Реестр факторинговых компаний росфинмониторинга

Росфинмониторинг поможет выявить нелегальные факторинговые компании

08.07.2016 10:12

Для проверки необходимо на сайте Росфинмониторинга указать ИНН факторинговой компании и сервис укажет, состоит ли компания на учете в ведомстве. Сервис призван уберечь потенциальных клиентов от псевдофакторов и возможных претензий со стороны налоговиков.

Ассоциация факторинговых компаний (АФК) сообщает о вводе в эксплуатацию системы идентификации факторинговых компаний, состоящих на учете в Федеральной службе по финансовому мониторингу.

Система реализована посредством web-интерфейса на портале Росфинмониторинга по адресу  https://portal.fedsfm.ru/check-inn , в качестве идентификатора используется ИНН.

Любое заинтересованное лицо может самостоятельно проверить данные о постановке на учет в Росфинмониторинге своего контрагента — факторинговой компании.

Согласно статье 825 Гражданского кодекса РФ, заключать договоры факторинга в качестве финансового агента вправе любая коммерческая организация.

Надзорный орган в сфере деятельности указанных организаций (факторинговых компаний) отсутствует.

Согласно Федеральному закону  от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», коммерческие организации, заключающие договоры факторинга в качестве финансового агента (фактора), являются субъектами данного закона.

Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58 факторинговые компании подлежат постановке на учет в Росфинмониторинге.

Отсутствие данных о постановке факторинговой компании на учет в Росфинмониторинге может свидетельствовать о неисполнении такой компанией требований действующего законодательства.

Лица, выступающие контрагентами факторинговых компаний, не состоящих на учете в Росфинмониторинге, вправе отказаться от заключения договоров факторинга с такими компаниями до устранения нарушений.

Также отсутствие факторинговой компании в реестре Росфинмониторинга может служить основанием для кредитной организации отказать в проведении операций с денежными средствами по договорам факторинга.

АФК напоминает действующим и создающимся факторинговым компаниям о необходимости соблюдения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

АФК рекомендует клиентам факторинговых компаний до заключения договоров факторинга осуществлять самостоятельную проверку своих контрагентов на портале Росфинмониторинга.

Дата публикации: 16.11.2019 08:00

В одной из наших статей мы рассматривали вопрос о каких сделках должны сообщать в Федеральную службу по финансовому мониторингу факторинговые компании. Вкратце напомню, что согласно ст.ст. 6 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон №115-ФЗ) факторинговая операция, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей НЕ относится к операциям с денежными средствами или иным имуществом подлежащим обязательному контролю. Правильное ли это толкование ст.ст. 6 и 7.5 Федерального закона №115-ФЗ и планируется ли внесение изменений (дополнений) для регулирования данного вопроса с таким официальным запросом мы обратились в Федеральную службу по финансовому мониторингу. И вот в начале ноября 2019 года мы получили официальный ответ, с которым решили поделится.

Вам также может быть интересно:

О каких операциях клиентов должна сообщать факторинговая компания в Федеральную службу по финансовому мониторингу

Принимая во внимание положения ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ, наличие у факторинговой компании, статуса субъекта указанного закона, обязывает ее принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ), к которым, в частности, относится представление в Росфинмониторинг сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля (ПВК) возникают подозрения об их осуществлении в целях ОД/ФТ.

В статьях 6 и 7.5 Федерального закона №115-ФЗ содержится исчерпывающий перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, сведения о которых подлежат представлению в Росфинмониторинг в сроки, установленные подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

При этом операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если она одновременно соответствует двум условиям: по своему характеру относится к одному из видов операций, перечисленных в ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ, а сумма, на которую она совершается, равна или превышает установленное пороговое значение.

