×
Воспользуйтесь, пожалуйста, современными браузерами:Яндекс.Браузер |
|
Перечень страховых компаний, соответствующих требованиям, предъявляемым Банком к страховым организациям, принимающим участие в страховании рисков, в рамках кредитных программ Банка:
- ООО «Абсолют Страхование»
- AO «АльфаСтрахование»
- САО «ВСК»
- АО «Группа Ренессанс Страхование»
- ООО «Зетта Страхование»
- СПАО «Ингосстрах»
- АО «МАКС»
- АО «СК «ПАРИ»
- СПАО «РЕСО-Гарантия»
- ПАО СК «Росгосстрах»
- ООО СК «Сбербанк страхование»
- ООО «СМП-Страхование»
- АО «СОГАЗ»
- ООО «СК «Согласие»
- ПАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»
- АО «ГСК «Югория»
© 2014-2023 ООО «Выберу.ру»
ИНН 9725036321, ОГРН 1207700339549
Рейтинг сайта 4,4 из 5 (311 отзывов)
Сетевое издание «Выберу.ру». Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Выберу.ру». Регистрационный номер СМИ ЭЛ № ФС 77 — 81497 от 16.07.2021, присвоенный Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Пользовательское соглашение. Все права на любые материалы, опубликованные на сайте, защищены в соответствии с российским и международным законодательством об интеллектуальной собственности.
Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта Выберу.ру. Подробнее об условиях использования.
Перейти к контенту
Главная » ТКБ банк — Страхование ипотеки
Страхование ипотечного кредита — обязательное условие в Транскапиталбанке для выдачи и обслуживания ипотеки до полного погашения долга.
Наш онлайн сервис подбора предложений по страхованию ипотеки поможет получить комплексную страховую защиту ипотеки для вас и вашего банка, засчитанные минуты.
Вы сможете застраховать для ипотеки ТКБ банка:
- квартиру, недвижимость или другое ипотечное имущество;
- жизнь и здоровье заёмщика или созаёмщика по ипотеке;
- титульное право собственности на жильё.
Ипотечные риски можно страховать комбинировано, все вместе или по отдельности.
Калькулятор страхования ипотеки ТКБ банк
- Воспользуйтесь онлайн калькулятором, чтобы рассчитать стоимость страховки по ипотеке для ТКБ банка.
- Выберите лучшее предложение и купите полис ипотечного страхования с гарантией принятия страховки в банке.
Преимущества нашего сервиса по страхованию ипотеки
Подскажем где выгоднее и дешевле оформить страховку ипотеки онлайн
Один расчет во всех страховых компаниях
Все страховые компании одобрены и аккредитованы ТКБ банком
Возможность сравнить цены и условия страхования всех страховщиков ипотеки
Быстрое оформление и онлайн покупка полиса ипотечного страхования
Безопасная онлайн оплата на прямую в страховую компанию
Гарантия принятия страхового полиса в банке
Информационная поддержка и подсказки на сайте
Как оформить страховку для ипотеки в ТКБ банке
- Воспользуйтесь калькулятором расчета стоимости страхования ипотеки
- Введите необходимые данные
- Выберите программу страхования
- Сравните предложения от всех страховых компаний
- Оплатите страховку и получите на почту.
Расчет, оформление и покупка страховки для ипотеки займет не более 5 минут.
Рассчитать стоимость
Какие нужны документы
- Паспорт заёмщика ипотеки;
- Название банка где взята ипотека;
- Номер ипотечного договора и дата заключения кредитного договора;
- Точный остаток кредита и процентная ставка на момент страхования ипотеки;
- Предыдущий страховой полис, если ранее уже страховали ипотеку.
Что входит в программу ипотечного страхования
Страхование имущества от повреждений, гибели или утраты в результате:
- Пожара, удара молнии, взрыва
- Залива
- Внешнего воздействия: наезд транспорта, падение дерева и т.д.
