Обращаясь к нелегальным поставщикам финансовых услуг, вы рискуете потерять свои деньги
Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в Интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности.
Чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России раскрывает список1 компаний с признаками «финансовой пирамиды»2, нелегального кредитора3, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг4 (в том числе нелегального форекс-дилера). Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер.
Компания вправе обжаловать свое внесение в список.
Обращаем внимание, что законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами.
1 Список сформирован на основе данных Банка России с 01.01.2020 и сведений о компаниях, выявленных ранее и не прекративших свою деятельность. При открытии списка отражается дата загрузки информации на сайт.
2 Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и или иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.
3 Лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление.
4 Лица, в деятельности которых имеются признаки предоставления на территории Российской Федерации финансовых услуг, определенных Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», без наличия соответствующего разрешения Банка России.
В список включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.
Публикация такого перечня направлена на защиту интересов потребителей и позволит своевременно предупреждать их о рисках, связанных с подобными компаниями.
Регулятор выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций. Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, а также c иностранными регуляторами для применения иных мер.
Сейчас в списке представлены компании, выявленные начиная с 2020 года. Впоследствии информация будет регулярно обновляться. По каждой компании указаны ее наименование, характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт.
Банк России призывает граждан быть внимательными и до заключения договора всегда проверять, законно ли оказываются финансовые услуги.
«Противодействие нелегальным компаниям направлено на защиту прав граждан, потребителей финансовых услуг и, конечно, поддержание справедливой конкуренции на рынке. Мы надеемся, что предание огласке имен таких организаций поможет потребителям избежать риска быть обманутыми и будет способствовать скорейшему очищению рынка от нелегальных игроков. В то же время мы надеемся на поддержку и активность самих граждан. Если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством на финансовом рынке или даже просто узнали о таких компаниях — не молчите. Сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России. Такая информация поможет нам противодействовать нелегальным организациям более эффективно, и на ранней стадии предупредить людей», — заявил первый заместитель Председателя Банка России Сергей Швецов.
Фото на превью: Antoine2K / Shutterstock / Fotodom
Банк России опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В список включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых регулятор выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.
Как поясняют в Центробанке, публикация такого перечня направлена на защиту интересов потребителей и позволит своевременно предупреждать их о рисках, связанных с подобными компаниями.
Регулятор выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций. Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, а также c иностранными регуляторами для применения иных мер.
Сейчас в списке представлены компании, выявленные начиная с 2020 года. Впоследствии информация будет регулярно обновляться. По каждой компании указаны ее наименование, характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт.
Из материалов ЦБ следует, что в списке сейчас 370 компаний с признаками финансовой пирамиды, 950 нелегальных кредиторов и 500 организаций с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг, в том числе нелегального форекс-дилера. Из общего числа компаний, включенных сейчас в список (1 820), 1 408 были выявлены в прошлом году, 412 — в текущем. Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
«Банк России призывает граждан быть внимательными и до заключения договора всегда проверять, законно ли оказываются финансовые услуги», — подчеркивается в сообщении. Регулятор напоминает, что участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории РФ должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в его реестр. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
«Противодействие нелегальным компаниям направлено на защиту прав граждан — потребителей финансовых услуг и, конечно, поддержание справедливой конкуренции на рынке. Мы надеемся, что предание огласке имен таких организаций поможет потребителям избежать риска быть обманутыми и будет способствовать скорейшему очищению рынка от нелегальных игроков», — комментирует заместитель председателя Банка России Сергей Швецов.
«В то же время мы надеемся на поддержку и активность самих граждан, — подчеркнул он. — Если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством на финансовом рынке или даже просто узнали о таких компаниях — не молчите. Сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России. Такая информация поможет нам противодействовать нелегальным организациям более эффективно и на ранней стадии предупредить людей».
При этом регулятор подчеркивает, что «законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами».
ЦБ составил список компаний с признаками нелегальной деятельности
На сайте Центробанка появился список компаний и организаций, вызвавших сомнения регулятора в законности и правомерности их деятельности на рынке финансовых услуг.