Таким образом, при условии, что для факторинговой деятельности профильные операции не включены в перечень операций, подлежащих обязательному контролю, на организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (факторинговые компании) распространяется обязанность представления в Росфинмониторинг сведений:

обо всех совершенных операциях, подлежащих обязательному контролю в соответствии со ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ, с учетом дополнения в ст. 7.5 указанного закона, в порядке пп. 4 п. 1 ст. 7 указанного закона;

о подозрительных операциях, определенных пунктом 3 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, в соответствии с приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 г. №103.

В целях совершенствования обязательного контроля рассматривается вопрос о дополнении ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ профильными операциями факторинговых компаний.

Урок об операциях подлежащих обязательному контролю

Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, e-mail: info@law115.ru

Теперь на сайте Росфинмониторинга можно проверять, состоит та или иная факторинговая компания на учете в ведомстве или работает нелегально. Новация убережет потенциальных клиентов от псевдофакторов и возможных претензий со стороны налоговиков.

На днях появился сервис проверки добросовестности факторинговых компаний на сайте Росфинмониторинга. Росфинмониторинг — единственный регулятор факторинговой деятельности в рамках закона о противодействии легализации преступных доходов (закон N115-ФЗ). Именно это ведомство ведет учет игроков рынка факторинга, регистрирует и контролирует их. Лицензий факторинговые компании не имеют, ЦБ рынок не контролирует. В результате нередки случаи, когда факторинговые услуги предлагают компании, не зарегистрированные Росфинмониторингом. Новый сервис поможет клиентам отличить псевдофактора от реального. «До введения сервиса проверить выполнение факторинговой компанией требований законодательства было крайне сложно, Росфинмониторинг эту информацию не раскрывал»,— говорит руководитель службы финансового мониторинга НФК Вера Янченко.

Участники рынка отмечают, что такая проверка необходима. Случаи, когда далекие от факторинга компании берутся за факторинг, не редкость. Пример тому — недавний спор МРУ Росфинмониторинга по СФО с коллектором ООО «Траст» и компанией ООО «Финансовая экспертиза», которые не были зарегистрированы как факторинговые компании, но в то же время оказывали такие услуги, в том числе и СУ-155. «Возможность проверки, безусловно, способствует общему повышению репутации и прозрачности факторингового рынка, поскольку позволяет осуществить проверку фактора до заключения с ним договора,— отмечает генеральный директор «ВТБ Факторинг» Антон Мусатов.— Это существенно снижает для организаций риск уступки дебиторской задолженности нелегальным структурам». Как отмечал в мае заместитель главы Росфинмониторинга Павел Ливандый, последней тенденцией стало повышение активности факторинговых компаний в теневых схемах. Финразведка уличила их в отмывании 5,6 млрд руб.

Подобная проверка нужна в том числе и для снятия претензий со стороны налоговиков в отсутствии должной осмотрительности в выборе контрагента. «Всегда был шанс, что налоговая в ходе проверки снимет расходы — оплату услуг фактора на том лишь основании, что его нет в реестре Росфинмониторинга,— отмечает партнер юридического бюро DS Law Михаил Александров.— Особенно актуально это могло быть в случае, когда право требования уступается, а деньги от фактора не дошли или дошли не полностью. Проверка же контрагента через сервис усилит аргументы компании в случае судебного спора».

«В нынешнем виде сервис малоинформативен, раскрываемой информации явно недостаточно, чтобы составить представление о факторе,— возражает глава крупной факторинговой компании.— Если же появится компания из теневых структур, то для нее не будет проблемой зарегистрироваться в Росфинмониторинге, так что стопроцентной гарантии проверки качества оказываемых услуг этот сервис не даст».

Вероника ГОРЯЧЕВА

Многие считают факторинг сложным финансовым продуктом, доступным лишь крупному бизнесу. На самом деле это
удобный инструмент для любого бизнеса, который решает проблемы финансирования производителей и поставщиков,
работающих с покупателями на условиях отсрочки платежа.

Расскажем простыми словами, что такое факторинг, как он работает, и в чём его преимущества перед кредитом.