- Конструктивных дефектов застрахованного имущества
Страхование жизни и здоровья от несчастных случаев и болезней, если это привело к:
- Уходу из жизни застрахованного
- Получению инвалидности I или II группы
Страхование права собственности от:
- Полной или частичной утраты застрахованного имущества из-за прекращения права собственности
- Ограничения или обременения права собственности
Аккредитованные страховые компании ТКБ банка
Список с какими аккредитованными страховыми компаниями сотрудничает по ипотеке ТКБ банк:
Полный список всех страховщиков
Вопросы и ответы по страхованию ипотеки в ТКБ банке
Основные моменты, которые нужно знать при страховании ипотеки:
Куда отправить страховку по ипотеке в ТКБ банк
Правила страхования ипотеки в ТКБ банке
Другие вопросы и ответы
Страхование жизни и здоровья по ипотеке Транскапиталбанка
-
Страховая сумма не менее величины основного долга +10%. Например, кредит на 3 млн.руб., тогда жизнь должны быть застрахована на 3,3 млн. руб.
-
Страхуются заемщик и все созаемщики, доля участия которых в доходе свыше 10%.
-
Общая страховая сумма делится пропорционально участию заемщиков в подтвержденном доходе. Конкретные цифры прописаны в тексте кредитного договора. Например, муж 60%, жена 40%. Следовательно, размер суммы страхования делится в этой пропорции между ними.
-
Риски: смерть и инвалидность 1 или 2 группы, наступившие из-за болезни (инфаркт, онкология и т.п.) или несчастного случая (ДТП и т.п.). Внимательно читайте, какой полис подписываете. Недобросовестные компании могут не включить основную причину смерти — заболевание, сделав тем самым страховку подешевле. Естественно, большинство не заметит подвоха, а будет только рад «сэкономить».
-
Договор оформляется на весь срок ипотеки с обязанностью ежегодной уплаты взносов.
Страхование имущества (квартиры, жилого дома, недвижимости, земельного участка) для ипотеки в Транскапиталбанке (ТКБ)
-
Сумма, на которую страховать объект, рассчитывается как «величина остатка по кредиту+10%».
-
Страхуются только конструктивные элементы (стены, фундамент, перекрытия, крыша и т.д.). Ремонт, инженерное оборудование, отделка, домашнее имущество не подлежит обязательному страхованию.
-
Риски: пожар, удар молнии, взрыв, аварии водопроводной системы, противоправные действия, стихийные бедствия, падение предметов.
Титульное страхование для ипотеки в ТКБ
-
На недвижимость, купленную на вторичном рынке, оформляется на весь срок кредита. Для купленного у застройщика, надо делать только в течение первых 3 лет с момента оформления в собственность. Возможны и иные требования согласно ипотечному договору.
-
Страховая сумма равна остатка задолженности +10%.
-
Риски: утрата или прекращения владельцем права собственности на объект по решению суда, вследствие недействительности правоустанавливающих документов, признания любых прежних собственников недееспособными.
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru
Открыть профиль
С какой целью банки заключают соглашения о партнерстве
Кредитные организации объединяются в группы для того, чтобы клиенты получали больше возможностей пользоваться их продуктами и услугами. Наличие собственной сети банкоматов — достаточно дорогое удовольствие для банка.
-
С какой целью банки заключают соглашения о партнерстве
-
Партнеры ТрансКапиталБанка для снятия наличных без комиссии
-
В кассах каких банков можно бесплатно снять деньги с карты ТКБ
-
Как пополнить карту ТКБ без комиссии
-
Ответы на вопросы по теме
К примеру, Тинькофф Банк длительное время работал без собственных банкоматов. С точки зрения удобства пользования банковскими картами, это существенный минус для клиентов. Выравнивается положение благодаря банка-партнерам, которые не взимают комиссию при совершении операций через свои устройства самообслуживания. В рамках партнерской сети клиенты могут:
- Снимать наличные через банкоматы без комиссии.
- Бесплатно пополнять счета и карты.
- Совершать операции в кассах банка-партнера.
