Можно ли в россии купить акции зарубежных компаний частному лицу

Алексей, неквалифицированным инвесторам приходится работать с тем набором зарубежных активов, который предоставляют российские брокеры. Однако его вполне достаточно, чтобы составить диверсифицированный портфель.

Как получить доступ к зарубежным эмитентам

Многие акции зарубежных компаний доступны на Санкт-Петербургской бирже — сейчас там порядка 1300 зарубежных эмитентов.

С 24 августа 2020 года покупать иностранные бумаги можно и на Московской бирже, но список там скудноват: всего к концу 2020 года его планируют расширить до 50 эмитентов.

Достаточно ли бумаг на российских биржах

Чтобы ответить на вопрос, достаточно ли доступных через российских брокеров инструментов, я проанализировал портфель Баффета. Последний известный набор его активов включает 44 позиции и датируется 30 июня 2020 года. Первые 15 позиций с наибольшим весом в сумме составляют 93,28% портфеля — все они доступны российскому инвестору.

Что в итоге

ЦБ постепенно полностью запретит неквалифицированным инвесторам покупать бумаги компаний из недружественных стран. Выяснили, что будет с российским рынком и смогут ли «дружественные» бумаги стать альтернативой

Неквалифицированные инвесторы с 1 октября 2022 года не смогут покупать через российских брокеров иностранные
ценные бумаги 
, выпущенные
эмитентами 
из недружественных стран, если в результате сделки доля таких бумаг в портфеле превысит 15%. С 1 ноября этого года лимит снизится до 10% портфеля, с 1 декабря — до 5%. С 1 января 2023 года покупка таких бумаг для «неквалов» будет полностью запрещена, сообщил Банк России.

Запрет также коснется наращивания коротких позиций в таких бумагах и покупки производных инструментов на подобные активы. При этом неквалифицированные инвесторы по-прежнему смогут приобретать на рынке паи инвестиционных фондов (ПИФ), имеющих в составе активов иностранные ценные бумаги, независимо от их юрисдикции.

«Паевой фонд — это российский инструмент, бумага российская, соответственно, даже если он создан на иностранные активы, он все равно считается российской бумагой и в том пороге, о котором сказано в сегодняшнем предписании, он не учитывается», — сказала директор департамента инвестиционных финансовых посредников Банка России Ольга Шишлянникова.

В марте 2022 года правительство России утвердило перечень иностранных государств и территорий, которые совершают в отношении России или российских юридических и физических лиц недружественные действия. В список вошли все страны ЕС, а также Австралия, Великобритания, Исландия, Норвегия, Канада, Новая Зеландия, США, Украина, Япония и ряд других государств и территорий. Глава МИД Сергей Лавров заявлял, что Россия считает дружественными все государства, которые в этот список не попали.

Как запрет повлияет на российских инвесторов?

«Любое ограничение — это спад интереса, в текущей ситуации это очередной удар по инвестиционной привлекательности российских бирж. Мы считаем, что
ликвидность 
не пострадает, но количество клиентов постепенно будет снижаться», — сказал руководитель направления инвестиционного консультирования ИК «Алор Брокер» Алексей Антонов.

«Инвесторы, которые обладали существенными суммами и хотели инвестировать в иностранные акции, либо уже получили статус квалифицированных инвесторов, либо уже открыли себе брокерские счета в зарубежных юрисдикциях», — считает управляющий директор департамента по работе с акциями УК «Система Капитал» Константин Асатуров.

Решение ЦБ постепенно запретить неквалифицированным инвесторам покупку бумаг недружественных компаний «бьет по общей ликвидности и разнообразию финансовых инструментов на российском рынке, его индустрии и инфраструктуре», считает президент НАУФОР Алексей Тимофеев.

Он заявил, что из-за снижения возможности диверсификации активов риски для частных инвесторов растут: «В конечном итоге это негативно сказывается на самих инвесторах, риски которых повышаются, а также на рынке отечественных финансовых инструментов, который был бенефициаром развития рынка иностранных бумаг».

На СПБ Бирже назвали решение регулятора «чрезмерно жестким» и, в частности, указали на необходимость более продолжительного переходного периода.

Вырастет ли интерес к российским акциям и станут ли дружественные рынки альтернативой?

Асатуров отметил, что внимание инвесторов вряд ли переключится на российские акции или акции компаний из дружественных стран: «Через
инвестиции 
в российские акции нельзя, например, получить экспозицию на развитие отрасли полупроводников, метавселенных или мировой системы здравоохранения, поэтому они не являются прямыми альтернативами».

