Как удалить КПП нашей организации из справочника?
- Если вы хотите просмотреть справочник «Используемые КПП» и изменить КПП, то выполните следующие действия:
- Нажмите на ссылку «Настройки» в верхнем правом углу сайта.
- Нажмите на ссылку или пиктограмму «Организации».
- Щелкните на той организации, справочник КПП которой хотите отредактировать.
- Перейдите на закладку «Используемые КПП»
- Выберите КПП и нажмите ссылку «Удалить».
4.24. Как изменить КПП нашей организации?
- Если вы хотите просмотреть справочник «Используемые КПП» и добавить новое значение, то выполните следующие действия:
- Нажмите на ссылку «Настройки» в верхнем правом углу сайта.
- Нажмите на ссылку или пиктограмму «Организации».
- Щелкните на той организации, справочник КПП которой хотите отредактировать.
- Перейдите на закладку «Используемые КПП»
- Выберите КПП и нажмите ссылку «Изменить»
- Исправьте значение КПП и нажмите кнопку «Сохранить».
4.25. Как в поле «Вид платежа» выбрать значение «Срочно»?
- В поле «Вид платежа» можно выбрать значение «Срочно», если выполняются все условия:
- Заполнено поле «БИК» банка плательщика.
- Заполнено поле «БИК» банка получателя.
- Банк получателя не является Альфа-Банком или филиалом Альфа-Банка.
4.26. Можно ли в срочном платеже установить «Отправить не ранее»?
Нет, если выбран признак «Срочно», то возможность выбрать в блоке «Срочность платежа» варианта «Отправить не ранее» должно быть не доступно.
4.27. Я выбрал в поле «Срочность платежа» значение «Срочно» и мне не доступно «Отправить не ранее»…
Поле «Отправить не ранее» доступно только если выбрана стандартная срочность платежа.
4.28. Можно ли отправить платеж по БЭСП после окончания операционного дня?
Нет. Если вы отправляете срочный платеж после окончания операционного дня, то система выдаст предупреждении о невозможности проведения платежа по БЭСП. Платеж может уйти как обычный.
4.29. Как отправить платеж по БЭСП?
Необходимо создать платеж, указав в поле в поле «Срочность платежа» значение «Срочно». Подписать и отправить платеж до окончания операционного дня. Учтите, платеж не должен быть внутрибанковским.
4.30. Сервис проверки контрагента.
На форме создания рублевого платежа есть возможность проверить контрагента в сервисе «Моё дело» по ссылке «Проверить контрагента». Данный сервис носит исключительно информационный характер. Контрагент ищется по ИНН. Информация, найденная по контрагенту, отобразится на отдельной вкладке в браузере пользователя. Открывшаяся страница с данными о контрагенте статична, без возможности поиска на ней других контрагентов по БД «Контур. Фокус». Также рядом со ссылкой «Проверить контрагента» отобразится «светофор» с визуальным признаком надежности контрагента. Если появляется сообщение (пример на картинке ниже), это значит, что в базе данных компании с таким ИНН нет или отсутствует связь с сервером базы.
Составление письма об уточнении назначения платежа происходит тогда, когда сотрудники организаций обнаруживают ошибку или неточность в уже исполненном платежном поручении. Данное письмо является не просто частью деловой корреспонденции, оно относится к первичной документации фирмы.
ФАЙЛЫ
Скачать пустой бланк письма об уточнении назначения платежа .docСкачать образец письма об уточнении назначения платежа .doc
Когда и какие возникают ошибки
Ошибки в платежках между контрагентами допускают составители платежных поручений, т.е. работники бухгалтерских отделов. При этом неверные данные могут быть в самых разных пунктах документа: например, неправильно указывается номер договора, по которому происходит перечисление денежных средств, ошибочно пишется цель платежа или, бывает, выделяется НДС там, где его выделать не нужно и т.д.
Исправить это можно в одностороннем порядке, направив партнеру письмо об уточнении назначения платежа.
