Как заказать бизнес карту через сбербанк бизнес онлайн с телефона

Расскажем, какие шаги нужно сделать, чтобы стать обладателем корпоративной карты, предоставляющей максимум преимуществ владельцу бизнеса и его сотрудникам.

Что такое бизнес карта Сбербанка?

Корпоративная бизнес карта вне зависимости от того, какие средства на ней находятся — собственные держателя или заемные в банке, позволяет прежде всего:

• иметь постоянно доступ к деньгам;
• производить безналичные расчеты без взимания комиссий;
• оплачивать командировочные, хозяйственные и представительские расходы;
• расплачиваться с поставщиками;
• осуществлять контроль операций и формировать отчетность с использованием дистанционных каналов;
• зарабатывать на покупках.

Получив корпоративную карту от Сбербанка можно не зависеть от режима работы кредитных учреждений и собственной бухгалтерии. Приобретать товары можно в стационарных торговых точках и интернет-магазинах по всему миру в любой валюте.

Сбербанк предлагает бизнес карту дебетовую и кредитную разных форматов. Особенности (плюсы и минусы) расчетных продуктов отражены в таблице:

Как оформить бизнес карту для ИП?

Руководитель или официально уполномоченное лицо может выбрать способ подачи заявки на выпуск бизнес-карты Сбербанка:

• обратиться к менеджеру в отделение банка, с которым заключен договор расчетно-кассового обслуживания;
• заполнить форму заявки, находящуюся в свободном доступе на официальном сайте sberbank.ru;
• оформить карту через дистанционный автоматизированный сервис “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

В заявке требуется указать минимальное количество данных:

• фамилию и имя контактного лица;
• адрес местонахождения организации;
• номер телефона для связи;
• официальное название компании;
• индивидуальный номер налогоплательщика.

Обязательно нужно познакомиться с условиями на передачу персональных данных и предоставить согласие. В любой момент согласие может быть отозвано путем отправки письменного уведомления.

Чтобы получить кредитную бизнес карту индивидуальному предпринимателю, необходимо соответствовать определенным требованиям:

• Осуществлять предпринимательскую деятельность в течение не менее, чем 12-месячного срока.
• Получать за календарный год от реализованных товаров и услуг сумму не более 400 миллионов рублей.
• Не иметь на момент подачи заявки на оформление ограничений со стороны налоговой инспекции.

Как пользоваться картой?

После того, как карта будет получена в отделении банка лично руководителем по паспорту или бухгалтером, которому выдана нотариально заверенная доверенность. Требуется:

• Пополнить баланс карты.
• Произвести активацию пластика:
• через сотрудника банка;
• путем выполнения запроса на операцию в автоматизированном терминале.

Но можно подождать сутки, чтобы карта для ведения бизнеса была активирована автоматически.

По большому счету, использование бизнес-карты не многим отличается от привычной процедуры обращения с платежными картами:

• Управление деньгами и операциями через сервис интернет-банкинга “Сбербанк Бизнес Онлайн” осуществляется уполномоченными лицами посредством ввода логина и пароля. Документальным подтверждением расходов считаются:
• чек, выданный кассиром или терминалом;
• накладная на приобретенные товарно-материальные ценности.
• Снять деньги в пределах установленного лимита можно, как и с любой другой карты Сбербанка, в:
• кассе отделения при предъявлении паспорта;
• банкомате при наличии карты и вводе PIN-кода.

Стоит учитывать, что при обналичивании денег с карты, будет взиматься комиссионный сбор. Но процент будет существенно ниже, чем при использовании чековой книжки, позволяющей снимать требуемую сумму со счета.

• Пополнение баланса:
• наличными может производиться через банкомат или кассу Сбербанка. Никаких ограничений по суммам пополнения не существует;
• безналичным переводом с расчетного счета компании через личный кабинет “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

Важно понимать, что в системе дистанционного сервиса для юридических лиц и предпринимателей перевести деньги только по номеру карты или мобильного телефона не получится — все поля платежного поручения потребуется заполнить и подписать электронной подписью.

Возможности бизнес карты Сбербанк

Корпоративная карта, эмитированная Сбербанком, действительно удобный платежный инструмент:

• Пользоваться ее ресурсом вправе руководитель и сотрудники в любое время, вне зависимости от собственного местонахождения в момент оплаты.
• Оплата будет производиться без необходимости обращения в бухгалтерию.
• Предоставляется возможность регулировать траты, путем установки необходимых лимитов.
• Использовать бизнес-карту можно для оплаты любых расходов начиная с приобретения канцелярских товаров и оплаты командировочных расходов, заканчивая покупкой дорогостоящего оборудования и организацией официальных приемов.
• Пользоваться картой за границей, производя оплату и снимая наличные.
• Производить бесконтактную оплату с мобильного телефона даже при отсутствии физического носителя, используя мобильное приложение или сервисы электронных платежей Pay.

Использование бизнес-карты делает бухгалтерский учет более прозрачным, предотвращает возможность лишнего расхода против запланированного, исключает постоянный контроль за целевым использованием денег. Рассчитываясь с контрагентами с помощью бизнес-карты, не нужно оплачивать услуги банку, так как это происходит при безналичных расчетах.

