Райффайзенбанк лимиты на переводы по реквизитам

Райффайзенбанк с 3 апреля 2023 года повысит минимальные суммы для валютных переводов юридических лиц, написало Frank Media со ссылкой на поддержку банка. Лимиты составят:

• в долларах США и евро — 50 000 единиц;
• в китайских юанях — 100 000 единиц.

Поддержка Райффайзенбанка объяснила повышение лимитов тем, что корреспондентские банки вводят много процедур на проведение платежей. «Райффайзенбанк для того, чтобы оптимизировать свои процессы и вовремя все обрабатывать, ввел такие ограничения», — заявил Frank RG операционист банка.

Это второе объявление банка о повышении лимитов для валютных переводов за два месяца. 21 февраля Райффайзенбанк установил минимальную сумму для исходящих платежей в долларах США — на уровне $15 000. Это коснулось клиентов среди юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой. Банк тоже объяснял эту меру тем, что банки-корреспонденты усилили требования к процедурам проверки и проведения платежей. После решения Райффайзенбанка лимиты на вывод средств в долларах стали поднимать и брокеры: «Атон», «Финам», «Цифра брокер», БКС и ITinvest. Еще один брокер — «КИТ Финанс» — полностью остановил ввод и вывод валюты из-за санкций против российских банков. Forbes отправил запросы в «Цифра брокер» и «Финам» в связи с новыми правилами Райффайзенбанка.

Ограничения для бизнеса не касаются частных клиентов, но для них условия переводов тоже ухудшаются. С 6 марта для физических лиц увеличилась с $5000 до $10 000 (или эквивалент в другой валюте) минимальная сумма валютных онлайн-переводов. Банк заявлял, что это необходимо для того, чтобы в условиях усиленных требований банков-корреспондентов к проверкам и проведению платежей не превышать установленные лимиты по количеству таких операций.

Райффайзенбанк сейчас обслуживает 40–50% платежей России с другими странами, говорил Financial Times один из топ-менеджеров банка, имя которого газета не называла. Райффайзенбанк — один из немногих иностранных банков, которые продолжают в полной мере работать в России, обслуживая и частных клиентов, и бизнес. Российский бизнес принес международному Raiffeisen Bank International основную часть прибыли — около 60% (€2,2 млрд). В середине февраля Reuters сообщал, что Минфин США начал проверку Raiffeisen Bank International в связи с его бизнесом в России. Банк тогда подтвердил, что получил запрос от Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) для «разъяснения платежного бизнеса и связанных с ним процессов в свете последних событий, связанных с Россией и Украиной».

RBI ищет способы уйти с российского рынка: это процесс сейчас контролируют российские власти. Австрийское издание Falter писало, что в RBI обсуждался вариант бартера активами со Сбербанком: он получил бы дивиденды Райффайзенбанка в России, а RBI — активы Sberbank Europe.

С 3 апреля Райффайзенбанк повышает минимальную сумму валютных переводов до 50 тысяч долларов или евро, или 100 тысяч юаней. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на пресс-службу банка.

Условия проведения операций ужесточаются для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой. «Решение вызвано усилением требований к процедурам проверки и проведения платежей на стороне банков-корреспондентов, осуществляющих расчеты в этой валюте», — указывает пресс-служба.

С 6 марта Райффайзенбанк увеличил минимальную сумму исходящего онлайн-перевода в иностранной валюте в два раза. Так, сумма каждого перевода через мобильное приложение «Райффайзен онлайн» не может быть меньше 10 тысяч долларов (или эквивалент в другой валюте по курсу Центрального банка России в день перевода).

Банк уже менял условия валютных переводов в российские и зарубежные организации в конце декабря. Тогда лимит перевода был установлен в размере пяти тысяч долларов (или эквивалент в другой валюте), а комиссия составляла два процента. В конце января банк также заявил, что перестает принимать в своих банкоматах доллары и евро. Мера вступила в силу 1 февраля.

В конце февраля газета Financial Times писала, что на российский Райффайзенбанк в настоящее время приходится 40-50 процентов от всех платежей между Россией и другими странами. На фоне начала российский спецоперации на Украине австрийская финансовая группа Raiffeisen Bank International (RBI), в которую входит Райффайзенбанк, прекратила сотрудничать с крупными российскими клиентами и сократила корпоративный портфель кредитов местному бизнесу на 30 процентов.