При этом вторая сторона не обязана высылать уведомление о получении данного послания, но удостовериться в том, что письмо получено, лишним не будет.
Можно ли оспорить новое назначение платежа
Обычно изменение параметра «Назначение платежа» происходит при взаимном согласии и без особых последствий. Но в некоторых случаях возможны осложнения. Например, если налоговая инспекция при проверке обнаружит такое исправление и посчитает его способом ухода от налогов, санкции со стороны контролирующего органа можно считать неминуемыми. Бывает, что трения о назначении платежа возникают и между контрагентами, особенно в части выплат по долгам и процентам. В большинстве случаев, для того, чтобы оспорить исправление, опротестовывающей его стороне придется обратиться в судебную инстанцию, при этом гарантий выигрыша дела никто не даст, поскольку такие истории всегда имеют множество нюансов.
Важное условие, необходимое для того, чтобы избежать возможных проблем, заключается о том, что сведения об изменениях в назначении платежа нужно в обязательном порядке передавать и в банки, через которые прошел платеж. Для этого достаточно всего лишь написать аналогичные письма в простой уведомительной форме.
Кто составляет письмо об уточнении назначения платежа
Данное письмо составляется со стороны компании, переведшей средства.
Обычно сам текст пишет специалист отдела бухгалтерии или иной сотрудник, уполномоченный на создание подобного рода корреспонденции и имеющий доступ к формируемым платежкам.
При этом документ в обязательном порядке должен быть подписан руководителем компании.
Как правильно написать письмо
Письмо об уточнении назначения платежа не имеет унифицированного образца, обязательного к применению, соответственно, писать его можно в произвольной форме или по шаблону, утвержденному в учетной политике фирмы. При этом есть ряд сведений, которые указывать в нем необходимо. Это:
- название предприятия-отправителя,
- его юридический адрес,
- данные об адресате: название компании и должность, ФИО руководителя.
- ссылку на платежное поручение, в котором была допущена ошибка (его номер и дату составления),
- суть допущенной неточности
- исправленный вариант.
Если неверно внесенных сведений несколько, то вписать их надо отдельными пунктами.
Все суммы следует вносить в бланк как цифрами, так и прописью.
При составлении письма важно придерживаться делового стиля. Это значит, что формулировки послания должны быть предельно четкими и корректными, а содержание довольно кратким — строго по делу.
Как оформить письмо
Как к информационной части письма, так и к его оформлению закон не предъявляет ровно никаких требований, поэтому писать его можно на простом чистом листе или на фирменном бланке организации, при этом допустимы как печатные, так и рукописные варианты.
Единственное правило, которое надо соблюдать неукоснительно: письмо должно быть подписано директором фирмы или уполномоченным на визирование подобной документации лицом.
Проштамповывать послание не обязательно, поскольку с 2016 года юридические лица по закону освобождены от необходимости это делать (при условии, что данное требование не прописано во внутренних нормативных актах компании).
Письмо нужно составлять как минимум в четырех экземплярах:
- один следует оставлять себе,
- второй передавать контрагенту,
- третий в банк плательщика,
- четвертый в банк получателя.
Все копии должны быть идентичны и заверены должным образом.
Как отправить письмо
Отправить такое письмо можно несколькими способами.
- лично из рук в руки,
- курьерской доставкой,
- через почту России заказным письмом с уведомлением о вручении,
- через интернет.
В случае отправки через интернет важно, чтобы предприятие имело официально зарегистрированную электронную цифровую подпись, хотя даже это не дает гарантии прочтения письма получателем.
Как и сколько хранить письмо
После отправления, все письма об уточнении назначения платежа необходимо зарегистрировать в журнале исходящей документации, а одну копию вложить в папку текущей «первички» фирмы. Здесь оно должно находиться период, установленных для такого рода документов законом или внутренними нормативно-правовыми актами компании, но не менее трех лет. После утраты актуальности и истечения срока хранения письмо можно передать в архив предприятия или утилизировать в порядке, прописанном в законодательстве.
Добавить в «Нужное»
Письмо об уточнении назначения платежа контрагенту: образец
При перечислении аванса контрагенту мы в платежном поручении неправильно указали номер договора. Хотим внести исправления в назначение платежа, чтобы не было проблем с авансовым вычетом. Как правильно это сделать, чтобы избежать претензий налоговой инспекции?
Для уже исполненных платежных документов порядок изменения реквизитов законодательно не установлен. На практике делают так.
Если ошибку заметил получатель, то он должен обратиться к плательщику с просьбой о внесении изменений в платежное поручение. Cамостоятельно исправить назначение платежа он не может.
Если ошибку обнаружил плательщик, то он должен письменно известить получателя о допущенной в платежном документе ошибке, а также о том, как правильно должно быть заполнено поле «Назначение платежа», и попросить его письменно дать согласие на исправление.
«В поле “Назначение платежа” платежного поручения № 205 от 01.06.2016 ошибочно указано: “Авансовый платеж по договору поставки от 30.10.2015 № 198, в том числе НДС (18%) — 8389,83 руб.”.
Просим Вас письменно подтвердить свое согласие на изменение ошибочного назначения платежа на следующее правильное: “Авансовый платеж по договору поставки от 15.10.2015 № 164, в том числе НДС (18%) — 8389,83 руб.”».
После получения согласия получателя плательщик направляет в свой банк сообщение об изменении назначения платежа в двух экземплярах за подписью лиц, которые подписывали платежное поручение. В нем нужно указать номер, дату, сумму, получателя, наименование его обслуживающего банка и номер его расчетного счета, назначение платежа с ошибкой, которое нужно исправить, и правильное назначение. К письму прикладываются копия исправляемого платежного поручения и письменное согласие получателя на внесение исправлений.
Общество с ограниченной ответственностью «Альфа»
В АО ФК Банк,
105118, г. Москва, Шоссе Энтузиастов, 34
Сообщение об изменении назначения платежа в платежном поручении
ООО «Альфа» платежным поручением № 205 от 01.06.2016 были перечислены денежные средства в сумме 55 000,00 руб. на расчетный счет ООО «Бета» № 40702810838123459320 в Фортуна-банке г. Москвы.
В поле «Назначение платежа» вышеуказанного платежного поручения ошибочно указано: «Авансовый платеж по договору поставки от 30.10.2015 № 198, в том числе НДС (18%) — 8389,83 руб.».
Верным следует считать следующее назначение платежа: «Авансовый платеж по договору поставки от 15.10.2015 № 164, в том числе НДС (18%) — 8389,83 руб.».
Приложения:
— копия платежного поручения от 01.06.2016 № 205 (на 1 л.);
— копия письма от получателя платежа ООО «Бета», подтверждающего его согласие на изменение назначения платежа (на 1 л.).
| Генеральный директор ООО «Альфа» |  |
О.В. Колосов |
| Главный бухгалтер ООО «Альфа» |  |
И.К. Простова |
Храните переписку с контрагентом и банком вместе с платежным поручением.
Чаще всего банки соглашаются поправить назначение уже исполненного платежа. Но бывает, что банк в этом отказывает или игнорирует такую просьбу, ссылаясь на то, что он не может вмешиваться в договорные отношения клиентов. Кроме того, по закону обязательства банка по выполнению поручения на перевод денег считаются исполненными в момент зачисления денег на счет получателя. Но несмотря на это, нужно хотя бы получить отметку банка о приеме сообщения об изменении назначения платежа либо послать это сообщение в банк ценным письмом или по банковским каналам связи. Главное — уведомить банк, а как он отреагирует на это сообщение, не так уж важно.
При оплате счета юридическому лицу не было указано полное назначение платежа: как исправить?
Доброе утро!
Вчера пришел счет на оплату товара. Сегодня решил оплатить, для этого использую Альфа Бизнес Онлайн (оплачиваю со счета юридического лица).
Оплачивал впервые, и из-за незнания столкнулся со следующей проблемой:
В наименовании платежа указана только следующая фраза: «С учетом НДС 20%, xxx рублей», эту фразу вставила сама система, с учетом моих настроек. Остальных данных (за что оплата и т.д) нет. Статус платежа практически мгновенно перешел в исполнение и отменить его уже невозможно.
У фирмы получателя выходной, поэтому у меня есть два дня.
Вопрос, как грамотно действовать в данном случае? Я прочитал несколько статей, в одной говорят, что вопрос решается в двухстороннем порядке, между заказчиком и исполнителем, путем отправки письма об внесении корректировок, в другой говорят о необходимости подключения к вопросу банков (как получателя, так и отправителя). Насколько страшна данная ошибка?
Glebiys, уведомите организацию по телефону, а так как она НДСник, она вас может попросить переслать письмо — уточнение.
(сами сталкивались с такой ситуацией, но нам ошибочно НДС выделила организация).
Заполнить путевой лист со всеми обязательными реквизитами в специальном сервисе
Здравствуйте
Цитата (Glebiys):В наименовании платежа указана только следующая фраза: «С учетом НДС 20%, xxx рублей», эту фразу вставила сама система, с учетом моих настроек. Остальных данных (за что оплата и т.д) нет. Статус платежа практически мгновенно перешел в исполнение и отменить его уже невозможно.
У фирмы получателя выходной, поэтому у меня есть два дня.
Напишите письмо в 2- х экземплярах на бланке вашей фирмы.
Текст письма (примерный): «Настоящим сообщаем, что в платежном поручении № ___ от _____ на сумму _____была допущена ошибка в назначении платежа. Просим считать верным назначение платежа в следующей редакции: «Оплата по счет № ____ от _____ за ________, в т.ч. НДС 20% ___.»
Позвоните им в понедельник и узнайте как передать им оригинал данного письма. Один экземпляр вам к платежке, другой им.
South, simport,
Хорошо, тогда свяжусь с ними и договорюсь о передаче письма.
Спасибо Вам большое!
Письмо контрагенту об уточнении назначения платежа — образец такого документа поможет урегулировать возможные недоразумения в расчетах, если в платежное поручение закралась неточность. Почему опасно оставлять без внимания этот реквизит? Кто должен быть инициатором уточнения? В нашем материале вы найдете ответы на эти вопросы, а также сможете ознакомиться с образцом текста уточняющего письма.
В чем можно ошибиться при заполнении назначения платежа
Состав информации, отражаемой в поле «Назначение платежа», показан на схеме:
Ошибка в любом из указанных пунктов может повлечь негативные последствия как для получателя денег, так и для плательщика (судебные разбирательства и материальные издержки).
Компания 1 перечислила компании 2 платеж в сумме 661 474 руб. 22 коп., обозначив назначение платежа как «Оплата счета за материалы», хотя между контрагентами не было заключено никаких договоров на поставку материалов или иного товара.
Компания 2 посчитала, что перечисленные деньги являются арендной платой, так как арендные взаимоотношения с компанией 1 в тот момент фактически существовали.
Компании 1 через суд удалось взыскать с компании 2 в качестве неосновательного обогащения указанную сумму плюс проценты за пользование чужими денежными средствами (решение АС Тульской области от 09.06.2016 по делу № А68-10135/2015).
Приведенный пример показывает, как из-за одной фразы в назначении платежа можно понести серьезные материальные потери.
Кому и что нужно предпринять, если в назначение платежа закралась ошибка, узнайте далее.
Кто вправе исправить неверное назначение платежа в платежном поручении
Получатель средств не вправе на свое усмотрение изменять назначение платежа, он может лишь уточнить его у плательщика. У банков также нет права на самовольное изменение назначения платежа.
В итоге правом изменения назначения платежа обладает только одна сторона — плательщик (собственник денежных средств). Такое изменение должно быть составлено в письменной форме и удостоверено лицами, подписавшими платежный документ (ст. 209 ГК РФ, п. 7 ст. 9 закона «О бухгалтерском учете» от 06.12.2011 № 402-ФЗ).
Учитывая, что процедура корректировки назначения платежа законодательством не установлена, следует принять во внимание судебную практику по этому вопросу:
Получается, что в большинстве случаев без дополнительных бумаг в подобной ситуации не обойтись.
Уточняющее письмо об изменении назначения платежа
Специальных правил, как составить письмо о назначении платежа в платежном поручении, не существует. В связи с этим компания сама решает:
- как его оформить — напечатать на компьютере или написать от руки;
- как заверить — достаточно подписи руководителя или нужна печать;
- каким способом доставить контрагенту — письмо об изменении назначения платежа можно передать с курьером, отправить почтой заказным письмом с уведомлением, переслать электронным способом и т. д.
Если уточнение назначения платежа в определенной компании или ИП происходит регулярно в силу организационных, логистических или технологических обстоятельств, можно единожды разработать шаблон такого документа и заполнять письмо с уточнением платежа по образцу.
При написании текста лучше использовать деловой стиль и придерживаться структуры официального документа. Напечатать текст можно на фирменном бланке или на обычной бумаге. В тексте кратко изложить суть вопроса. Заверяет письмо о назначении платежа руководитель или иное лицо, уполномоченное подписывать такие документы.
Как может выглядеть образец уточняющего письма о назначении платежа, смотрите ниже:
Скачать образец
Ошибки в назначении платежа могут повлечь негативные последствия. Их следует своевременно исправлять. Право на внесение корректировок есть только у собственника денежных средств — плательщика. Он может внести исправления по своей инициативе или по просьбе контрагента. Правил по оформлению письма об уточнении назначения платежа не существует. Однако составить его лучше в деловом стиле и заверить подписью руководителя или другого ответственного лица.
Письмо в банк поможет изменить назначение исполненного платежа и не потерять на налогах
«Российский налоговый курьер», 2015, N 19
Какие сведения важно включить в письмо об уточнении платежа.
Письмо должно пройти по банковским каналам связи.
Получатель денег не вправе менять назначение платежа.
Если в платежном поручении организация ошиблась в поле «Назначение платежа», это поправимо. Даже если банк уже перечислил деньги по этой платежке. Достаточно согласовать с получателем изменение назначения платежа и письменно уведомить свой банк. На экземпляре плательщика банк поставит отметку о приеме. Второй экземпляр письма об изменении назначения платежа он отправит в банк получателя (см. схему на с. 71). Получатель платежа получит уведомление об изменении назначения платежа от своего банка.
Как изменить назначение исполненного платежа
------------------------------------------------------------------------¬
¦ Кто обнаружил ошибку в назначении платежа ¦
L---------------T---------------------------------------T----------------
Плательщик ¦ ¦ Получатель
¦/ ¦/
-----------------+------------------¬--------------------+----------------¬
¦ Плательщик уведомляет получателя ¦¦ Получатель платежа уведомляет ¦
¦ об ошибке в назначении платежа ¦¦ плательщика об ошибке в назначении ¦
L----------------T-------------------¦ платежа и просит внести необходимые¦
¦ ¦ исправления ¦
¦ L-------------------T-----------------
¦/ ¦/
-----------------+---------------------------------------+----------------¬
¦ Стороны согласовывают новое назначение платежа (во взаимной переписке ¦
¦ или путем подписания отдельного соглашения) ¦
L------------------------------------T-------------------------------------
¦/
-------------------------------------+------------------------------------¬
¦ Плательщик направляет в свои банк письмо об изменении назначения платежа¦
L------------------------------------T-------------------------------------
¦/
-------------------------------------+------------------------------------¬
¦ Банк плательщика ставит на письме отметку о приеме, один экземпляр ¦
¦ возвращает плательщику, второй экземпляр пересылает в банк получателя ¦
L------------------------------------T-------------------------------------
¦/
-------------------------------------+------------------------------------¬
¦ Банк получателя ставит свою отметку на письме об изменении назначения ¦
¦ платежа и выдает экземпляр получателю ¦
L--------------------------------------------------------------------------
Схема
Типовой формы письма об уточнении назначения платежа не установлено. Разберемся, как составить этот документ (образец приведен ниже), чтобы избежать неблагоприятных налоговых последствий или предотвратить их.
--------------------------------------------------------------------------¬
¦ <1> ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ОРГАНИЗАЦИЯ" ¦
¦ ¦
¦ИНН 7708000666 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 125¦
¦КПП 770801001 Тел.: (499) 267-10-00, 267-10-10¦
¦ ¦
¦ <2> АО "Обслуживающий банк"¦
¦ ¦
¦<3> Исх. N 175 от 10.09.2015 ¦
¦ ¦
¦ <3> <4> В платежном поручении от 04.09.2015 N 2633 на перечисление¦
¦280 400 (Двести восемьдесят тысяч четыреста) руб. 00 коп. на расчетный¦
¦счет ООО "Контрагент" в поле "Назначение платежа" было ошибочно указано:¦
¦"Предварительная оплата по договору поставки стройматериалов от¦
¦19.02.2015 N 69-опт, в том числе НДС 18% - 42 772,88 руб.". ¦
¦ ¦
¦ <4> Просим считать правильным следующее назначение этого платежа:¦
¦"Оплата по счету N 701 от 03.09.2015 за продукты питания, в том числе НДС¦
¦10% - 25 490,91 руб.". Банковские реквизиты ООО "Контрагент" (ИНН¦
¦5001000888, КПП 500101001): расчетный счет N 40702810800000000009 в АО¦
¦"Другой банк" г. Москвы, БИК 044555777. ¦
¦ ¦
¦Приложения: ¦
¦<4> 1. Копия платежного поручения от 04.09.2015 N 2633 на 1 листе. ¦
¦<5> 2. Копия соглашения с ООО "Контрагент" от 08.09.2015 об изменении¦
¦назначения платежа на 1 листе. ¦
¦ ¦
¦ Никифоров ¦
¦<6> Генеральный директор ООО "Организация" --------- С.Н. Никифоров¦
¦ ¦
¦ Семенова ¦
¦<6> Главный бухгалтер --------- Т.В. Семенова¦
¦ ¦
¦Исполнитель: Ковалева Ольга Алексеевна, бухгалтер, ¦
¦тел. (499) 267-10-10 ¦
L--------------------------------------------------------------------------
1. Письмо об уточнении назначения платежа составляет плательщик
Исправить ошибку в назначении платежа или изменить цель перечисления денег вправе лишь тот, кто предъявил в банк платежку. То есть плательщик. Ведь именно ему принадлежат перечисляемые деньги, и только он вправе ими распоряжаться. Это подчеркивают многие суды (Постановления Арбитражного суда Северо-Западного от 04.08.2015 N Ф07-6079/2015 и от 27.07.2015 N Ф07-4213/2015, Волго-Вятского от 27.03.2015 N Ф01-654/2015 округов, ФАС Поволжского от 02.09.2013 N А72-10356/2012 и Западно-Сибирского от 22.12.2010 N А03-2483/2010 округов).
Если ошибку обнаружил получатель платежа, он уведомляет плательщика и просит внести изменения. Сам получатель не вправе менять назначение поступивших ему денег. Например, он не может зачесть предоплату по новому договору в счет погашения долга по старой поставке.
Если плательщик указал в назначении платежа «Предварительная оплата по договору…», то получатель обязан отразить эту сумму в учете именно как предоплату и начислить на нее НДС (абз. 2 п. 1 ст. 154 НК РФ). Иначе налоговики сделают это за него и доначислят пени и штраф.
2. Об изменении назначения платежа необходимо уведомить банки, через которые он проведен
Недостаточно проинформировать об этом только получателя денег. Письмо об уточнении назначения платежа должно пройти через банковские каналы связи. Так считают суды (Постановления Арбитражного суда Северо-Западного округа от 04.08.2015 N Ф07-6079/2015 и от 27.07.2015 N Ф07-4213/2015, Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.09.2013 N 15АП-12041/2013).
Судьи рекомендуют следующий алгоритм действий. Плательщик письменно уведомляет свой банк о необходимости изменить назначение платежа и просит поставить отметку о приеме на его экземпляре письма. Это письмо с отметкой банка плательщик подшивает к первоначальному платежному документу. Второй экземпляр письма банк плательщика пересылает по своим каналам в банк получателя. Получатель платежа получает это письмо от своего банка и подшивает его к платежке.
Если банк отказывается принять от плательщика письмо об изменении назначения платежа, придется отправить его по почте заказным письмом с описью вложения. Доказательством отправки и уточнения платежа является отметка почты на описи.
3. Безопаснее не затягивать с исправлением назначения платежа
Ошибку в назначении платежа целесообразно исправить как можно быстрее. Если со дня проведения платежа прошел значительный срок, есть риск, что налоговики или суд признают новое назначение платежа недействительным. То есть посчитают, что деньги были перечислены именно на том основании, которое было указано первоначально. А уточненное назначение платежа не примут во внимание.
Непонятно, какой срок считается разумным для исправления ошибки в исполненной платежке. В каждом споре все индивидуально. Есть примеры, когда суд признал необоснованным уточнение платежа по истечении следующих сроков со дня совершения банковской операции:
- двух лет (Постановления Арбитражного суда Поволжского округа от 24.03.2015 N Ф06-20843/2013, Ф06-21795/2013, ФАС Московского округа от 24.10.2005 N КГ-А40/10239-05-П и Второго арбитражного апелляционного суда от 02.12.2010 N А28-5541/2010-179/22);
- одного года (Постановления Первого арбитражного апелляционного суда от 09.06.2015 N А11-9168/2014 и Второго арбитражного апелляционного суда от 19.02.2013 N А82-8699/2012);
- девяти месяцев (Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 10.06.2015 N Ф04-8740/2014);
- шести месяцев (Постановления ФАС Северо-Западного округа от 12.12.2012 N А66-6747/2011 и Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.11.2014 N А12-23638/2014);
- пяти месяцев (Постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 16.02.2010 N А46-19197/2009);
- двух с половиной месяцев (Постановление ФАС Центрального округа от 03.03.2011 N А09-5609/2010).
Поэтому безопаснее корректировать назначение платежа в течение одного-двух месяцев со дня списания денег с расчетного счета.
4. В письме указывают реквизиты исправляемой платежки, ошибочное и правильное назначение платежа
К письму целесообразно приложить копию платежного поручения, в которое вносятся изменения. Несмотря на это, в тексте письма лучше повторить первоначальное назначение платежа и основные реквизиты платежки:
- дату и номер корректируемого платежного поручения;
- сумму платежа (в том числе прописью);
- наименование получателя и его банковские реквизиты. Отсутствие в письме этих сведений может перечеркнуть все усилия по корректировке назначения платежа. Есть риск, что суд не признает новое назначение платежа действительным. Например, если в письме не указан номер исправляемой платежки (Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 27.06.2003 N А19-10165/02-15-Ф02-1903/03-С1).
Далее в письме указывают правильное назначение платежа. Полностью, включая ссылку на реквизиты договора или счета, ставку и сумму НДС (даже если в этих реквизитах все было правильно). Очень важно снова не ошибиться в назначении платежа.
5. Безопаснее согласовать с получателем новое назначение платежа
На этом настаивают большинство судов (Постановления Арбитражного суда Северо-Западного от 04.08.2015 N Ф07-6079/2015 и от 27.07.2015 N Ф07-4213/2015, Северо-Кавказского от 31.03.2015 N Ф08-1113/2015 округов и Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.09.2013 N 15АП-12041/2013). Тогда у налоговиков меньше шансов оспорить измененное назначение платежа.