- Пользоваться банкоматом в технических целях — совершать переводы, запрашивать баланс, блокировать карту.
Помимо этого, партнерская сеть предполагает отсутствие комиссии при совершении операций между картами разных банков. Логично, что более обширная группа партнеров делает продукты и предложения входящих в нее банков более интересными. И наоборот: чем меньше партнеров у банка, тем не удобнее пользоваться его продуктами.
Партнеры ТрансКапиталБанка для снятия наличных без комиссии
ТрансКапиталБанк — один из немногих российских банков, у которого нет партнеров в числе кредитных организаций. ТКБ состоит в банковской группе совместно с Инвестторгбанком, который находится на стадии санации. Это единственный банк, в банкоматах которого держатели карт ТКБ могут совершать бесплатные операции.
Плюсом некоторых дебетовых карт ТрансКапиталБанка признается возможность снятия наличных в любых банкоматах без комиссии. Опция доступна не по всем картам ТКБ, а только по тем, которые выпущены по соответствующему тарифному плану.
Бесплатное снятие наличных в банкоматах сторонних кредитных организаций предусматривается в пределах установленных по карте лимитов. После того, как месячный лимит будет исчерпан, банк начинает взимать комиссию за каждую операцию.
Перед использованием устройства конкретного банка, необходимо заранее уточнять размеры возможной комиссии с его стороны. Более подробно ознакомиться с информацией по карте можно в описании ее тарифного плана. Здесь же указывается и лимит на бесплатное снятие наличных денежных средств.
В кассах каких банков можно бесплатно снять деньги с карты ТКБ
Отсутствие банков-партнеров делает невозможным совершение и этой операции. Услуга оказывается только организациями, входящими в банковскую группу ТКБ. Соответственно, у держателя карты два варианта: кассы ТрансКапиталБанка и Инвестторгбанка.
Бесплатное снятие доступно с дебетовых карт. Лимиты и ограничения по операции зависят от наименования карты. С кредитных карт, независимо от их вида, деньги снимаются всегда с комиссией. В случае с кредитками, банк рекомендует совершать по ним исключительно безналичные операции.
Как пополнить карту ТКБ без комиссии
Отсутствие комиссии за пополнение баланса карты гарантируется при совершении операции через сервисы ТрансКапиталБанка. В их числе:
- Банкоматы и устройства самообслуживания клиентов.
- Интернет-банкинг — с дебетовой карты ТКБ.
- Кассы ТрансКапиталБанка — пополнение в наличном виде.
- Партнерские организации — сервисы Инвестторгбанка.
Все остальное варианты пополнения облагаются комиссией. Наиболее используемые из них: Яндекс.Деньги, QIWI, Золотая Корона, Rapida, с карты любого российского банка (через интернет-банк). Размер комиссии, взимаемой за совершение операции, следует заранее уточнять через используемый сервис.
Ответы на вопросы по теме
1. Какая комиссия за снятие наличных с карты ТрансКапиталБанка через банкомат Сбербанка?
Комиссия за операцию составит 2%, но не менее 200 рублей. Данное условие распространяется на карты, по которым не установлен лимит на бесплатное снятие наличных. Предельного размера комиссии — нет.
2. По каким картам ТрансКапиталБанка предусматривается лимит на бесплатное снятие наличных?
В список входят следующие дебетовые карты: капитальная, расчетная, премиальная. О наличии лимита следует уточнять в договоре с ТрансКапиталБанком.
3. Какие есть способы погашения кредита в ТКБ без комиссии?
Без комиссии кредит погашается через сервисы ТрансКапиталБанка и Инвестторгбанка. Лимиты и ограничения в данном случае отсутствуют. Из дополнительных способов, по которым размер комиссии варьируется:
- Карты любых российских банков.
- Электронные кошельки — Яндекс.Деньги, QIWI.
- Платежная система Rapida.
- Сервис погашения задолженности по кредитам Золотая Корона.