09.06.21
1367
0
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Высшее образование по специальности «Финансы» Донецкого национального университета экономики и торговли имени Михаила Туган-Барановского. Пять лет проработала в Первом Украинском Международном Банке. Ольга обладает сертификатом Банка Хоум Кредит о прохождении обучения по программе «ФинКласс». В 2019 году подтвердила знания, получив награды «Главный финансовый аналитик» и «Финансист-аутсорсер» Банка России. pihotskaya@brobank.ru
Открыть профиль
В перечень попали 1820 компаний и проектов, деятельность которых имеет признаки «финансовой пирамиды», незаконного кредитования, нелегального участника рынка ценных бумаг (включая форекс-дилеров). В данный список не входят сведения об индивидуальных предпринимателях и физических лицах.
Центробанк начал вести учет таких организаций с прошлого года. Отбор компаний происходит на основании результатов анализа собственной системы мониторинга. Кроме того, к сведению принимаются сообщения пострадавших граждан. В ведомстве отмечают, что обнародование таких списков должно предостеречь потребителей от обращения в подозрительные компании и защитить их интересы.
Среди 1820 организаций, попавших в поле зрения регулятора, незаконная деятельность 1408 из них была отмечена в 2020 году, а еще 412 нелегальных компаний выявлены уже в текущем. Из них 370 оказались заподозрены в создании «финансовых пирамид», 500 – в осуществлении деятельности в качестве брокеров без лицензии, 950 – в незаконной выдаче кредитов и займов.
По каждой выявленной компании в реестре указаны полное наименование, контактные данные, адреса сайтов, краткое описание претензий ЦБ, дата публикации сведений. Предполагается, что граждане смогут обращаться к данному перечню для проверки законности деятельности кредиторов и брокеров перед заключением договоров.
В Банке России уточнили, что основная часть финансовых услуг должна лицензироваться надзорными органами, а компании, оказывающие их, включаются в реестры, к которым у граждан есть доступ. Взаимодействие с организациями, сведения о которых отсутствуют в соответствующих базах данных, сопряжена с риском быть обманутым и потерять деньги.
Регулятор не имеет рычагов прямого влияния на взаимоотношения между участниками рынка и не может делать выплаты пострадавшим от действий мошенников, отметили в ведомстве. ЦБ ведет совместную работу по противодействию финансовым махинациям с органами защиты правопорядка и регулирующими инстанциями других стран, а также имеет право блокировать подозрительные информационные ресурсы.
Комментарии: 0
Мы регулярно разбираем сомнительные компании, на которых легко потерять деньги. Некоторые из них попали и в черный список Банка России — как организации «с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».
В этом материале — самые популярные компании из черного списка Центробанка. Некоторые сайты уже не открываются, но мы уверены, что скоро они появятся по новым адресам — и, возможно, под новыми вывесками.
Сетевая компания Finiko
Finiko обещает закрыть кредиты клиентов на авто и недвижимость или просто заработать для них кучу денег. Но по документам компания не несет ни за что ответственности, а клиент — просто участник игровой программы
Что еще нас насторожило
Кэшбэк-сервис CityLife
CityLife обещает кэшбэк до 50% и возможность открыть собственный бизнес. Но на деле вернуть получится гораздо меньше, а бизнесом компания называет платную реферальную программу
Что еще нас насторожило
Кооператив Synergy
Synergy предлагает купить автомобиль, квартиру или другие дорогие вещи за полцены. Схема работы компании напоминает финансовую пирамиду: одни клиенты получают скидки за счет других
Что еще нас насторожило
Лизинговая компания Taxi 515 invest
Схема выглядит просто: на деньги инвесторов компания покупает авто и сдает их в аренду таксистам, а инвесторам платит комиссию — минимум 18% годовых. Но при этом компания не публикует никаких отчетов, поэтому остается только верить ей на слово
Что еще нас насторожило
Инвесткомпания ABA Marketing
ABA Marketing обещает доходность инвестиций не ниже 20% годовых в долларах или евро. Но остается загадкой, во что компания так удачно инвестирует: отчетов она не публикует. Кроме того, ее сетевая программа очень смахивает на пирамиду
Что еще нас насторожило
Форекс-брокер «Альпари»
«Альпари» предлагает торговать на форексе с помощью ПАММ-счетов — это когда клиент автоматически повторяет ставки более опытных трейдеров. Но неизвестно, кто и как проверяет этих трейдеров, поэтому все это похоже на рулетку — как и сам форекс
Что еще нас насторожило
Как защититься от мошенников
Пройти наш бесплатный курс для всех, кто не хочет терять деньги и переживать из-за звонков с незнакомого номера. Научим распознавать мошенников, не вестись на манипуляции и защищать свои данные и деньги
Начать учиться
Еще три компании, которые нам не понравились:
1. Кэшбэк-сервис Switips.