Директор по брокерскому обслуживанию ПСБ Александр Сокологорский, напротив, считает, что следует ожидать перетока средств инвесторов в рублевые активы и увеличения доли российских ценных бумаг, что послужит дополнительным драйвером для их дальнейшего роста.

«Что касается инструментов из дружественных стран, то пока среди доступных есть только 12 гонконгских акций, мало известных розничному инвестору и при этом с непрозрачной системой хранения — возможно, что в их случае инфраструктурные риски не меньше, чем в случае бумаг из недружественных стран», — отмечает Асатуров. По его словам, сохраняется неопределенность в случае угрозы вторичных санкций США для Гонконгской биржи.

Эксперт не исключил, что в более долгосрочной перспективе возможен рост интереса российских частных инвесторов к российским, а также китайским, индийским и другим акциям, если будет соответствующая инфраструктура. Однако сейчас основные потоки из иностранных акций недружественных стран, вероятно, пойдут на рынок облигаций, в депозиты, недвижимость или за рубеж — более того, данный процесс уже активно идет, отметил Асатуров.

«Инвесторы, которые сознательно выбрали торговлю американскими бумагами, не будут в их отсутствие покупать российские акции. Кроме того, российский рынок довольно узкий, free float ограничен. Высокий спрос приведет к резкому росту цен», — предположил заместитель директора аналитического департамента Freedom Finance Global Георгий Ващенко.

Он отметил, что спрос на бумаги из дружественных стран есть, но он заметно уступает бумагам из США и Европы. По мнению Ващенко, эти бумаги не способны сейчас заместить бумаги из недружественных стран, но их число будет расти, как и обороты.

Ударят ли ограничения по брокерам?

«Предписание ЦБ — тот редкий случай, когда позиция ключевых брокеров не была услышана. Оно не стимулирует биржу улучшать инфраструктуру хранения иностранных бумаг, хотя шаги к этому ранее уже были сделаны», — считает представитель «Тинькофф Инвестиций».

В «Тинькофф Инвестициях» ожидают снижения оборота торгов на СПБ Бирже и замедления ее развития, снижения конкуренции на российском биржевом рынке, а также перетока инвесторов к иностранным брокерам.

«По нашим оценкам, независимо от решения ЦБ многие брокеры уже скорректировали свои бизнес-модели на фоне изменившейся геополитической обстановки и санкций со стороны недружественных государств, приведшей к блокировке активов клиентов в иностранных бумагах. Кто-то оптимизировал расходы с целью сохранить тарифы для клиентов, кто-то пересмотрел тарифы или пойдет на
коррекцию 
в будущем — каждая компания принимает решение, исходя из своей ситуации, универсального рецепта здесь нет», — отметил Александр Сокологорский из ПСБ.

Представитель «Тинькофф Инвестиций» добавил, что предписание Банка России сложно реализуемо в техническом плане — времени на его внедрение критически мало. «Мы будем улучшать инфраструктуру для обеспечения надежности и инициировать новые дискуссии о целесообразности тотальных запретов. Мы активно дополняем список торгуемых иностранных ценных бумаг из дружественных стран — на них данные ограничения не распространяются», — сказал он.

Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене.
Подробнее

Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).

Изменение курса акций или валют в сторону, обратную основной тенденции рыночных цен. Например, рост котировок после недельного снижения цены на акцию. Коррекция вызывается исполнением стоп-ордеров, после чего возобновляется движение котировок согласно основному рыночному тренду.

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные.
Подробнее

Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.
Подробнее

Здравствуйте, друзья!

Россиян не надо учить копить. Посмотрите на наших бабушек и дедушек. У многих найдутся несколько отложенных десятков тысяч рублей. И все больше людей среднего и молодого возраста перестают жить одним днем, а задумываются о создании капитала на будущее. Но чему точно надо учить – это выгодно вкладывать деньги, чтобы не только их сохранить, но и приумножить. Покупка ценных бумаг на фондовом рынке дает такую возможность частному инвестору.

В статье рассмотрим подробно по шагам, как купить акции физическому лицу.

Развенчиваем мифы

До сих пор покупку акций окружает слишком много мифов, которые тормозят развитие инвестиционной деятельности ​в нашей стране. Памятная приватизация 90-х с выдачей ваучеров населению не добавила уверенности и оптимизма в том, что все мы теперь собственники компаний и будем жить в достатке до конца дней.