Содержание

• Факторинг: что это такое и как он работает
• Кому и зачем нужен факторинг
• Схема работы факторинга
• Преимущества и недостатки факторинга
  • Преимущества факторинга для поставщика
  • Преимущества факторинга для покупателя
  • Сравнение факторинга с другими кредитными продуктами
• Когда факторинг не применяется
• Виды факторинга
• Законодательное регулирование факторинга
• Стоимость факторинга
• Примеры факторинга
• Критерии выбора банка
• Как оформить факторинг
• Кратко о факторинге

Факторинг: что это такое и как он работает

Факторинг – это комплекс финансовых услуг для предприятий, ведущих деятельность на условиях отсрочки
платежа, который предполагает финансирование под уступку денежных требований
производителя/поставщика к дебитору (покупателю), а также оказание услуг по управлению дебиторской
задолженностью:

Сервис по управлению дебиторской и кредиторской
задолженностью

Кому и зачем нужен факторинг

Этот инструмент интересен компаниям, продающим товары или услуги с отсрочкой платежа. Из-за того, что
оплата поступит только через несколько месяцев, возникает кассовый разрыв. В такой ситуации трудно
развиваться, а иногда просто покрывать текущие расходы. Поддержать бизнес на плаву помогает факторинг.

Кратко понятие факторинга можно сформулировать так: финансирование поставщика в обмен на будущие платежи
от покупателя.

Схема работы факторинга

Схема факторинга предполагает 3 основных участника:

• Поставщик — производитель или поставщик продукции; компания, оказывающая услуги.
• Покупатель — торговые сети, нефтегазовые и металлургические компании.
• СберФакторинг — факторинговая компания.

Простая схема выглядит так: 

Рассмотрим подробнее, как происходит взаимодействие между участниками:

1 этап. Поставщик и покупатель заключают договор о поставках на условиях отсрочки платежа.

2 этап. Поставщик обращается к фактору за финансированием. Они заключают договор, где прописывают
суммы, сроки платежей, размер комиссий и порядок документооборота. Теперь задолженность покупателя
переходит к фактору. Поставщик должен уведомить его об этом и предоставить новые платёжные реквизиты.

3 этап. Когда товар поставлен или услуга оказана, поставщик передаёт счета и подтверждающие
документы фактору, который, в свою очередь, переводит ему первый платёж (до 95% от суммы поставки).

4 этап. Когда наступает срок оплаты, покупатель переводит деньги по реквизитам фактора. Когда
фактор получит полную сумму, то переводит поставщику остаток от суммы поставки за вычетом своей комиссии.

Здесь мы рассмотрели упрощённую схему взаимодействия. Она может меняться в зависимости от параметров
сделки и условий, выдвигаемых финансовым агентом.

Дополнительные услуги факторинга

Факторинг — это не только финансирование на условиях уступки прав требования, это комплекс услуг,
который также включает:

• мониторинг входящих платежей,
• управление дебиторской задолженностью,
• оценку надёжности покупателей и поставщиков,
• покрытие риска неплатежа или несвоевременного платежа.

Финансовый агент следит за денежными потоками, взаимодействует с дебиторами, напоминает о сроках
платежей. Это позволяет клиентам экономить ресурсы: временные, человеческие и финансовые.

Преимущества и недостатки факторинга

Преимущества факторинга для поставщика

Преимущества факторинга для покупателя

Сравнение факторинга с другими кредитными продуктами

Преимущества по сравнению с кредитом

Многие организации обращаются к факторингу, поскольку испытывают сложности с получением кредита. Вот в
чём преимущества факторинга:

• Для кредита нужен залог или поручительство. При факторинге обеспечением является уступка права
  требования к должнику, другого залога не требуется.
• Банк строго отслеживает целевое использование кредитных средств. Нельзя взять деньги на ремонт
  оборудования или покупку новых машин, а часть из них истратить на текущие нужды. При факторинге
  никто не диктует, на какие цели использовать финансирование.
• Факторинговые операции не отображаются в балансе организации как кредитное обязательство. Это
  повышает привлекательность бизнеса для потенциальных инвесторов.
• Помимо финансирования, факторинг включает дополнительные услуги по управлению дебиторской
  задолженностью. Это снижает риск неоплаты и несвоевременных платежей.