Многие суды поддерживают инспекторов, если плательщик изменил назначение платежа без согласования с получателем. То есть признают, что действительным является первоначальное назначение платежа (Постановления Арбитражного суда Московского от 24.06.2015 N Ф05-5722/2014 и Поволжского от 24.03.2015 N Ф06-20843/2013, Ф06-21795/2013 округов, ФАС Центрального от 23.01.2014 N А08-6384/2012 и от 03.03.2011 N А09-5609/2010, Уральского от 23.06.2011 N Ф09-3549/11-С1 округов).
Новое назначение платежа можно согласовать с получателем одним из следующих способов:
- путем обмена письмами. Сначала плательщик уведомляет получателя об ошибке в назначении платежа и предлагает правильную формулировку. Получатель в ответ на это уведомление направляет плательщику письмо, в котором подтверждает согласие на изменение назначения платежа;
- отдельным соглашением между плательщиком и получателем.
Соответствующий документ — ответное письмо получателя платежа или соглашение сторон — целесообразно приложить к письму, которое плательщик направляет в банк.
Согласования не потребуется, если в договоре с контрагентом прописано, что плательщик вправе в одностороннем порядке изменять назначение платежа (Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 27.05.2011 N А82-1485/2010). В этом случае к письму в банк безопаснее приложить копию договора или выписку из него.
6. Письмо об изменении назначения платежа визируют те же должностные лица, которые подписали платежку
Это касается тех случаев, когда исправляемое платежное поручение было составлено на бумаге.
Если организация проводит платежи через систему «Интернет — Банк» или «Клиент — Банк», письмо подписывают лица, имеющие право подписи на банковских документах. То есть те лица, которые указаны в карточке с образцами подписей и оттиска печати (п. 2.3 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П). Только они вправе распоряжаться деньгами на расчетном счете организации. Значит, лишь они имеют полномочия изменить назначение исполненного платежа.
Печать на письме об уточнении платежа обязательна, если она проставлена в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Если печать в карточке не предусмотрена, на письме ее можно не ставить.
Е.Вайтман
Эксперт журнала
«Российский налоговый курьер»
Письмо об уточнении назначения платежа
Письмо об уточнении назначения платежа составляется плательщиком в произвольной форме (на фирменном бланке организации).
Письмо об уточнении назначения платежа необходимо написать плательщику в том случае, если была допущена ошибка в платежном поручении, либо была достигнута договоренность об изменении предмета оплаты с получателем платежа.
Данным письмом плательщик согласовывает с получателем изменение в назначении платежа. В правильном варианте получатель должен предоставить письменное согласие на изменение в платежном поручении, так как стороны находятся в договорных отношениях.
На практике письменное подтверждение от получателя платежа происходит крайне редко, стороны ограничиваются написанием только письма об уточнении назначения платежа от плательщика, иначе суд может посчитать такое изменение незаконным.
Для упрощения процесса обмена письмами со стороны, в случае продолжительных отношений друг с другом, могут заключить договор, в котором будет предусмотрено право плательщика изменять назначение платежа путем направления получателю уведомления без необходимости получать согласие.
ЗАКОН:
Получатель денежных средств не имеет права на свое усмотрение менять назначение платежа.
Банков также не имеет права на самовольное изменение назначения платежа.
Только плательщик (так как он собственник денежных средств) обладает правом изменения назначения платежного поручения (ст. 209 Гражданского Кодекса РФ, п. 7 ст. 9 закона «О бухгалтерском учете» от 06.12.2011 № 402-ФЗ).
ПРАВИЛЬНО:
После того, как изменение в назначении платежного поручения согласовано с получателем, плательщик должен уведомить свой банк об изменении в платежном поручении. К данному уведомлению прикладывает письменное согласие получателя, а также копию первоначального платежного поручения.
Образец письма об уточнении назначения платежа:
Скачать в формате word:
Письмо об уточнении назначения платежа