Но время идет, меняется страна, и меняются люди. Появились новые возможности, и глупо их упускать, вспоминая прошлые неудачи. Граждане многих стран мира активно инвестируют в развитие компаний своего и других государств. А мы пока лишь с завистью наблюдаем, как, выйдя на заслуженный отдых, они путешествуют и наслаждаются жизнью. И дело совсем не в размере пенсий (хотя и в нем тоже), а в накопленном капитале.

Может, и нам пора перестать ждать подачки от государства и самим позаботиться о своем будущем? Акции для этого – отличная возможность.

Раз заговорили о мифах, попытаемся их развеять.

Миф 1: это дорого

Смотрите сами на курсы акций: 1 лот Газпрома – 2 460 руб. (10 штук), Сбербанка – 2 125 руб. (10 штук), Аэрофлота – 1 025 руб. (10 штук), Яндекса – 2 587 руб. (1 штука), Магнита – 3 213 руб. (1 штука) и т. д. Это крупные российские компании из разных отраслей и таких еще очень много. Не надо миллионов, чтобы начать инвестировать и каждый месяц методично покупать по одному лоту ценных бумаг.

Миф 2: это рискованно

Да, акции – рискованный вариант инвестиций. Но в длительной перспективе большинство компаний развиваются и увеличивают свою капитализацию, следовательно растет и ваш капитал. В инвестиционном портфеле вполне могут оказаться и неудачные ценные бумаги, но мы не раз уже писали про диверсификацию. Нельзя все деньги вкладывать только в одну компанию и в один инструмент. Рисками тоже можно управлять и сводить их к минимуму.

Посмотрите, как вырос фондовый индекс Московской биржи с 1997 года: с 94,11 до 2 910,78 пунктов. За 22 года – в 31 раз. На графике видны взлеты и падения. Но создание капитала на акциях – это работа не на месяц и не на год, а минимум на 5 лет.

​

Миф 3: слишком маленькая доходность

Если ваша управляющая компания или брокер обещает несколько десятков процентов годовых на вложенные деньги, бегите от них подальше. Ни один профессиональный советник не может гарантировать получение дохода, тем более такого большого. Это мошенничество. Теперь к реальной доходности. Несколько примеров (биржевые котировки на дату чтения вами этой статьи изменятся):

1. стоимость привилегированной акции Сбербанка на 1.01.2015 была 43,84 руб., на 1.12.2019 – 212,64 руб., рост за почти 5 лет составил 385 %;
2. Газпром в те же даты – 143,82 руб. и 246,91 руб. соответственно, рост – 71,7 %;
3. Яндекс – 1 075 руб. и 2 579 руб. соответственно, рост – 139,9 %.

Будет несправедливо, если не покажем неудачников:

1. цена акции Магнита – 10 590 руб. в 2015 г. и 3 209,5 руб. в 2019 г., падение более чем в 3 раза;
2. Алроса – 78,49 руб. в 2015 г. и 78,34 руб. в 2019 г.

Но если в портфеле будут акции 10 – 30 компаний, то убытки одних перекрываются высокой доходностью других. И не забываем про дивидендную доходность, которая может стать хорошим источником пассивного дохода.

Миф 4: это сложно

Если хотите совсем упростить процесс, то на фондовой бирже можно приобрести акции индексных фондов (ETF или БПИФ). Выбирайте российский или зарубежный рынок и вкладывайтесь сразу в несколько десятков или сотен ценных бумаг за один раз. Этот вариант идеален для новичков.

Когда наберетесь опыта, то можете начинать зарабатывать на торговле путем самостоятельной покупки и продажи ценных бумаг отдельных эмитентов. Далее мы покажем, что торговать на бирже, Московской или Санкт-Петербургской, совсем несложно. Надо освоить интерфейс торговой платформы, которую вам предложит брокер, и узнать несколько профессиональных терминов. С некоторыми из них познакомлю прямо сейчас.

Что нужно знать новичку

Для начала еще раз уточним, как можно заработать на акциях:

1. Рост котировок. Продали дороже, чем купили. По информации выше можно понять, сколько можно было заработать, если бы купили акцию Сбербанка в 2015 году, а продали в 2019 году.
2. Получение дивидендов. Некоторые инвесторы включают в свой портфель только дивидендные акции, потому что доходность по ним одна из самых высоких в мире. Вот лидеры по размеру выплат акционерам:

​

Сразу хочу предостеречь от покупки, решение о которой основывается только на этих цифрах. Нужно обязательно проанализировать эмитента, его дивидендную политику и историю выплат, показатели работы и перспективы развития.