Преимущества по сравнению с овердрафтом

Факторинг и овердрафт используются для одной цели: получить финансирование. Но овердрафт – это лишь один
из видов кредитных продуктов, а факторинг – комплекс услуг.

В сравнении с овердрафтом факторинг имеет несколько преимуществ:

• факторинговые операции не отражаются в балансе компании, как кредитное обязательство;
• компания может снять с себя риски неуплаты долга покупателем (при выборе факторинга без регресса);
• возможна длительная отсрочка платежа;
• лимит финансирования меняется по мере роста или снижения объёма поставок;
• можно переложить на фактора управление дебиторской задолженностью.

Недостатки факторинга

• Услуга оказывается только при наличии контракта с отсрочкой платежа – в иных ситуациях вы не
  сможете воспользоваться факторингом.
• Финансирование под уступку денежных средств возможно только при безналичных сделках –
  покупатель не сможет расплачиваться с вами наличными, а вы не сможете получить наличные деньги от
  фактора.

Когда факторинг не применяется

Абсолютные ограничения

Факторинг не предоставляется, если компания не соответствует основным условиям факторинговых сделок:

• не продаёт товары или услуги с отсрочкой платежа;
• получает оплату от покупателей наличными.

Основаниями для отказа считаются и следующие ситуации:

• нахождение клиента, как юридического или физического лица, в санкционном списке России;
• запуск процедуры добровольной или принудительной ликвидации в отношении клиента и/или дебитора;
• судебный процесс о признании банкротства в отношении клиента и/или дебитора.

Относительные ограничения

Факторинговая компания может отказать в финансировании, если посчитает сделку невыгодной для себя. Это
может произойти из-за неблагоприятных изменений в финансовом состоянии клиента и/или дебитора.

Виды факторинга

В зависимости от распределения рисков различают факторинг с правом регресса и без права регресса.

Факторинг с
регрессом подразумевает, что риск неоплаты ложится на поставщика. Если покупатель не
выполнил свои обязательства, финансовый агент вправе требовать возврат денег с поставщика. Такой вид
факторинга подойдёт поставщикам, уверенным в надёжности своих партнёров.

Факторинг без
регресса. Здесь риски на себя берёт финансовый агент. В случае неоплаты со стороны
покупателя возвратом долга будет заниматься фактор. Этот вид факторинга доступен поставщикам, которые
работают с партнёрской сетью покупателей СберФакторинг.

Агентский факторинг.
В этом случае инициатор сделки — покупатель, который заключает с фактором договор о финансировании.
Агентский факторинг используют крупные компании, которые работают с большим количеством поставщиков.

Например, телекоммуникационная компания «Рупор» сотрудничает со множеством мелких поставщиков и
подрядчиков. Разные организации поставляют канцелярские принадлежности, хозтовары, оказывают
клининговые и ремонтные услуги. Чтобы своевременно оплачивать подобные расходы, компания заключила
договор агентского факторинга. Теперь кредиторской задолженностью управляет фактор, а «Рупор»
получает отсрочку платежа и периодически погашает свой долг перед ним.

Выделяют также международный факторинг. Он может быть:

• экспортный (финансирование поставок за рубеж)
• импортный (финансирование закупок из других стран).

Законодательное регулирование факторинга

Гражданский кодекс РФ

Обязательства сторон и условия договора факторинга регулируются Главой 43 ГК РФ. В ней

• п.1. ст. 824 определяет обязательные действия фактора, которые он должен выполнить в обмен на
  уступку прав денежного требования;
• ст. 825 позволяет любой коммерческой организации предоставлять факторинговые услуги;
• ст. 826 разрешает уступать не только действующие, но и будущие денежные требования;
• ст. 831-833 регулирует движение средств от фактора клиенту и от покупателя фактору.