При использовании одного из указанных вариантов оплаты, рекомендуется совершать операцию не менее чем за 3 дня до даты следующего платежа. ТрансКапиталБанк предупреждает об этом, так как не может отвечать за оперативность поступления средств при использовании клиентом сторонних сервисов.
4. С какими страховыми компаниями сотрудничает ТрансКапиталБанк?
Партнерство со страховщиками необходимо для страхования рисков в кредитном сегменте. Банк тщательно подходит к выбору партнеров, поэтому в список входят только надежные и проверенные организации. Некоторые из них считаются крупнейшими в России. В числе действующих партнеров:
- АО «ГСК «Югория».
- ООО «Абсолют Страхование».
- ПАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ».
- AO «АльфаСтрахование».
- ООО «СК «Согласие».
- ПАО СК «Росгосстрах».
- САО «ВСК».
- ООО СК «ВТБ Страхование».
Приведен неполный список партнерских страховых компаний. ТрансКапиталБанк сотрудничает в общей сложности с 15 страховщиками. Клиентам банка доступен спектр страховых услуг при оформлении кредитов в ТКБ.
5. С какими агентствами застройщиками и агентствами недвижимости сотрудничает ТКБ?
Потенциальные ипотечные заемщики могут выбрать жилье в 372 новостройках. Банк имеет партнерские договоренности с 28 застройщиками и агентствами недвижимости, среди которых «Мортон», «Единая Городская Служба Недвижимости», АН «МИЦ-недвижимость», и другие крупные игроки рынка.
Источники информации:
- Официальный сайт ТрансКапиталБанка — ссылка.
Комментарии: 13
Ипотека в ТрансКапиталБанке (ТКБ) в 2023 году представлена одной программой. Далее подробные условия и ставки на сегодняшний день, главные требования к заемщику, онлайн-калькулятор для расчета ежемесячных платежей, основной порядок и все нюансы оформления, плюсы и минусы ипотеки в банке ТКБ и честные отзывы клиентов.
Условия и ставки
Содержание
- Условия и ставки
- Кредит под залог недвижимости
- Ипотека без первоначального взноса
- Ипотека по двум документам
- Материнский капитал
- Калькулятор
- Требования к заемщику
- Страхование ипотеки в ТКБ
- Документы для ипотеки
- Как взять ипотеку в ТКБ банке
- Расходы по сделке
- Контакты
- Плюсы и минусы ТКБ банка
- Отзывы об ипотеке в банке ТКБ
По всем программам указана минимальная процентная ставка. Выбрав интересующую графу из списка, можно узнать подробную информацию по каждой программе.
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Если вам нужно подать заявку на ипотеку в ТКБ, то лучше это сделать онлайн через наш сайт. Так вы сможете получить больше шансов на одобрение и дополнительные скидки к ставке.
Кредит под залог недвижимости
Кредит «Удобный» под залог имеющейся недвижимости в ТКБ банке позволяет взять наличные на любые цели.
Условия кредита наличными под залог имеющегося жилья в ТКБ банке на сегодня:
| Что может быть залогом | · Квартиры в многоквартирном доме;
· Апартаменты; · Дом с земельным участком. · Таунхаус. · Коммерческая недвижимость. |
| Минимальная сумма | · 500 000. |
| Максимальная | Без ограничений, но не более 70% от залога |
| Ставка | · 16.9% – базовая;
· 14.65% – минимум. |
| Срок | до 25 лет |
| Страховка | При отказе от страхования жизни +2.5%
При отказе от страхования титула +1% |
Надбавки и скидки
0.25% — более двух участников в сделке.
0.5% — для ИП и самозанятых.
1% — при залоге коммерческой недвижимости, дома с землей или таунхауса.
0.25% — за коллективное страхование.
1.5% — при оплате 5% от суммы кредита.
1% — при оплате 3.4% от суммы кредита.
0.5% — при оплате 1.7% от суммы.
0.5% — «Надежный работодатель» для сотрудников компаний численностью более 500 человек.