Еще один популярный вопрос новичка: “Где хранятся акции, когда ты их купил?” Во-первых, бумажные акции вам никто не выдаст. Их нет. Существуют лишь электронные записи о том, кто и когда купил ценную бумагу. Во-вторых, эта информация хранится в специальной организации – депозитарии. Ни брокер, ни управляющая компания не могут совершать действия с бумагами на счете без вашего специального поручения.

И еще несколько важных терминов:​

1. Лот. На бирже акции торгуются лотами. Один лот может включать, например, одну акцию, 10, 100 и даже 1 000. Поэтому перед тем как нажать кнопку “Купить”, еще раз посмотрите размер лота, чтобы не потратить сумму больше, чем рассчитывали.
2. Тикер – это специальный код, в котором зашифрована конкретная акция на бирже. Например, MGNT – Магнит, GMKN – Норильский никель, SBERP – привилегированная акция Сбербанка.
3. Биржевой стакан – это спрос и предложение на акцию в реальном времени. С одной стороны располагается цена спроса и количество желающих купить по ней. С другой – цена предложения и количество желающих продать по ней.
4. Ask – цена предложения. Если вы покупатель, то вы должны смотреть цену, по которой продавцы сейчас продают ценную бумагу, т. е. Ask.
5. Bid – цена спроса. Если вы продавец, то анализируете цену, по какой покупатели сейчас готовы купить вашу акцию.
6. Спред – разница между стоимостью покупки и продажи.

На рисунке ниже представлен биржевой стакан. Спред равен 7 копейкам. Черные цифры – количество желающих купить и продать данную ценную бумагу. Как работать с биржевым стаканом, мы дальше в статье покажем

​

Этапы покупки

Разберем алгоритм покупки акций на бирже. Вариант приобретения без брокера не рассматриваем.

Этап 1: открытие брокерского счета

Обычному человеку доступ к прямым торгам на бирже закрыт. Его могут предоставить профессиональные посредники, например, брокеры. К его выбору надо отнестись так же серьезно, как к выбору банка для хранения денег. Брокер выполняет следующие функции:​

1. открывает будущему инвестору счета: брокерский и депозитарный;
2. принимает деньги на хранение и помогает с выводом их со счета в случае необходимости;
3. дает доступ к торговой платформе, собственной или уже существующей программе (например, Quik);
4. выполняет поручения клиента по покупке и продаже ценных бумаг;
5. консультирует и обучает (смотрите вебинары, видеокурсы и лекции на сайтах брокеров);
6. дает собственные инвестиционные рекомендации, но принимать их или нет – решать вам;
7. формирует и предоставляет клиенту отчеты о сделках за отчетный период;
8. уплачивает налоги.

Открытие счета – простая процедура с минимумом документов (паспорт, иногда ИНН, СНИЛС). Многие посредники позволяют сделать это онлайн. Документы загружаются в виде сканов или фотографий. На почту приходят договоры на открытие брокерского и депозитарного счетов.

После того как брокер отчитается перед вами, что счета открыты, а доступ на биржи предоставлен, можно пополнять счет обычным банковским переводом по реквизитам или с помощью карты на сайте посредника.

Этап 2: выбор стратегии

Перед тем как купить первые акции в свой инвестиционный портфель, определитесь, какой стратегии будете следовать:

1. краткосрочной, т. е. зарабатывать на изменении курса ценных бумаг путем ежедневного анализа рынка, прогнозирования, выбора оптимальных точек входа и выхода;
2. долгосрочной, когда целью стоит формирование капитала и получение в будущем стабильного пассивного дохода.

Долгосрочная стратегия тоже может быть разной. Например, вы можете покупать только акции роста, т. е. бумаги тех эмитентов, которые, по вашему мнению, имеют хорошие перспективы развития и на сегодня недооценены рынком.

Другой вариант – дивидендная стратегия, по которой в портфель идут акции компаний, имеющих хорошую дивидендную историю и стабильно выплачивающих дивиденды. Логично совместить обе стратегии и подобрать ценные бумаги в расчете на рост их котировок и получение дополнительной дивидендной доходности.

Рекомендуем на этом этапе определить свой риск-профиль, чтобы понять, к какому риску вы психологически готовы.