Работает ли SWIFT в Райффайзенбанке, какая комиссия предусмотрена банком за выполнение такой операции, как вообще сейчас можно отправить валюту по Свифт через Райффайзен. Рассказывает Бробанк.ру.

Сложности со Свифт-переводами в 2022 году

Сложности возникли не только у Райффайзенбанка, но и у других российских банков. Некоторые и вовсе временно отказались от выполнения таких операций, потому что не могут предоставить клиентам качественный сервис.

SWIFT — международная система обмена сообщений между банками, благодаря которой можно выполнять транзакции между банками разных стран. А в цепочке отправления и получения участвуют не только банк-отправитель и банк-получатель, но и банк-корреспондент (порой их даже несколько). И чтобы перевод был доставлен, все банки-звенья должны обменяться информацией и дать “добро”.

Угроза отключения от SWIFT появилась весной 2022 года. Но по итогу пока что от системы отключены только банки РФ, которые попали под жесткие санкции. Это Сбербанк, Открытие, ВТБ, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и другие. Через них отправить валютный перевод невозможно.

Райффайзенбанк же от системы SWIFT не отключен. Более того, его можно назвать одной их самых надежных организаций РФ для выполнения такого перевода. Этому несколько причин:

• это банк с иностранным капиталом, он входит в международную австрийскую группу Raiffeisen, которая ведет деятельность в 14 странах Восточной и Центральной Европы. У этого банка крайне мало “шансов” попасть в будущем под санкции и быть отключенным от Свифт;
• это системно-значимый банк России. Правительство будет поддерживать его при любых обстоятельствах.

Но несмотря на указанные факторы, в последнее время при выполнении SWIFT-перевода через Райффайзенбанк возникают проблемы. Иностранные банки ужесточили условия международных переводов из России по Свифт, словно вставляя палки в колеса. Они задерживают переводы, все чаще запрашивают дополнительные документы с отправителей, все чаще их отклоняют. Кроме того, сейчас усилен валютный контроль, через который проходят все Свифт-переводы.

Если у вас возникли проблемы с с отправкой Свифт-перевода через Райффайзен, если он долго не выполняется, в подавляющем числе случаев виноват не этот банк, а другой — иностранный из цепочки SWIFT-перевода. А Райффайзенбанк и сам не рад такой ситуации, так как несет репутационные потери.

Лимиты и комиссии Райффайзенбанка за Свифт-перевод

В 2022 году ситуация с лимитами и комиссиями за отправку перевода по SWIFT меняется очень часто. Лимиты устанавливает Правительство РФ, а комиссии — банки. И в связи с трудностями, которые вызывают такие отправления, плата за них постепенно становится выше. Так и Райффайзен Банк недавно объявил о повышении платы за эту услугу.

• сколько можно перевести. За месяц один гражданин может перевести за границу не более 1 млн долларов или эквивалент в другой валюте. Учитываются не только Свифт-переводы, отправленные через Райффайзенбанк, но и через другие банки. Ограничение по лимиту действует до 30 сентября 2022 года, после может быть отменено или продлено;
• комиссия. Ее размер зависит от того, как клиент выполняет перевод. Если в офисе Райффайзена, с него возьмут 3% от суммы, минимум 60 долл, максимум — 250 долл. Если это отправка через банкинг или приложение — 2%, минимально 60 долл, максимально — 200 долл.

Комиссии и лимиты за Свфит-перевод через Райффайзен актуальны на день создания материала. Точную информацию уточняйте в банке, можете позвонить на его горячую линию 8 (800) 700-17-17.

Что нужно для отправки SWIFT-перевода через Райффайзенбанк

Для отправки перевода через систему Свифт отправителю необходимо предварительно открыть валютный счет в Райффайзенбанке, с которого и будет выполняться операция. Его можно открыть непосредственно перед выполнением перевода.

Если же открыть постоянный валютный счет в Райффайзенбанке для хранения средств, ежемесячно за его обслуживание будет браться комиссия в 0,5% от суммы. Выдержка из тарифов Райффайзена:

Что нужно для перевода:

• паспорт;
• реквизиты банка (SWIFT-код) и счета получателя;
• данные получателя;
• валютный счет с наличием необходимой суммы.

Если счет открыт в одной валюте, а зачисление денег будет выполняться на счет в другой валюте, будет выполнена конвертация по курсу Райффайзена. Кроме того, в цепочке банков может появиться дополнительный банк-корреспондент.