0.5% — гос. служащие, бюджетники и сотрудники государственных предприятий.
0.1-0.35% — для партнеров банка.
Ежемесячный платёж
12 000 000 руб.
Минимальный доход
12 000 000 руб.
Распечатать расчет
Подать заявку на ипотеку
Ипотека без первоначального взноса
В ТКБ банке нет ипотеки без первоначального взноса. Взять ипотеку без первого взноса в ТКБ можно только под залог недвижимости. При этом заложить можно как собственное жилье, так и третьих лиц.
Ипотека по двум документам
В ТКБ банке можно взять ипотеку по двум документам без справок и подтверждения трудоустройства по паспорту. Доход не нужно подтверждать справками.
Материнский капитал
ТрансКапиталБанк разрешает использовать материнский капитал для оплаты первоначального взноса по ипотеке. При этом нужно иметь собственные средства для оплаты первого взноса в размере 5% от стоимости недвижимости.
Калькулятор
Ниже можно сделать предварительный расчет платежа по ипотеке банка ТКБ на онлайн-калькуляторе. При указании интересующей стоимости объекта недвижимости, срока кредитования, ставки и первоначального взноса можно узнать сумму ежемесячного платежа, переплату, минимальный доход и распечатать график платежей на весь срок, а также подать заявку онлайн.
Ежемесячный платёж
12 000 000 руб.
Минимальный доход
12 000 000 руб.
Распечатать расчет
Подать заявку на ипотеку
Требования к заемщику
Перед подачей заявки на ипотеку необходимо проверить соответствие минимальным требованиям ТКБ банка к заемщикам:
| Гражданство | Любое |
| Минимальный возраст | 20 |
| Возраст на момент погашения | 75 |
| Прописка временная/постоянная | Не требуется |
| Стаж работы на последнем месте | · От 6 месяца. |
| Общий стаж | · От 12 месяцев. |
| Индивидуальные предприниматели/собственники бизнеса | Да, от 12 месяцев |
| Самозанятые | Да, от 6 месяцев |
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Задать вопрос
Важный момент! Если вы не подходите под определенные требования ТКБ банка, то обязательно напишите или позвоните нам, мы подберем вам ипотеку в любом городе России под ваши условия и требования. Напишите мне через форму «Задать вопрос».
Страхование ипотеки в ТКБ
В ТрансКапиталБанке есть несколько программ страхования. В обязательном порядке страхуется объект недвижимости. Личное страхование жизни и здоровья, а также титул оформляется по желанию заемщика. Но ставка при этом может быть увеличена от 1,5 до 2,5%.
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Важно! В ряде случаев отказ от страхования ипотеки позволяет сэкономить, если полис получается слишком дорогой. Рекомендуем сравнить условия кредитования со страховкой и без.
Полис страхования для ипотеки в ТКБ банке можно оформить в любой страховой компании аккредитованной банком. Полный список страховых компаний по ипотеке на 2023 год можно посмотреть ниже:
- ООО «Абсолют Страхование»
- AO «АльфаСтрахование»
- САО «ВСК»
- АО «Группа Ренессанс Страхование»
- ООО «Зетта Страхование»
- СПАО «Ингосстрах»
- АО «МАКС»
- АО «СК «ПАРИ»
- СПАО «РЕСО-Гарантия»
- ПАО СК «Росгосстрах»
- ООО «СМП-Страхование»
- АО «СОГАЗ»
- ООО «СК «Согласие»
- ПАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»
- АО «ГСК «Югория»
Документы для ипотеки
Для оформления ипотеки в ТКБ нужно подготовить определенный пакет документов.
Список документов для заявки:
Заявление-анкета:
Справка по форме ТКБ:
Документы на недвижимость:
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. Главный редактор IPOTEKAVED.RU
Напоминаем, что если есть сложности с подготовкой пакета документов, подтверждением дохода, нужна справка по форме банка, то просьба написать нам. Мы поможем.