Этап 3: анализ эмитента

Один из самых сложных этапов, на котором надо поработать с источниками информации. Погружение в анализ может быть разным:

1. Отчетность компании, существенные факты, дивидендная политика. Это уровень для профессионалов или тех, кто хочет ими стать. Компании, котирующиеся на бирже, обязаны публиковать в открытом доступе финансовую отчетность. По ней рассчитываем мультипликаторы, дивидендную доходность и принимаем решение о покупке.
2. Сайты-агрегаторы. Вот лишь несколько примеров ресурсов, на которых можно найти уже рассчитанные мультипликаторы по эмитентам: sMart-lab.ru, Investing.com, Conomy, BlackTerminal, Доходъ. Анализируем цифры и выбираем достойных кандидатов для попадания в инвестпортфель.
3. Новости и аналитические обзоры. Многие инвестиционные компании готовят свои аналитические обзоры фондового рынка, например, Alenka Capital, ООО “Атон”, аналитическая компания “Доходъ”, брокер “Открытие” и др.

Для инвестора, который не хочет проводить часы над анализом цифр из отчетности эмитентов, финансовые советники рекомендуют такой подход:

1. Проанализировать мультипликаторы, рассчитанные на сервисах-агрегаторах.
2. Просмотреть аналитику известных инвестиционных компаний.

Покупать по принципу “самые известные” или “самые дешевые” не вариант. С таким подходом вы можете в лучшем случае ничего не заработать, в худшем – потерять деньги.

Этап 4: покупка

Почти все брокеры разработали собственные мобильные приложения, компьютерные программы для торговли ценными бумагами на бирже. Все они интуитивно понятны, поэтому специального изучения не требуют. В каждой есть свои плюсы и минусы. 

Есть один момент, на который хочу обратить внимание, – биржевой стакан. Выше в статье мы уже писали о нем. Далеко не все брокеры его показывают, а это очень удобный инструмент, помогающий покупать и продавать по более привлекательной цене. Расскажу подробнее, как им пользоваться.

Биржевой стакан показывает глубину заявок со стороны покупателей и со стороны продавцов. По ликвидным акциям цифры в нем меняются очень быстро. Например, в приложении “ВТБ Мои Инвестиции” стакан выглядит так:

.​

Что мы в нем видим? Один покупатель хочет купить акцию за 2,04 руб., 7 заявок на покупку за 2,035 руб. Со стороны продавцов две заявки на продажу за 2,065 руб. и далее по повышающей. Самая лучшая цена спроса при заданной глубине стакана равна 2,04 руб., самая лучшая цена предложения – 2,065 руб. Спред равен 0,025 руб. Как только цена покупателя найдет цену продавца, сделка реализуется.

Инвестор для покупки или продажи ценной бумаги должен дать поручение своему брокеру осуществить сделку. Она может быть по:

1. Рыночной цене. Например, на рисунке выше при заявке по рыночной цене мы купим по последней цене продавца, т. е. за 2,065 руб., а продадим за 2,04 руб. Это не сыграет особой роли, если сделка на маленькое количество лотов, но при больших объемах каждая копейка на счету. Лучше пользоваться лимитированными заявками.
2. Лимитированной цене. Инвестор сам устанавливает цену, по которой брокер должен купить или продать акцию. Ориентируясь на стакан, мы можем ее сделать более привлекательной, чем рыночная. Есть опасность, что по выставленной заявке не найдем желающих осуществить сделку. В этом случае она в конце дня аннулируется. Если есть время в течение дня мониторить ситуацию, то можно отменять выставленные заявки и выставлять новые, меняя цену.

Клиенты брокера Сбербанка, обратите внимание на особенность торговли в мобильном приложении “Сбербанк Инвестор”. По умолчанию в терминале стоит галочка “по рыночной цене”, которая к тому же еще увеличена на 2 %. У других брокеров такого нет, и инвестор сам проставляет галочку в нужном окошке. Но Сбербанк пытается с вами поиграть и немножко на вас подзаработать. Причем он этого не скрывает, просто не все читают условия.

Этап 5: ребалансировка

Ребалансировка – это изменение распределения активов внутри инвестиционного портфеля. Причин для ее проведения несколько:

1. Возраст. Считается, что чем старше инвестор, тем консервативнее должен быть его портфель. Но каждый примеряет на себя эту рекомендацию в зависимости от своих предпочтений и риск-профиля.
2. Изменение отношения к риску. Может быть связано с возрастом, приближением к цели и пр.
3. Семейные события.
4. Здоровье.
5. Приближение к достижению целей. Чем меньше срок до достижения, тем консервативнее портфель, чтобы максимально защитить деньги от возможных потерь.