Бизнес-карта дает возможность совершать покупки, бронировать гостиницы, оплачивать заказы в ресторанах, не нуждаясь в наличных деньгах. Можно даже обходится без самого носителя, а производить оплату с мобильного телефона.

При заграничных командировках не нужно будет тратить время на поиск обменника, так как деньги на карте будут автоматически конвертироваться по выгодному курсу в валюту страны местонахождения.

Сбербанк предлагает широкий выбор бизнес-продуктов от экономичного с бесплатным обслуживанием до премиального с максимально привлекательными условиями.

Как перевести деньги с бизнес карты?

Осуществить перевод денег в рамках перераспределения лимита средств, с баланса одной бизнес-карты на баланс другой бизнес-карты принадлежащих одному предприятию, через интернет-банкинг просто:

• Заходите в личный кабинет системы “Клиент Банк юридических лиц”.
• Переводите деньги с дебетового счета на расчетный.
• Пополняете баланс бизнес-карты с расчетного счета.

Возможно перевести деньги, выделенные на хозяйственные расходы, обратно с корпоративной карты на расчетный счет.

Недоступны операции перевода с бизнес-карты:

• на личную карту руководителя или любого сотрудника;
• на бизнес-карту другой компании.

ИП вправе совершать бесплатно переводы денег на счета, принадлежащие физическим лицам, в размере не превышающим 150000 рублей в месяц. С юридического лица за подобную операцию взимается комиссия в размере 0,5 процента.

Снятие наличных с бизнес карты Сбербанка

Выдача наличных денег, снятых со счетов организации по бизнес-карте, может осуществляться в кассе Сбербанка, а также через банкомат или терминал. В пределах 170 тысяч рублей/3 тысяч американских долларов/2,6 тысячи евро в сутки и 5 миллионов ежемесячно с карт:

• дебетовых — бесплатно;
• кредитных — со взиманием платы за обслуживание в размере 7 процентов, минимум 300 рублей.

Если за пределами РФ возникнет необходимость экстренно снять наличные деньги при потере или поломке корпоративной карты, то действовать необходимо следующим образом:

• обратиться в Сбербанк по телефонной и факсовой связи;
• получить деньги;
• заплатить комиссию в размере 6000 рублей.

Экстренная выдача наличных средств международной платежной системы возможна при балансе не менее 5000 американских долларов.

Тарифы и условия обслуживания

Начнем с того, что Сбербанк открывает и ведет бизнес-счет кредитной бизнес-карты бесплатно. Для активации карты в валюте РФ нет необходимости вносить первоначальный взнос. Предусмотрен взнос в размере 100 долларов США/100 евро только по картам в иностранной валюте.

Годовое обслуживание составляет 2500 рублей. Плату допускается внести единовременным авансовым платежом или ежемесячно вносить по 250 рублей.

Предприятие может открывать неограниченное количество бизнес-карт, способствующих эффективной хозяйственно-финансовой деятельности.

Тарифы на услуги СМС-информирования по каждой бизнес-карте не превышают 60 рублей.

Кэшбэк бизнес карты Сбербанк

Держатели карт получают значительные привилегии:

• Подключение к программе “Бизнес-кешбэк” позволяет при использовании карты в привычном режиме получать бонусные баллы в размере:
• 0,5 процента на карты, ресурсом которых являются деньги предприятия;
• 1 процент на карты, ресурсом которых являются заемные в банке деньги.

При достижении 3000 баллов обменивать их аналогичное количество российских рублей.

• Присоединение к программе для профессиональных клиентов “Лента ПРО” позволяет:
• экономить до 9 процентов на закупках;
• обслуживаться оперативно на специальных кассах;
• получать дополнительные скидки.



• Получение дополнительных 10 процентов от суммы за пополнение баланса рекламного кабинета в социальной сети ВКонтакте с помощью карт Мастеркард-бизнес.



• Экономию на покупке топлива при использовании сервиса Яндекс. Навигатор.



• Участие в проекте от Gett предполагают скидку в 20 процентов на поездки в такси.



• Дополнительные скидки и специальные предложения от платежных систем Mastercard и Visa.



• Выгодные предложения в магазинах Duty Free н территории Международного аэропорта Шереметьево.

Установка лимита для корпоративной карты

Индивидуальный предприниматель или руководитель организации могут установить ограничения в суммах использования по каждой отдельной карте, основываясь на принципах необходимости и рациональности. Управлять ограничениями можно самостоятельно через сервис дистанционного обслуживания или подав заявку на изменение лимитов в отделение банка.

Установить или изменить расходные лимиты по корпоративной карте в онлайн-банкинге можно в любое удобное время. Требуется заполнить электронное заявление на изменение лимитов по конкретной карте, номер и имя держателя, которой следует указать в заявлении.

Уполномоченный представитель организации — клиента Сбербанка должен, учитывая максимальный размер ограничения, установленный Сбербанком, установить собственный лимит, связанный с:

• Получением наличных денег по карте:
• в месяц;
• в сутки.
• Совершением безналичных операций в торговых и сервисных сетях, по безналичным переводам:
• в месяц;
• в сутки.
• Общим лимитом на совершение любых операций по корпоративной карте ежемесячно.