Как взять ипотеку в ТКБ банке
Чтобы взять ипотеку в ТКБ, нужно пройти ряд шагов:
Подача и рассмотрение заявки
1. Предварительная консультация в банке, по телефону или через наш сайт.
2. Подготовка пакета документов. Полный список выше.
3. Отправка заявки в банк онлайн или лично.
4. Получение решения по SMS от Абсалют банка 1-5 дней.
Поиск и одобрение объекта недвижимости
1. Выберите квартиру/дом/апартаменты, соответствующие требованиям банка
2. Соберите документы по объекту недвижимости и предоставьте их в банк для рассмотрения (лично или по электронной почте). Список выше.
3. Закажите отчет об оценке (за исключением ипотеки на новостройку) в банке или оценочной компании.
4. Получение окончательного одобрения по объекту – 1-2 дня.
Подготовка к сделке
1. Согласования даты и времени сделки с банком.
2. Оформление договора страхования ипотеки.
3. Если вы состоите в браке и супруг(а) не будет покупателем по договору купли-продажи – подготовьте к сделке нотариальное согласие супруга(и) по форме банка
4. Ознакомьтесь с кредитной документацией (будет направлена вам на почту за 1 день до сделки)
Проведение сделки и окончательные расчеты
1. Предоставить в банк оригиналы всех документов, в том числе и нотариальное согласие, если требуется.
2. Предоставить полис страхования ипотеки и квитанцию об уплате страховой премии.
3. Открыть текущий счет в банке и подписать кредитную документацию.
4. Если расчеты с продавцом будут проводиться через аккредитив, подпишите необходимые документы для открытия аккредитива.
5. Подпишите с продавцом договор купли-продажи и сдайте документы на государственную регистрацию в Росреестр через МФЦ или онлайн при электронной регистрации.
6. после предоставления в банк договора с отметками Росреестра, подтверждения оплаты первого взноса и наличия в ЕГРН сведений о регистрации права собственности заемщика на объект недвижимости и ипотеки в пользу банка, банк перечислит кредитные средства продавцу в счет оплаты.
Расходы по сделке
| Страхование | По тарифам страховщика |
| Оценка | Тариф определяется независимым оценщиком |
| Аккредитив | По тарифам банка |
| Госпошлина за регистрацию права | Государственная пошлина в размере, установленном действующим законодательством Российской Федерации |
| Нотариальные расходы | Индивидуально |
| Аренда сейфовой ячейки | По тарифам банка |
| Комиссия за безналичный перевод продавцу | Нет |
| Сервис электронной регистрации | 4 900 |
| Сервис безопасных расчетов | Нет |
Контакты
| ТрансКапиталБанк | |
| Телефон +7 800 100 32 00 | |
| Официальный сайт https://www.tkbbank.ru/ |
Плюсы и минусы ТКБ банка
Кредитуют ИП.
Работают с собственниками бизнеса.
Есть отлагательные условия при одобрении заявки.
Кредитуют иностранных граждан.
Разрешены сделки с близкими родственниками.
Регистрация не обязательна.
Допускается занижение по ипотеке.
Кредитуют самозанятых.
Принимают форму банка.
Есть ипотека по двум документам.
Кредитуют с 20 лет.
Кредитуют заемщиков до 75 лет.
Стаж от 3 месяцев.
Нет ипотеки без ПВ.
Учитывают прожиточный минимум на иждивенцев.
Не дают ипотеку на квартиру в залоге другого банка.
Нет скидок для зарплатников.
Доли детям не выделяют.
Нет ипотеки с 10% ПВ.
Материнский капитал идет в первоначальный взнос с 5% собственных средств
Отзывы об ипотеке в банке ТКБ
Ниже вы можете оставить ваш отзыв об ипотеке в ТКБ. Расскажите в комментариях, с какими сложностями при подаче заявки и оформлении пришлось столкнуться, смог или не смог решить вашу проблему? Как бы оценили работу банка и его сотрудников? Нажмите кнопки ниже.