Федеральные законы

Факторинговые отношения на территории Российской Федерации (внутренний факторинг) не регулируются
отдельным федеральным законом, а вот правовое регулирование международного (внешнего) факторинга
опирается на Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» –
он устанавливает правила расчёта в иностранной валюте.

Лицензирование

Факторинговая деятельность не требует наличия лицензии. Однако, факторинговая компания должна стоять на
учёте в Федеральной службе по финансовому мониторингу и числиться в реестре Росфинмониторинга.

Общероссийская классификация

Факторинговые услуги имеют отдельный код ОКВЭД – 64.99.5.

Стоимость факторинга

Размер комиссии за факторинговое обслуживание зависит от многих условий и устанавливается индивидуально
для каждого клиента.

На стоимость влияют:

• сумма финансирования,
• длительность отсрочки,
• ключевая ставка Банка России,
• надёжность покупателя,
• продолжительность сотрудничества поставщика и покупателя,
• другие условия сделки.

Общих правил расчёта комиссии не существует. Некоторые факторы устанавливают единую комиссию, другие
разделяют оплату на части: комиссия за обслуживание, за использование средств и за обработку документов.

Также нет единых правил, когда взимать комиссию: в начале или в конце срока финансирования. Комиссия за
обслуживание чаще всего берётся сразу, а процент за пользование деньгами — в конце срока.

Приведём пример расчёта стоимости.

Крупный ритейлер заказал у поставщика товаров на 1 000 000 ₽. По договору магазин должен
оплатить заказ через 90 дней. Поставщик обратился к фактору за финансированием. По условиям этого
фактора единая комиссия за использование средств составит 13% годовых.

Рассчитаем размер комиссии: 1 000 000*0,13*90/365 = 32 055 ₽

Примеры факторинга

ООО «Наполеон» производит и поставляет кондитерские изделия. Компания заключила договор с сетью магазинов
«Троечка» на еженедельную поставку продукции на сумму 3 млн. руб. У магазина условие — отсрочка платежа
за поставленные изделия 45 дней. ООО «Наполеон» оказывается в сложной ситуации: он уже потратил деньги
на изготовление и поставку продукции, а выручку за продажу получит только через полтора месяца. В этот
период ему нужно продолжать работать, платить зарплату и аренду, другие текущие расходы.

Как раз в такой ситуации поможет факторинг. Фактор (банк или факторинговая компания) выплатит
ООО «Наполеон» финансирование в размере 95% от суммы (2,85 млн. руб.) сразу после поставки продукции.

В течение 45 дней «Троечка» должна будет выплатить фактору полную стоимость поставки — 3 млн. руб. А
фактор выплатит ООО «Наполеон» остаток суммы — 150 тыс. руб. за вычетом своей комиссии.

В итоге в выигрыше оказываются все участники схемы: поставщик получает деньги сразу после поставки,
покупатель работает с отсрочкой платежа, а фактор берёт процент за финансирование.

Критерии выбора фактора

При выборе поставщика факторинговых услуг обратите внимание на следующие критерии:

• возможность передачи фактору в управление дебиторской задолженности по ряду сделок;
• получение финансирования без предоставления дополнительного обеспечения в виде залога;
• стоимость предлагаемых факторинговых услуг;
• срок предоставления финансирования.

Услуги факторинга могут предлагать не только банки, но и любые финансовые организации. Однако, именно
банки могут предложить финансирование в больших объёмах и гарантировать полную безопасность
финансовых сделок. Этот вариант особенно привлекателен, если вы хотите передать финансовому агенту
полное управление всей дебиторской задолженностью.

Что ещё влияет на выбор фактора?

Наличие электронного документооборота. Взаимодействие с фактором через онлайн-платформу ускоряет
процедуру оформления договора и сроки предоставления финансирования, позволяет отслеживать движения
средств и избавляет от необходимости встречаться с фактором лично – такой метод удобен для обеих сторон.