Если руководитель организации не установит значение лимита, то держатель карты будет вправе использовать максимальные лимиты по бизнес карте:

• снимать с карты ежемесячно до 5 миллионов рублей;
• снимать с карты ежесуточно до 170 тысяч рублей.

Неоспоримо, что такой продукт, как бизнес карты — удобный, эффективный и выгодный расчетный инструмент, позволяющий получать высококлассный сервис, упростить расходы, экономить за счет специальных предложений. Важно не забывать устанавливать своевременно ограничения и блокировать карты уволенных сотрудников.

Банковское обслуживание корпоративных клиентов – ниша, в которой лидирующие позиции занимает СберБанк, предлагая пользователям расчетные счета, торговый эквайринг, кредиты и другие популярные услуги. Бизнес-карта СберБанка – дебетовый финансовый инструмент, обеспечивающий удобное управление средствами на расчетном счете. Пластик ориентирован на юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – всех тех, кто не хочет тратить время на сложные расчеты с контрагентами, желает получать кэшбэк за платежи и снимать деньги в банкоматах в режиме 24/7, без ожидания, когда откроется бухгалтерия.

Что такое бизнес-карты СберБанка?

Каждая организация, ведущая коммерческую деятельность, имеет расчетный счет, куда поступают деньги от партнеров, откуда отправляются средства в адрес поставщиков, а наличные можно получить только в кассах банка. Дебетовая бизнес-карта СберБанка упрощает работу с расчетными счетами – пластик обеспечивает прямой доступ к деньгам предпринимателя или компании, а для пополнения и снятия наличных не требуется посещение офиса.

Корпоративные карты предназначены не только для владельцев бизнеса – организации могут выпустить сразу несколько карточек для руководящего состава и сотрудников, отправляющихся в командировки. С помощью финансового инструмента выдавать деньги на расходы не нужно – достаточно установить лимит трат, средства будут автоматически списываться со счета компании.

Возможности бизнес-карты

Бизнес-карта СберБанка для ИП и юридических лиц привязана к основному счету компании, поэтому с пластиком можно проводить полный перечень операций, доступных бизнесмену, но в более удобном формате. В числе основных возможностей:

• внесение выручки через банкоматы;
• снятие наличных без визита в офис;
• оплата картой коммерческих расходов;
• онлайн управление через сервис «Сбер Бизнес Онлайн»;
• получение бонусов за покупки при подключении кэшбэка;
• платежи и переводы по всему миру в любой валюте.

Карточка призвана сократить операционные расходы, тратить меньше времени на визиты в банк, разгрузить бухгалтерию. Пластик создан не только для малого бизнеса – продукт будет полезен и крупным компаниям, в т.ч. в сфере торговли, где высок оборот наличных.

Тарифы бизнес-карты в СберБанке

Сбер выпускает обширную линейку карт для бизнеса – в числе предложений представлен пластик платежных систем Visa, MasterCard, «МИР». Однако условия бизнес-карты СберБанка для каждого продукта во многом совпадают – актуальные тарифы представлены в таблице.

Тарифы во многом зависят от подключенного к расчетному счету пакета услуг – в зависимости от оборота предприниматель выбирает наиболее оптимальную программу. Чем больше выручка, тем дороже будет обходиться ежемесячное обслуживание, но комиссии окажутся минимальными.

Порядок оформления

Получить карточку вправе организации либо ИП, открывшие расчетный счет в Сбер – для прохождения этой процедуры потребуется подготовить обширный пакет документов (включая устав, образцы подписей, доверенности и т.д.). Заявление на получение бизнес-карты СберБанка можно подать несколькими способами:

• на сайте кредитного учреждения по кнопке «Оформить» с заполнением анкеты (ФИО, город, телефон);
• в Сбер Бизнес Онлайн – удаленный выпуск через личный кабинет (требуется авторизация);
• в отделениях, обслуживающих корпоративных клиентов;
• через наш портал – с изучением подробных тарифов, плюсов, минусов, подводных камней, отзывов.

Если оформлена цифровая карточка, посещение офиса банка не требуется. Если же клиент выбрал привычный пластик, необходимо дождаться изготовления и обратиться в выбранное отделение, предварительно согласовав время встречи с менеджером.

Условия обслуживания и комиссии в 2023 году

Обслуживание бизнес-карты СберБанка предполагает внесение ежемесячной либо ежегодной платы (в зависимости от тарифа). По основным операциям установлены следующие комиссии:

• выдача наличных в банкоматах и кассах Сбера – от 0% до 4% (в зависимости от суммы);
• получение средств в других банках – от 4% до 10% от суммы (по некоторым картам недоступно);
• экстренная выдача денег за границей с обращением к платежной системе – 6 000 руб.;
• прием наличных вне зависимости от способа внесения – до 0,3% от суммы.

Чтобы узнать точный размер комиссии, необходимо ознакомиться с условиями подключенного тарифного плана в Сбер Бизнес Онлайн – указаны подробные условия и лимиты.

Как пользоваться бизнес-картой СберБанка?