2. «Соцсеть» Double Profit.
3. «Взаимное финансирование» WiseDeposit.
Новости·
02 дек 2022, 17:25
0
0
ЦБ впервые выявил нелегальных операторов инвестиционных платформ
По закону создавать инвестиционные платформы могут только компании, включенные в реестр ЦБ
Банк России впервые объявил, что выявил нелегальных операторов инвестиционных платформ. Регулятор внес их данные в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, а также передал информацию в правоохранительные органы, говорится в сообщении регулятора.
В список вошли три организации:
- Fan.Money;
- ООО ФИНАНСОВАЯ ГРУППА «ЭКСПЕРТ» («Banker», «STOLITSA FINANCE», «СТОЛИЦА ФИНАНС», «Loan-Expert», «Финансовая группа Эксперт», «STOLITSA FINANCE кредитный брокер № 1», «BANKERS Бизнес-проект», «Bankers», «Кредитный Брокер EXPERT FINANCE»);
- Платформа для инвестиций «1СТАРТЕР», «1STARTER».
ЦБ напомнил, что по закону создавать инвестиционные платформы могут только компании, которые были включены в соответствующий реестр самого регулятора. Такие компании обязаны обеспечивать сохранность средств инвесторов, раскрывать информацию, которая необходима для принятия инвестиционного решения, и соблюдать прочие требования, которые направлены на защиту прав инвестора.
Нелегальные операторы, напротив, действуют вне правового поля и не находятся под надзором ЦБ, а потому их деятельность может нести риски для потребителей. Так, компании часто обещают в своей рекламе высокий гарантированный доход, но у инвестора нет возможности проверить через независимые источники реальность и качество заявленных инвестиционных проектов и отследить движение вложенных средств. Помимо этого, нелегальные операторы создают неконкурентные условия на рынке.
Помимо нелегальных операторов инвестиционных платформ, в списке ЦБ — компании, у которых есть признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка
ценных бумаг
(в том числе нелегального форекс-дилера). Однако в него не входят сведения о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
«Банк России напоминает гражданам, что надо быть всегда внимательными и проверять, легально ли действует компания. Важно, что по закону
инвестиции
можно перечислять только на номинальный счет оператора инвестиционной платформы, а не напрямую компании, привлекающей средства, и тем более не на карту физического лица. Не следует также оставлять свои персональные данные и данные банковской карты на сайтах нелегальных компаний», — отметил регулятор.
Ранее Банк России предупредил о другом риске, которому могут подвергнуться инвесторы. По данным ЦБ, в последнее время в телеграм-каналах все чаще применяется стратегия Pump & Dump («накачать и сбросить»), которая позволяет быстро увеличить стоимость дешевых акций, а затем продать их с большой прибылью — «сбросить».
Регулятор отметил, что подписчикам эта схема часто преподносится как аналитика по какой-либо бумаге или
эмитенту
. Однако организаторы смешивают достоверные сведения c некорректной, неполной информацией и неподтвержденными фактами и тем самым вводят подписчиков каналов в заблуждение.
Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные.
Подробнее
Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.
Подробнее