Обратите внимание на условия перевода, установленные Правительством РФ. Если отправитель — гражданин недружественного государства, он может отправить за границу по Свифт сумму только в пределах своей зарплаты, полученной в РФ. Также запрещено отправлять в недружественные страны переводы, связанные со сделками с недвижимостью и займами.

Как отправить деньги

Удобнее всего выполнить операцию через банкинг Райффайзенбанка или его мобильное приложение. В этом случае и ходить никуда не нужно, и комиссия за Свифт-перевод будет меньше (но в любом случае минимально 60 долларов). Но предварительно нужно открыть и пополнить валютный счет, с которого будет отправляться SWIFT-перевод:

1. Заходите в раздел платежей, выбираете вариант отправки Свифт-перевода.
2. Вносите данные получателя — код банка, номер счета, ФИО.
3. Указываете детали перевода (кому, за что отправляете деньги).
4. Вводите сумму. Если валюта отличается, Райффайзен укажет сумму списания с учетом текущего курса обмена.
5. Отправляете деньги и ждете запрос документов, если этого требует процедура валютного контроля.

Если отправляется небольшая сумма самому себе или нерезиденту РФ в другую страну, при сумме операции до 5000 долларов документы стандартно не требуются.

Документы для валютного контроля

Если понадобятся документы для прохождения валютного контроля, они будут дополнительно запрошены Райффайзенбанком. Их фото можно отправить также через приложение. Что может потребоваться:

• документальное доказательство происхождение денег;
• документ, подтверждающий родство с получателем;
• если это перевод за оказание услуги или приобретения товара, нужно прислать документы по сделке.

Если вы хотите отправить Свифт-перевод через отделение Райффайзенбанка, просто приходите туда с паспортом и деньгами (если валютный счет еще не открыт или не пополнен). Документы для валютного контроля при запросе можно предоставить также в офис или отправить через мессенджеры.

Сроки выполнения операции

С этим сейчас все сложно. Если до событий 2022 года Райффайзенбанк выполнял операции валютного перевода по Свифт в течение 5 рабочих дней, сейчас требуется гораздо больше времени. Как уже говорилось выше, это связано с иностранными банками, которые участвуют в операции (затягивают проведение) и с повышенным вниманием на стадии валютного контроля.

По информации клиентов порой они ждут выполнения операции несколько недель, случаются и сроки выполнения операции в течение месяца. А бывает и так, что иностранный банк просто отклоняет операцию. Опять же, это связано не с банком Райффайзен, он сам от этого страдает.

Частые вопросы

© 1994-2023. РИА «БанкИнформСервис». Екатеринбург

(343) 370-61-71

Вся размещенная информация о продуктах банков на портале bankinform.ru носит исключительно ознакомительный характер и ни при каких условиях не является публичной офертой, определяемой положениями ГК РФ, не содержит точного и полного описания продуктов и предложений, и может быть изменена. Конечные условия уточняйте на сайтах банков или при личном обращении. Исключительное право на товарные знаки (знаки обслуживания, логотипы, изображения карт) принадлежат их правообладателям.

Райффайзенбанк с 3 апреля повышает минимальную сумма валютного перевода для юрлиц, рассказали корреспондентам Frank Media в поддержке банка. Минимальный лимит теперь составит:

• Для перевода в долларах США: $50 000;
• Для перевода в евро: 50 000 евро;
• Для перевода в китайских юанях: 100 000 юаней.

«Эти меры связаны с тем, что корреспондентские банки вводят много процедур на проведение платежей. Райффайзенбанк для того, чтобы оптимизировать свои процессы и вовремя все обрабатывать, ввел такие ограничения», — рассказал операционист кредитной организации.

В начале марта Райффайзенбанк установил минимальную сумму перевода в долларах до $15 тысяч. Изменение коснулось юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой. Ранее возможная минимальная сумма переводов в долларах не была установлена.

На российский Райффайзенбанк, входящий в австрийскую финансовую группу Raiffeisen Bank International (RBI), сейчас – спустя год после начала специальной военной операции (СВО) — приходится 40-50% от всех платежей между Россией и остальным миром. С начала СВО банк разорвал связи с порядка 30 российскими клиентами – олигархами и компаниями, — а также сократил свой корпоративный портфель кредитов российскому бизнесу почти на треть.