После получения пластика его необходимо активировать, выполнив любую операцию в банкомате Сбера – если этого не сделать, активация произойдет автоматически в течение одного дня. Как пользоваться бизнес-картой СберБанка? Особых отличий от обычных дебетовых карточек нет – клиент вправе проводить любые операции для нужд компании:

• переводить средства третьим лицам и на собственные счета;
• снимать деньги в банкоматах и операционных кассах;
• оплачивать покупку билетов, бронирование отелей, приобретение канцтоваров;
• списывать средства в счет представительских и иных расходов;
• заправлять автомобиль и обслуживать его на СТО;
• проводить иные транзакции, связанные с коммерческой деятельностью.

Расчеты карточкой требуют документального учета для предпринимателей, использующих УСН 15% или ОСН – им нужно сохранять все чеки по операциям. Организациям, выбравшим патентную систему налогообложения или УСН 6%, собирать отчетность необязательно.

Читайте также: Как узнать лицевой счет карты Сбербанка?

Снятие наличных с бизнес-карты

Снятие наличных с бизнес-карты СберБанка доступно, как и по расчетному счету, в офисах обслуживания корпоративных клиентов, а также банкоматах (Сбера и сторонних учреждений). Транзакция облагается комиссией – ее размер зависит от совокупного объема операций по всем карточкам, привязанным к одному счету, в месяц. Чем больше снимает пользователь, тем выше размер комиссии – плата может достигать 10% от получаемой суммы.

Перевод денег на бизнес-карту

Карточка привязана к расчетному счету организации, куда зачисляются денежные средства от коммерческой деятельности. Как пополнить бизнес-карту СберБанка? Есть несколько способов:

• наличными в офисах Сбера;
• в устройствах самообслуживания с функцией приема наличности;
• через интернет-банк – перевод со счетов и карт.

Как перевести деньги на бизнес-карту СберБанка? Воспользуйтесь сервисом СБО и отправьте средства с других счетов – пополнение привязанной карточки произойдет автоматически, деньгами можно будет сразу же пользоваться.

Кэшбэк бизнес карты СберБанка – обзор привилегий

Ключевое преимущество корпоративной карточки от Сбера – не только удобство круглосуточного обслуживания, но и выгода от использования пластика. Предусмотрены привилегии и кэшбэк по бизнес-карте СберБанка, в т.ч.:

• фиксированный кэшбэк 0,5% за любые покупки;
• скидка до 10% на оплату топлива и иных товаров на АЗС;
• привилегии от платежных систем – скидки, акции, приятные подарки;
• специальные предложения от партнеров, например, скидка на рекламу ВКонтакте 15%.

Cashback можно использовать у партнеров или обменять на рубли при накоплении 3 000 бонусов. Курс обмена 1 балл = 1 руб. Для участия в программе лояльности требуется подключение через интернет-банк – здесь же можно отслеживать поступления и конвертировать бонусные баллы.

Установка лимита на карту

Владелец бизнес-карты Сбера вправе устанавливать собственные лимиты по операциям – это позволит избежать необоснованных трат, исключит злоупотребления со стороны сотрудников. Так, можно ограничить:

• общую сумму расходных операций в день и месяц;
• размер трат для каждой карточки в отдельности;
• сумму переводов и снятия наличных;
• безналичные расчеты в терминалах, банкоматах, торговых организациях.

Услуга доступна в «Сбер Бизнес Онлайн» – необходимо заполнить и подписать электронное заявление. Также можно задать ограничения в отделении, обратившись в ближайший офис.

Преимущества и недостатки

Использование бизнес-карты – это удобно и выгодно для клиента в сравнении с обычным расчетным счетом, для управления которым доступен только интернет-банк и офисы. Корпоративные карточки обладают рядом достоинств:

• дистанционное оформление – без визита в отделение;
• невысокая стоимость обслуживания;
• наличие программы лояльности с кэшбэком на все операции;
• неограниченное число карт, привязанных к одному счету;
• круглосуточный доступ к средствам и платежам;
• возможность установки многочисленных лимитов в СБО.

Вместе с тем, по бизнес-карте СберБанка отзывы держателей включают и негативные моменты. Так, пользователей не устраивает размер комиссий за снятие средств и относительно невысокие лимиты на операции с наличными.

Премиальная бизнес-карта СберБанка – в чем особенности?

Предусмотрены в линейке предложений кредитного учреждения и особенные программы для самых требовательных клиентов. Премиальная бизнес-карта СберБанка – в их числе. Стоимость обслуживания здесь выше, зато держатель получает массу бонусов от платежной системы:

• скидки в рамках акций от партнеров;
• бесплатную страховую защиту за рубежом;
• доступ в бизнес-зал аэропортов мира;
• специальные цены на поездки в такси бизнес-класса.

Премиальная бизнес-карта СберБанка для юр. лиц отличается и повышенными лимитами – пластик подойдет для клиентов, которые привыкли много тратить, не хотят столкнуться с ограничениями.

Бизнес-карта СберБанка – интересный финансовый инструмент, облегчающий работу с расчетными счетами, наличными средствами и платежами. Кэшбэк, выгодное обслуживание, круглосуточный доступ к деньгам и онлайн оформление – ключевые аргументы в пользу корпоративного пластика от крупнейшего кредитного учреждения страны. Выпуск карточки доступен в двух форматах – в привычном (с физическим носителем) или электронном (цифровой).

При возникновении проблем или вопросов при обслуживании необходимо обратиться в банк, к специалисту круглосуточной службы поддержки (персональному менеджеру) или в чат личного кабинета. Представляем ответы на самые частые вопросы клиентов.

Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург. В данный момент занимается юридической практикой.

Бизнес-картой называют дебетовую, кредитную или моментальную банковскую карту, привязанную к расчетному счету ИП или юридического лица. Возможности бизнес-карты Сбербанка гораздо шире обычной карты.

• Теперь предприниматель уже не ограничен временем работы банка. Оплачивать закупки для бизнеса и производить переводы в пользу контрагентов можно в любое время суток! Причем не потребуется ни оформление / выдача платежных поручений, ни отдельное проведение платежа в бухгалтерии посредством авансового отчета: деньги снимаются напрямую с расчетного счета, так что бухгалтеру понадобится сформировать только счет-фактуру и товарную накладную;
• Плюсы бизнес-карт еще и в том, что на комиссиях, уплачиваемых при формировании платежных поручений, можно основательно экономить. Банк взимает только небольшую комиссию за переводы, что безусловно выгоднее;
• К одному расчетному счету можно привязать несколько карт, причем они могут быть разных видов (к примеру — две дебетовые и одна кредитка). И совсем необязательно открывать именно на себя: можно выдать сотрудникам, имеющим доверие в организации, корпоративную карту Сбербанка с функционалом, слабо уступающим возможностям основной карточки;
• Обо всех операциях индивидуальный предприниматель или учредитель юридического лица будет мгновенно оповещен благодаря системе смс-информирования;
• Через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн» возможна практически неограниченная работа онлайн: установите лимиты расходов по каждой карте, привязанной к Р/С, формируйте отчеты, заказывайте новые карты;
• Снимать деньги через банкомат можно так же, как и с обычных карт. Правда, за снятие наличных предусмотрена комиссия, зависящая от выбранного тарифа. И важно помнить, что после снятия денег требуется создание авансового отчета со стороны бухгалтерии предприятия;
• Использовать деньги на расчетном счете с удобством, даже находясь за границей и в других поездках? Нет ничего проще. Не нужно везти с собой большую сумму «физических» денег и, при этом, безналичные средства остаются в безопасности: если по какой-то причине произошла утеря, заблокировать карту можно за 5 минут в любой точке мира;
• Наконец, важно помнить о кэшбэке, акциях, скидках, всевозможных льготах вроде бесплатного пропуска в VIP-залы аэропортов и т.д. В совокупности все эти мелкие, но приятные бонусы составляют ощутимую экономию для предприятия.

Виды и тарифы бизнес-карт Сбербанка

В независимости от вида бизнес-карта прикрепляется к расчетному счету Сбербанка. Но нюансы возникают потому, что вид карточки устанавливают объем привилегий (кэшбек, бесплатный проход в VIP-зону аэропорта, бесплатная страховка за рубежом и т.д.), стоимость обслуживания, возможность пользования кредитной линией, величину доступа к пользованию расчетным счетом, в т.ч. размер лимита на траты, и т.д.

• Дебетовая бизнес-карта. Стоит 250 рублей в месяц/2500 руб. в год. Переводить можно не больше 300 тысяч рублей в сутки и не больше 5 млн рублей в месяц;
• Цифровая бизнес-карта. Что это такое — ясно из названия: особенность карточки в ее оформлении через интернет и отсутствии физического носителя. Во всем остальном она не уступает другим видам карт, а в плане стоимости обслуживания даже превосходит их: 100 рублей в месяц против 250 рублей. Правда, выпустить можно только две цифровые карточки на один расчетный счет;
• Кредитная бизнес-карта. Позволяет взять кредит до 1-го миллиона с льготным периодом в 50 дней. Кредитную линию можно увеличить и свыше 1-го миллиона, но понадобится залог. Выпустить можно сколько угодно карт, но важно понимать, что пользоваться ей довольно накладно: за снятие наличных предусмотрена 7% комиссия, а при нарушении сроков льготного периода начислется процент в размере 19-21% годовых. Обслуживание стоит столько же, как у дебетового аналога;
• Карты премиум от Виза и Мастеркард. Все привилегии, как при пользовании золотой картой: бесплатная страховка за границей и пропуск в VIP-залы аэропортов, увеличенный кэшбек, скидки до 20% при покупках, в т.ч. деловых. Минусы тоже есть: цена предложения сильно зависит от торгового оборота. При невыполнении по крайней мере первого пункта условий — оборот от 50 до 100 тысяч рублей ежемесячно или от 600 тысяч до 1,2 млн. рублей в год, — стоимость составит 700 рублей в месяц или 7000 рублей в год соответственно;
• Карточка «Моментум». Бесплатное обслуживание без каких-либо условий, мгновенное получение, внесение денег без ограничений. Но нельзя привязать к расчетному счету больше пяти таких карт, и переводить деньги можно на сумму до 50 тысяч рублей в сутки/до 500 тысяч руб. в месяц;
• Бизнес-карта для деловых поездок. Стоимость обслуживания — 300 руб. в месяц или 3000 в год. В обмен пользователь получит 2% кэшбек в категории «Трэвел».

Требования для оформления

Бизнес-карта Сбербанка создана для ИП, ООО и иных типов юридических лиц. Соответственно, для оформления любой бизнес-карточки, кроме кредитной, требуется всего лишь наличие расчетного счета. Сам факт открытого ИП или юридического лица уже является основанием для беспроблемного получения БК.

Но для кредитной карточки введены дополнительные требования:

• Предпринимательская деятельность должна вестись не менее 12-ти месяцев до даты обращения в Сбербанк;
• Необходимо документально доказать, что за год, предшествующий году обращения, суммарный оборот на Р/С был больше 400 млн рублей;
• Требуется ряд бумаг, подтверждающих «чистую» налоговую линию без актуальных задолженностей и тем более исков/исполнительных производств;
• Если бизнес по своему роду деятельности предполагает лицензирование/аккредитацию, потребуются соответствующие бумаги.

Как пользоваться бизнес-карточкой?

Условно процесс пользования можно разделить на три периода: до начала пользования; во время пользования; прекращение сотрудничества с банком. Первый этап — это оформление и активация.

Оформление

Бизнес-карта Сбербанка для юридических лиц и ИП доступна для открытия сразу же, как только в Сбербанке регистрируется расчетный счет предприятия. Выпустить можно столько карт, сколько положено по тарифам определенного вида БК. Так, например, дебетовых карточек можно выпустить неограниченное количество, а цифровых — не более двух.

Оформление начинается с подачи заявки. Сделать это можно онлайн в Личном Кабинете Сбербанка или на его сайте, при желании открытие возможно и в отделе банка. Если клиент хочет оформить кредитную БК, ему в любом случае придется ездить в банковское отделение для предоставления всех требуемых бумаг.

В заявке указывается:

• ФИО руководителя организации;
• Паспортные данные;
• Данные предприятия — ОКПО, регистрационный номер и пр.;
• Номер расчетного счета, БИК и КПП;
• Вид БК, которую хочет получить пользователь, и количество открываемых карт.

Если выпускаются корпоративные карты для сотрудников, то дополнительно указывается ФИО сотрудника и лимит расходов. На обработку заявления уходит от двух дней до двух недель. Срок зависит от вида БК и экономического значения региона, где открыт Р/С.

Активация

После одобрения и обработки заявки, Сбербанк вышлет по почте пластиковую карту. Помимо самой карточки будет предоставлена инструкция по пользованию и индивидуальный пин-код (в письменном виде).

Чтобы активировать БК, вовсе не обязательно что-либо делать. Можно просто подождать: спустя сутки после вручения карты она активируется сама. Но если возможности ждать нет, активация производится в два клика — для этого войдите в личный кабинет на сайте «Сбербанк Онлайн» или в одноименном мобильном приложении, затем перейдите в категорию «Карты», выберите нужную вам и выберите опцию «Активировать». Также тема активации карт разбиралась тут.

Переводы и снятия, лимиты и комиссии

Нужно заметить, что условия пользования строго дифференцированы в зависимости от вида БК. Для упрощения мы предлагаем таблицу со сводными данными по всем видам карт.

Пополнение

Положить деньги на счет можно через банкоматы, интернет-банкинг, системы электронных платежей и отделения Сбербанка. Пополнить баланс можно на любую сумму без каких-либо комиссий. Это касается всех видов БК.

Справка: особняком стоит только «Цифровая бизнес-карта», поскольку у нее нет физического носителя. Пополнить ее можно только через онлайн-инструменты.

Закрытие

Если карточку понадобилось закрыть или блокировать в связи с увольнением сотрудника, достаточно обратиться в отделение Сбера или на горячую линию банка:  8 800 555-55-50 . Во время звонка/посещения желательно иметь при себе закрываемую карточку, но если ее нет, можно обойтись:

• Вашим паспортом;
• Данными карты, в т.ч. CVV/CVC-кодом на оборотной стороне и пин-кодом;
• Договором обслуживания и/или кредитным договором, если была открыта кредитная БК.

Преимущества и недостатки продукта

Оценка такого решения не может быть произведена без выбора самой концепции ведения бизнеса: больше делегирования и автономности у сотрудников или же больше контроля? Упрощение рабочего процесса в обмен на меньшую безопасность или же больше бюрократии, меньше мобильности — зато максимально возможный контроль?

Ответы на эти вопросы зависят от крупности бизнеса и предпочтений руководителя. Упрощенно можно сказать, что малый бизнес, где контролировать процессы и так довольно просто, тяготеет к упрощению работы для наращивания своего основного преимущества перед крупными предприятиями — гибкости, оперативности.

Крупный бизнес, напротив, нуждается в контроле и строгой систематичности. Средний бизнес в равной степени выиграет и от первой, и от второй стратегии.

Резюмируя, бизнес-карты особенно хороши для малого и среднего бизнеса, а для крупного — лишь в ограниченном формате.

О банке

Сбербанк предлагает широкий выбор бизнес-карт, позволяющих упростить финансовые расчеты и получить ряд привилегий. Заказать платёжное средство можно в офисе банка, где ведётся бизнес-счет. Возможно подключение системы СМС-информирования для мгновенного получения сообщений о любых действиях, произведённых с помощью карт.

Тарифы

К одному расчетному счету может выпускаться разное количество карт. Давайте рассмотрим, какие варианты предлагает банк:

Виды бизнес-карт

Цифровая

Карта без пластика выпускается удалённо через личный кабинет. Доступна мгновенно после оформления. Держатель цифровой бизнес-карты получает СМС с реквизитами и защитным ПИН-кодом. Проводить финансовые операции можно уже в день выпуска карты. Платёжное средство обеспечивает быстрые и простые расчеты с партнерами просто по номеру карты. Комиссия за перевод 1,5%, но не менее 50 рублей. К одному расчетному счету может быть выпущено 2 цифровые бизнес-карты. Пополнение и снятие наличных в банкоматах, оборудованных NFC-ридером (знак «волны»), возможно с помощью мобильного телефона.

Моментальная

Моментальная бизнес-карта оформляется за несколько минут в отделении, где обслуживается ваш расчетный счет. Обслуживание бесплатно, что позволяет минимизировать расходы компании. К одному счету оформляется до 5 карт. Оплачивать можно любые расходы компании.

Бизнес-кешбэк

Для бизнес-карт доступна программа «Бизнес-кешбэк». К программе подключаются карты руководителей или сотрудников. Баллы начисляются за покупки любых категорий. По дебетовым картам — 0,5%, по кредитным — 1%. Один балл равен одному рублю. При накоплении более 3 тысяч баллов возможен их обмен на рубли. Отслеживать накопления можно в личном кабинете.

Дополнительные бонусы

Бизнес-карты открывают доступ к скидкам и преимуществам от партнёров банка. Например, при заказе такси в сервисе Gett и оплате бизнес-картой Visa от Сбербанка можно получить скидку 20% от стандартного тарифа на все поездки.  Сервис грузоперевозок «ГрузовичкоФ» предоставляет скидку 10% держателям бизнес-карт. Ознакомиться с полным перечнем бонусов можно на сайте банка.

Корпоративная карта Сбербанка — удобное средство проведения расчетов с контрагентами. Подойдет она и тем бизнесменам, кому нужно часто вносить наличные на счет. Кроме экономии времени на оформлении платежных поручений и денег на комиссии за переводы, она дает возможность получать бонусы по программе лояльности.

Что такое корпоративная карта от Сбербанка

Корпоративная карта — это пластик, привязанный к счету организации. Он позволяет рассчитываться контрагентам без комиссии и снимать наличные. К одному счету можно привязать неограниченное количество таких платежных инструментов. По каждому из них можно установить лимит расходов, доступных его держателю.

Этот продукт прост в использовании и позволяет экономить время бухгалтеров благодаря тому, что освобождает их от необходимости оформлять поручения на переводы и авансовые отчеты. Контроль за использованием средств компании ведется с помощью личного кабинета и СМС-сообщений.

Корпоративный пластик может быть не только дебетовым, но и кредитным. Максимально возможный лимит — 1 млн руб. Предусмотрен льготный период, в течение которого проценты не начисляются. Его длительность достигает 50 дней на любые покупки и 65 дней на средства, потраченные на расчеты с партнерами банка.

Особенности и преимущества корпоративной карты Сбербанка для ИП и ООО

Для корпоративных клиентов в Сбербанке предусмотрена собственная бонусная программа.

Размер вознаграждения зависит от типа используемого пластика:

• при использовании дебетового продукта начисляется 0,5%;
• при подключении кредитного — 1%.

В месяц можно получить не более 5000 бонусов. Впоследствии накопленные баллы обмениваются на деньги. Для проведения операции необходимо иметь на счете более 3000 бонусов. С прибыли от их конвертации в рубли нужно заплатить налог.

Расплачиваясь корпоративным пластиком от Сбербанка, можно получить скидки у его партнеров:

• Bisiness Travel возвращает кешбэк в размере 10% от потраченной на покупку билетов суммы;
• Яндекс.Навигатор дает скидку 5% на 500 л топлива;
• сервис такси Gett предоставляет свои услуги со скидкой 20%.

Общие тарифы и услуги на карту

Стоимость обслуживания зависит от статуса продукта. Для Visa business и Mastercard business она равна 250 руб./мес.

При выборе премиального сегмента дополнительное влияние на цену оказывает оборот компании за отчетный период:

• менее 600 тыс. руб. — 700 руб./мес.;
• от 0,6 до 1,2 млн руб. — 350 руб./мес.;
• более 1,2 млн руб. — обслуживание бесплатно.

При оплате авансом за год можно получить скидку в размере стоимости 2 месяцев.

Услуга СМС-информирования платная, ее цена — 60 руб. за каждую карту.

Как заказать карту

Чтобы заказать корпоративный пластик, нужно открыть расчетный счет. Те компании, которые уже пользуются этой услугой, могут оформить выпуск через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» или через заявку на официальном сайте.

Регистрация держателя

Нужно представить банку следующую информацию о сотрудниках:

• ФИО;
• паспортные данные;
• адрес регистрации.

На каждого человека, которому нужно выпустить пластик, составляется отдельная форма в разделе «Держатели карт» системы «Сбербанк-Бизнес Онлайн».

Составление заявления на выпуск

Заявления также можно составить удаленно. Преимуществом работы через личный кабинет является то, что все данные о компании будут внесены автоматически.

Пользователю достаточно указать:

• счет, к которому будет привязан пластик;
• тип платежной системы;
• держателей (нужно выбрать из ранее созданных личных карточек).

Перечень документов

Тем, кто имеет расчетный счет в Сбербанке, не нужно представлять дополнительные документы для выпуска привязанной к нему карты. Для ее получения человеку, на которого она оформлена, достаточно предъявления паспорта.

Способы активации продукта

Карта активируется самостоятельно через сутки после выдачи.

Если требуется воспользоваться пластиком до истечения этого срока, нужно вставить его в банкомат и ввести ПИН-код. После этого станет доступно проведение платежей.

Правила пользования корпоративной картой

Для корпоративных карт установлены ограничения в использовании, которые сужают их функционал относительно банковских продуктов, предназначенных для личного пользования. При этом держатель должен соблюдать те же правила безопасности: не передавать пластик и не сообщать ПИН-код посторонним.

Возможности оплаты картой

С помощью такого инструмента можно оплачивать услуги и товары от любых контрагентов, в т.ч. и заграницей. Ограничения по сумме, которая может быть потрачена, устанавливается руководителем компании.

Пополнение карты

Используя карту, можно внести наличные на расчетный счет через устройство самообслуживания.

Размер комиссии за это действие зависит от выбранного тарифа. После этого можно сразу же производить платежи.

Проверка баланса

Узнать состояние счета можно 4 способами:

• через банкомат;
• через контакт-центр;
• с помощью личного кабинета в «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• через USSD запрос вида *900* Баланс.

Установка лимита

Сбербанк задает лимит только по снятию наличных.

Он равен:

• 5 млн руб. со счета в месяц вне зависимости от количества выпущенных карт;
• 170 тыс. руб. с помощью 1 карты в сутки;
• 3000 долларов или 2600 евро в сутки, если пластик привязан к валютному счету.

Безналичные операции можно проводить без ограничения со стороны эмитента.

Дополнительно ИП или руководитель ООО может самостоятельно ограничить размер трат, доступный держателю. Допустимо устанавливать следующие лимиты:

• суммарный размер расходов в месяц;
• ограничение по сумме, доступной к снятию, в день и в месяц;
• ограничение на проведение безналичных платежей в день и в месяц.

Для задания параметров необходимо:

• авторизоваться в личном кабинете системы «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• перейти в раздел «Карты»;
• выбрать пластик, по которому необходимо установить ограничения;
• нажать кнопу «Изменить лимит»;
• ввести параметры;
• сохранить с помощью кнопки «ОК»;
• подписать заявку с помощью одноразового кода или токена и направить ее в банк.

Способы снятия наличных

С корпоративного пластика, как и с личного, можно снять наличные в банкоматах и в кассе. Допустимо пользоваться не только устройствами Сбербанка, но и других финансовых организаций.

Комиссия за снятие

Комиссия за обналичивание зависит от тарифа и способа получения денег:

• с использованием карты — до 3%;
• через кассу — от 5% до 10%.

Можно ли на карту осуществить перевод

Пополнить бизнес-карту переводом по ее номеру или по телефону, к которому она привязана, нельзя. Единственный возможный способ — сделать перевод на расчетный счет, к которому она привязана.

Как перевыпустить бизнес-карту

Для перевыпуска корпоративного пластика нужно подать заявление на это действие в личном кабинете, в разделе «Карты».

Особенности блокировки и закрытия карты

Заблокировать карту можно 3 способами:

• через одноименный раздел меню в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• через оператора горячей линии;
• в офисе.

Для закрытия счета нужно направить в банк заявление от имени ИП или руководителя ООО.

Заказ зарплатной карты юридическим лицом для сотрудников

В рамках предоставления услуг по расчетно-кассовому обслуживанию Сбербанк дает возможность подключить зарплатный проект. Оформить его можно онлайн, без подписания дополнительных договоров.

Преимуществами услуги являются:

• возможность интеграции с бухгалтерией и программами кадрового учета;
• централизованный выпуск карт для любого региона;
• консультации личного менеджера на территории компании;
• зачисление денег за 90 мин.

Отзывы клиентов банка о продукте

Михаил, Москва, 45 лет: «Год назад решил стать индивидуальным предпринимателем. Выбрал Сбербанк за выгодные тарифы. Сразу привязал к нему пластик. Работаю один, времени на оформление платежных поручений нет, поэтому этот инструмент расчетов для меня незаменим».

Григорий, Казань, 37 лет: «Мой бизнес связан с частыми командировками сотрудников. После оформления корпоративного пластика нагрузка на бухгалтера снизилась, исчезла необходимость нанимать второго человека. Время экономится на всех платежах, не только на авансовых отчетах».

Виктор, Мурманск, 27 лет: «Раньше выводил все деньги с расчетного счета ИП на свой личный, чтобы иметь возможность платить партнерам, не тратя время на оформление поручений через личный кабинет Сбербанка-Бизнес Онлайн. Потом менеджер банка посоветовал попробовать заказать карту, а излишки средств размещать в неснижаемый остаток. Это оказалось удобно и выгодно».