Ребалансировка проводится в обязательном порядке 1 – 2 раза в год по причине изменения долей активов в портфеле. Фондовый рынок волатильный, котировки меняются по несколько раз в день, поэтому меняются и доли тех или иных акций.

Если у вас есть сформированный портфель, в котором четко прописана стратегия инвестирования, то ребалансировка поможет ее не нарушать и дисциплинированно идти по намеченному плану к достижению цели.

Выбор времени покупки

Когда выбор акций в портфель сделан, возникает вопрос: “Когда их купить?”

Варианты:​

1. Как только есть необходимая сумма для покупки. То есть вы покупаете бумаги по текущим котировкам. Кто не хочет заморачиваться поиском удобной точки входа и инвестирует на долгий срок, вариант вполне приемлемый.
2. На просадках. До нужного момента вы держите деньги в ликвидных активах. Например, на депозите в банке с возможностью снятия, в ликвидных облигациях. Вы смотрите, когда интересующие вас акции просядут в цене, и покупаете их. Ожидание может быть от нескольких дней до нескольких месяцев.
3. На отчетности или важных новостях. Если вы видите, что по итогам отчетного периода вышла позитивная финансовая отчетность, или появились новости о перспективах дальнейшего роста компании, то можете составить собственный прогноз доходности выбранных акций и купить их.
4. На дивидендном гэпе. Напомню, что это снижение котировки акции после того, как назначена дата выплаты дивидендов, и закрыт реестр акционеров, которые могут на них претендовать. Поэтому в этот период можно купить дешевле. Если с бизнесом все в порядке, то через какое-то время гэп закроется, и стоимость вернется к прежним значениям.
5. Под промежуточные дивиденды. Некоторые компании платят дивиденды не только раз в год, поэтому такой вариант покупки тоже стоит рассмотреть.

Другие варианты, которые основываются на техническом анализе, больше подходят трейдерам, а не долгосрочным инвесторам. Мы их не рассматриваем.

Как купить зарубежные акции

Есть несколько возможностей купить акции зарубежных компаний, но не каждому инвестору они подходят:

1. Стать квалифицированным инвестором и получить доступ к торговле на иностранных биржах. Для этого надо выполнить ряд условий, например, иметь активы на сумму не менее 6 млн рублей, не менее 3 лет проработать в сфере ценных бумаг, часто совершать сделки на бирже на сумму не менее 6 млн рублей и ряд других.
2. Открыть счет у зарубежного брокера. На рынке осталось не так много посредников, которые работают с россиянами. Но среди них есть крупные организации, которые в мире зарекомендовали себя как надежные партнеры. Доступ к иностранным биржам открывает новые возможности для формирования инвестиционного портфеля. С небольшим капиталом выходить на зарубежный рынок нет смысла, т. к. комиссии будут съедать значительную часть доходности. И еще один нюанс – налоги придется платить самим.
3. Покупать акции иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже. Выбор инструментов ограничен, но есть представители, входящие в индекс S&P 500. Если давно мечтали стать владельцами акций Google, Amazon, Apple или Boeing, то узнайте, предоставляет ли ваш брокер доступ на Санкт-Петербургскую биржу

Заключение

Купить акции физическому лицу просто. Если вы умеете пользоваться банковской картой и личным кабинетом в мобильном приложении, то и торговлю на бирже легко освоите.

Сложнее выбрать именно такие ценные бумаги, которые принесут вам доход и будут делать это на протяжении долгих лет. Для этого надо получить хотя бы минимальные знания. Читайте профессиональные блоги, подпишитесь в соцсетях на авторитетных финансовых советников, смотрите видеоуроки и вебинары. Для того чтобы стать успешным инвестором, совсем не обязательно заканчивать финансовый университет.

 А вы что-то уже сделали для того, чтобы стать финансово независимым?

Покупка акций компаний перестала быть чем-то выдающимся, этим можно было удивить разве что 15-20 лет назад. После 24 февраля 2022 г. для резидентов РБ и РФ эта задача несколько усложнилась, но ситуация не стала безвыходной. Даже сейчас, в условиях беспрецедентных санкций, есть надежные способы инвестирования в ценные бумаги. Ниже подробнее разберемся в том как купить иностранные акции, какого брокера выбрать и как организован сам процесс.

Как купить иностранные акции — алгоритм

В общем случае порядок действий следующий:

• Выбирается брокер. Обычно подбирают компанию с выходом на NYSE, NASDAQ и прочие крупные биржи мира. Также оцениваются торговые условия – комиссии, есть ли оплата депозитария и прочие нюансы.
• Открывается счет. Все делается удаленно, анкета довольно подробная, нужно указать свою квалификацию, источник происхождения средств, с какими группами активов собираетесь работать. Придется пройти верификацию, загрузив сканы соответствующих документов.
• Счет пополняется. Банковские переводы и карты принимают все брокеры.
• Через торговый терминал покупаются нужные акции. ПО предоставляют брокеры, оно может быть платным, единого стандарта нет – это может быть МТ5, QUIK, Transaq и прочие платформы.

Основная сложность при покупке зарубежных акций – их выбор и подбор момента входа в рынок. Технически процесс предельно прост.

Влияние санкций на трейдеров и инвесторов

В случае с РФ и РБ проблема появляется уже на первом этапе. Из-за санкций США уже в конце февраля с проблемами столкнулись банковские брокеры. В будущем возможны новые ограничения. Те, кто хотел купить иностранные акции, столкнулись со сложностями, это касается резидентов РФ и Беларуси. Причем проблема купить зарубежные акции появилась не только в России. Большинство иностранных брокеров также вставили палки в колеса.

Для наглядности – пара примеров того, что происходило после введения санкций:

• 26 февраля Interactive Brokers сообщил клиентам из РФ о том, что их счета могут быть заблокированы. Позже было еще одно уведомление о новых ограничениях, связанных с ценными бумагами ЕС.
  
• Возникли проблемы с рублевыми переводами на счета IB. То есть клиенты не могли пополнить счет или вывести с него деньги.
• Мост между Euroclear и НРД фактически разрушен, а это значит, что движение ценных бумаг невозможно. Бумаги, находящиеся, например, на счете IB нельзя перевести на счет российского брокера.
• На форуме SmartLab встречались сообщения, что ряд брокеров напрямую отказывали в регистрации клиентам из РФ.
• Saxo Bank 9 апреля объявил о том, что счета российских клиентов будут закрыты и дал 3 месяца на вывод средств. Брокер никогда не был ориентирован на РФ, но раньше не было прямого запрета на регистрацию и счета не закрывались.
• Брокер Exante объявил о прекращении работы с россиянами и беларусами, и дал время на закрытие позиций и вывод средств в марте 2022 года.
• и т.д. и т.п.

Проблемы возникли именно с доступом к зарубежным бумагам. Можно работать на российских площадках, но основная часть привлекательных акций торгуется на зарубежных биржах.

Как купить иностранные акции в условиях санкций

Из-за санкций из перечня подходящих компаний выпадают все российские брокеры. Значительная часть европейских также не подходит.

Решение для обхода текущих ограничений – Interactive Brokers и Just2Trade. Формально IB выглядит привлекательнее и надежнее, но с учетом санкций это менее выгодный вариант. В любой момент счета могут оказаться заблокированными. В прошлом были прецеденты, когда блокировались счета клиентов, если те входили в них с территории Крыма. До отмены санкций с брокерами такого типа лучше не связываться.

Just2Trade позволяет купить зарубежные акции без каких-либо ограничений, санкции никак не повлияли на отношение J2T к трейдерам/инвесторам из РФ и РБ. Счета не блокируются, есть некоторые шероховатости с пополнением счета, но и они без проблем обходятся.

[adsp-pro-16]

Пополнение счета и вывод средств

Для обхода санкционных ограничений могут использоваться:

• Криптовалюта. Заблокировать транзакции в крипте невозможно, клиенты могут пополнять счет в Bitcoin, Ripple и других альткоинах.
• Банки, не попавшие под ограничения, тот же Tinkoff пока что подходит на эту роль. Правда, гарантировать работоспособность этого метода на 100% невозможно.
• China Union Pay. Китайская платежная система не вводила ограничения в отношении России, если банк выпускает соответствующие карты, то можно попробовать использовать их.
  

То же касается вывода средств. К перечисленным методам добавляется Webmoney, можно вывести деньги в WMZ, а потом на бирже Вебмани конвертировать WMZ в рубли по выгодному курсу. Это самый выгодный обменник, курс максимально близок к биржевому.

В перечне методов пополнения на сайте до сих пор нет никаких корректировок относительно клиентов из РФ. Учтите – PayPal, Neteller, Skrill, ряд банков недоступны из-за санкций.

Ключевые особенности брокера

Это ключевое преимущество Just2Trade, по этому критерию брокер как минимум не уступает Interactive Brokers. Здесь можно не только купить акции зарубежных компаний, но и торговать на рынке Forex, работать с деривативами.

Основные преимущества J2T:

• Единый счет.
• Доступ ко всем крупным площадкам мира. Можно работать с акциями компаний, ETF, торговать опционами, фьючерсами, валютными парами. Общее количество доступных активов исчисляется десятками тысяч.
• Гибкие тарифы. Есть подходящие варианты для активного трейдинга и для пассивного инвестирования, когда заключается мало сделок. Предусмотрены отдельные тарифы для коллективной работы группы трейдеров.
• Участие в IPO. Брокер отбирает самые перспективные варианты, если работать системно, то на этом направлении можно заработать 50-70% годовых и выше.
• Есть услуга доверительного управления.
• RoboAdvisor – автоматизированное создание инвестпортфеля с минимальным вмешательством человека. При подборе состава портфеля учитываются пожелания клиента.
• Есть неплохой аналитический раздел.
  

Just2Trade был хорошим брокером и в обычных условиях. После введения санкций и жестких ограничений в отношении резидентов РФ и РБ J2T – едва ли не единственный выбор для надежной торговли и инвестиций.

Скептики обычно делают акцент на офшорной регистрации, но кипрское регулирование не делает брокера плохим. Куда важнее репутация и стаж работы, а с этим у J2T нет никаких проблем.

Как купить иностранные акции через Just2Trade

Работать можно через МТ5, есть 2 варианта:

• Тренировка на демо-счете. Для его регистрации нужен лишь email и номер телефона. Единственное значимое отличие по сравнению с реальным счетом – отставание котировок на 15 минут. На учебу это не влияет, котировки совпадают с биржевыми на 100%.
• Полноценная торговля. Регистрация в разы сложнее, нужно заполнить детальную анкету и отправить сканы документов. Только после проверки информации вам разрешат торговать.

[adsp-pro-16]

Теперь о самой торговле:

• После подключения к счету в терминале в окне инструментов отображается только несколько валютных пар. Нужные инструменты добавляются вручную. Для этого с помощью Ctrl+U перейдите в меню «Символы» и здесь добавьте активы. Акции находятся в разделе «Stock Market», для удобства они сгруппированы по странам, также бумаги группируются по классам. Например, для рынка США акции, доступные на NYSE/NASDAQ разделены на penny stocks, S&P 100 и «Прочие». Отдельным пунктом идет ОТС рынок – бумаги, не торгующиеся на биржах.
  
• Если выбрать конкретную акцию, то в информационном окне появятся данные по акции и основные торговые условия.
  
• Двойным щелчком левой кнопкой мыши нужный инструмент/инструменты добавляются в окно «Обзор рынка».
• Помимо стандартных индикаторов можно подключить отображение реальных и тиковых объемов, также доступен биржевой стакан. Еще одна особенность – «Фундаментальные данные», из этого окна можно в 1 клик мышью перейти на сайт соответствующего сервиса.
  
• Для заключения сделки нужно перейти в меню «Ордер» (F9 или соответствующий пункт в контекстном меню), задать параметры сделки и нажать на Buy/Sell. Это не Форекс, на котором работа ведется с начала понедельника до выходных. Если зайдете в терминал в нерабочее время, то не сможете заключить сделку – соответствующие кнопки будут неактивными.
  

МТ5 очень простой терминал по сравнению с аналогами. Не нужно подстраивать его под себя, трейдеру придется лишь добавить торговые инструменты, возможно откорректировать цветовую схему. В других платформах, том же QUIK или Transaq терминал нужно настраивать под себя с нуля, они менее дружелюбные по сравнению с МетаТрейдером.

Заключение

Некоторые иностранные брокеры просто отказали в обслуживании клиентам из РФ и РБ (Saxo Bank, Exante и т.д.). Часть компаний формально разрешает работать, но трейдеры/инвесторы остаются в подвешенном состоянии – в любой момент учетные записи могут забанить и не факт, что удастся спасти свой капитал (Interactive Brokers). В этих условиях такие брокеры как Just2Trade становятся настоящим спасением. Купить иностранные акции у этого брокера в данный момент не проблема.

На сегодняшний день работа с J2T – едва ли не единственный способ беспроблемной работы на западных рынках. Представители брокера неоднократно заявляли, что никаких блокировок не будет, а обилие методов пополнения/вывода средств позволяет практически без потерь обходить санкции.