Регистрация в реестре Росфинмониторинга. Если фактора в реестре нет – он не исполняет требования
законодательства.

Как оформить факторинг

Каждый финансовый агент запрашивает свой комплект документов, вот основные из них:

• учредительные документы,
• бухгалтерская отчётность,
• копии договоров на поставку товаров,
• заполненная анкета.

Заключить договор можно, не посещая офис банка или компании. СберФакторинг всё взаимодействие с
клиентами осуществляет дистанционно через онлайн-платформу.

Простая процедура оформления:

• Подайте заявку
  на сайте.
• Вам перезвонит менеджер для обсуждения деталей.
• Отправьте электронные копии документов.
• Получите решение о финансировании.
• Подпишите договор в электронной форме.

Все дальнейшее взаимодействие также происходит на онлайн-платформе: загрузка и подписание документов,
формирование реестров, уведомления о платежах. Это значительно упрощает работу и экономит время
клиентов.

Кратко о факторинге

Приводим текст методических рекомендаций рекомендаций от Банка России.

В соответствии с подпунктами «а» и «е» пункта 2 Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы1, лизинговые компании и коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (далее — факторинговые компании), подлежат постановке на учет в территориальном органе Росфинмониторинга.

Как показывает практика, в ряде случаев лизинговые компании и факторинговые компании не выполняют указанное требование и не становятся на учет в территориальном органе Росфинмониторинга.

Указанное может свидетельствовать в том числе об уклонении лизинговых компаний и факторинговых компаний от необходимости соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ).

В рамках реализации кредитными организациями программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ выявление факта отсутствия постановки лизинговых компаний и (или) факторинговых компаний на учет в территориальных органах Росфинмониторинга рекомендуется рассматривать в качестве фактора, влияющего на оценку риска клиента (в частности, в категории «риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца»2 и (или) «риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций»).

В целях минимизации риска вовлечения кредитных организаций в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма Банк России рекомендует кредитным организациям в рамках исполнения ими обязанности, установленной пунктом 1.1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) до принятия лизинговых компаний и (или) факторинговых компаний на обслуживание, а также при выявлении фактов осуществления уже находящимися на обслуживании клиентами лизинговой и (или) факторинговой деятельности устанавливать факт их постановки на учет в территориальных органах Росфинмониторинга с использованием информационного сервиса, размещенного на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»4.

При выявлении фактов отсутствия постановки лизинговых компаний и (или) факторинговых компаний на учет в территориальных органах Росфинмониторинга кредитным организациям рекомендуется информировать указанных лиц о наличии у них обязанности вставать на учет в Росфинмониторинге в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ в сроки и порядке, определенные Положением о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации № 58, а также:

• реализовывать право на отказ от заключения договора банковского счета (вклада) в соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в отношении лизинговых компаний и (или) факторинговых компаний, намеревающихся заключить с кредитной организацией договор банковского      счета (вклада) и  не исполнивших предусмотренную Федеральным             законом № 115-ФЗ  обязанность по постановке на  учет в территориальных органах Росфинмониторинга;

• реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения о совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в отношении операций, осуществляемых находящимися на обслуживании клиентами — лизинговыми компаниями и (или) факторинговыми компаниями, не исполнившими предусмотренную Федеральным законом № 115-ФЗ обязанность по постановке на учет в территориальных органах Росфинмониторинга.

С Росфинмониторингом (Г.В. Бобрышева) согласовано.

Настоящие методические рекомендации подлежат размещению на официальном сайте Банка России в информационно­телекоммуникационной сети «Интернет».

Заместитель Председателя

Банка России                                                                                       Д.Г. Скобелкин

1 Утверждено постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 58).

2 Например, наличие оснований полагать, что представленные клиентом документы и информация, в том числе в целях идентификации являются недостоверными (абзац третий пункта 4.4 Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3 Кредитные организации обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов.